TL;DR (TÓM TẮT)
Một sàn giao dịch tiền điện tử lồng nhau cung cấp cho khách hàng các dịch vụ giao dịch tiền điện tử thông qua một tài khoản trên một sàn giao dịch khác. Nó không tạo điều kiện thuận lợi cho giao dịch trực tiếp trên sàn giao dịch. Thay vào đó, nó đóng vai trò là cầu nối giữa người dùng và các nhà cung cấp dịch vụ khác. Nesting thường được sử dụng trong ngân hàng truyền thống để cung cấp các dịch vụ mà một ngân hàng cụ thể không thể, chẳng hạn như trong trường hợp chuyển khoản quốc tế.
Trong môi trường tiền điện tử, các sàn giao dịch lồng nhau thường có quy trình KYC và AML không hiệu quả hoặc không có quy trình nào cả. Sự thiếu tuân thủ này thường bị tội phạm mạng khai thác. Các sàn giao dịch lồng nhau giúp hỗ trợ hoạt động rửa tiền, thanh toán bằng ransomware và những kẻ lừa đảo.
Khi bạn giao dịch trên một sàn giao dịch lồng nhau, bạn tin tưởng giao quyền giám sát tài sản của mình cho sàn đó. Những loại sàn giao dịch này cung cấp ít bảo mật và đảm bảo hơn so với sàn giao dịch tập trung hoặc phi tập trung tuân thủ các quy định. Bạn cũng có thể phải đối mặt với các vấn đề pháp lý khi giao dịch trên các sàn giao dịch lồng nhau được phê duyệt.
Nếu bạn sử dụng một sàn giao dịch, hãy đảm bảo rằng sàn đó có xác minh KYC và AML thích hợp. Việc này thường mất nhiều ngày để xử lý. Nếu sàn giao dịch cho phép bạn giao dịch gần như ngay lập tức và không có giới hạn, bạn nên điều tra thêm. Trao đổi hợp pháp sẽ không che giấu cách thực hiện giao dịch và bạn có thể dễ dàng xem nguồn gốc tiền của mình trong trình khám phá blockchain.
Giới thiệu
Khi mua và bán tiền điện tử, điều cần thiết là phải giao dịch trên một trang web đáng tin cậy. Tuy nhiên, bạn phải kiên nhẫn trong khi hoàn tất xác minh KYC và AML để giữ an toàn. Vì lý do này, một số người dùng chọn sử dụng các sàn giao dịch cung cấp ít hoặc không có xác minh đăng ký và cho phép giao dịch tức thì.
Trong khi một số có thể là các sàn giao dịch phi tập trung hợp pháp, một số khác có thể là các sàn giao dịch lồng nhau xử lý các khoản tiền bị đánh cắp hoặc rửa tiền. Tiền của bạn không bao giờ được đảm bảo an toàn trên một sàn giao dịch lồng nhau. Để đảm bảo bạn giữ tiền điện tử của mình an toàn, điều quan trọng là phải hiểu các sàn giao dịch lồng nhau là gì, chức năng của chúng và cách bạn có thể nhận ra chúng.
Làm tổ là gì?
Việc lồng ghép xảy ra khi một nhà cung cấp dịch vụ tài chính tạo một tài khoản tại một tổ chức tài chính khác để sử dụng dịch vụ của họ. Chủ tài khoản đóng vai trò là cầu nối, cung cấp dịch vụ cho khách hàng của họ thông qua tài khoản lồng nhau. Điều này xảy ra vì nhiều lý do. Ví dụ: một ngân hàng ở một quốc gia có thể cung cấp các dịch vụ ngân hàng và hệ sinh thái của mình cho một ngân hàng hoạt động ở một quốc gia khác, được gọi là ngân hàng đại lý.
Hãy tưởng tượng một khách hàng muốn chuyển tiền vào tài khoản ngân hàng ở Úc. Ngân hàng của bạn có thể không thực hiện được việc này nhưng bạn có thể sử dụng ngân hàng đại lý để chuyển tiền cho bạn. Ngân hàng của khách hàng sẽ xử lý yêu cầu chuyển khoản thông qua tài khoản lồng nhau của họ tại ngân hàng đại lý. Ngân hàng đại lý phải thận trọng và tiến hành thẩm định ngân hàng mà họ làm việc cùng. Về cơ bản, ngân hàng đại lý phục vụ những khách hàng mà họ không biết, vì vậy bạn phải tin tưởng vào chủ tài khoản lồng nhau.
Trao đổi tiền điện tử lồng nhau là gì?
Một sàn giao dịch tiền điện tử lồng nhau hoạt động khá đơn giản. Một thực thể hoặc cá nhân tạo một tài khoản trên một sàn giao dịch được quản lý. Sau đó, bạn sử dụng tài khoản này để cung cấp dịch vụ giao dịch cho bên thứ ba thông qua tài khoản lồng nhau của mình. Các sàn giao dịch lồng nhau này đôi khi được gọi là sàn giao dịch tức thời và thường có nhiều tài khoản trên các sàn giao dịch khác nhau.
Một số có thể yêu cầu giấy tờ tùy thân, nhưng những người khác có thể yêu cầu ít hoặc không yêu cầu giấy tờ tùy thân. Điều này khiến chúng trở thành lựa chọn phổ biến của những kẻ lừa đảo, tội phạm và những người thực hành ransomware. Một số sàn giao dịch lồng nhau thậm chí còn cho phép mua và bán tiền điện tử trực tiếp và bằng tiền mặt.
Sự nguy hiểm của việc làm tổ là gì?
Khi nói đến tài chính truyền thống, một trong những vấn đề lớn nhất là nguy cơ rửa tiền. Vì ngân hàng đại lý chỉ giao dịch trực tiếp với ngân hàng phát hành cơ bản nên không có cách nào để biết chính xác họ đang giao dịch với ai. Đây là lý do tại sao việc lồng ghép yêu cầu tăng cường kiểm soát thẩm định từ ngân hàng cơ sở. Công dân và toàn bộ quốc gia có thể bị đưa vào danh sách đen và phải chịu các biện pháp trừng phạt. Nếu ngân hàng phát hành cơ bản không tuân thủ các yêu cầu này, ngân hàng đại lý có thể sẽ hỗ trợ các hoạt động bất hợp pháp, chẳng hạn như trốn tránh lệnh trừng phạt hoặc rửa tiền.
Vì ngành công nghiệp tiền điện tử vẫn đang trong quá trình phát triển các quy định chặt chẽ nên các sàn giao dịch lồng nhau sẽ dễ dàng hoạt động hơn mà không bị phát hiện. Một sàn giao dịch lồng nhau có thể mở một tài khoản trên một sàn giao dịch tiền điện tử lớn mà sàn này không dễ dàng nhận thấy.
Sự nguy hiểm của việc trao đổi tiền điện tử lồng nhau là gì?
Khi sử dụng một sàn giao dịch tiền điện tử lồng nhau, nó không chỉ ảnh hưởng đến các sàn giao dịch tập trung. Bạn và tiền của bạn cũng gặp nguy hiểm vì nhiều lý do:
1. Tiền gửi của bạn có ít đảm bảo an ninh hơn so với trên sàn giao dịch được quy định.
2. Bạn có thể hỗ trợ các hoạt động bất hợp pháp tài trợ cho tội phạm và khủng bố.
3. Cơ quan quản lý có thể đóng cửa sàn giao dịch, dẫn đến mất tiền điện tử và các khoản tiền khác của bạn.
4. Bạn có thể phải đối mặt với những hậu quả pháp lý từ cơ quan chức năng nếu bạn cố tình giao dịch trên một sàn giao dịch có liên quan đến các hoạt động bất hợp pháp.
Cách tốt nhất để tránh chúng là không sử dụng các sàn giao dịch tiền điện tử lồng nhau. Việc phát hiện chúng có thể phức tạp vì không phải lúc nào cũng rõ ràng. Hãy làm theo những lời khuyên của chúng tôi dưới đây để có cơ hội tốt nhất để bảo vệ chính mình.
Sự khác biệt giữa sàn giao dịch lồng nhau và sàn giao dịch phi tập trung là gì?
Lúc đầu, sàn giao dịch lồng nhau và sàn giao dịch phi tập trung có những khía cạnh tương tự nhau. Các sàn giao dịch phi tập trung không yêu cầu KYC và các sàn giao dịch lồng nhau có thể có quy trình KYC không hiệu quả hoặc không có quy trình nào cả. Tuy nhiên, cách họ xử lý các giao dịch là khác nhau. Sàn giao dịch phi tập trung kết nối trực tiếp người mua với người bán hoặc thậm chí sử dụng nhóm thanh khoản. Việc trao đổi sẽ không bao giờ quản lý tiền điện tử được trao đổi. Thay vào đó, hợp đồng thông minh xử lý quá trình này. Về phần mình, một sàn giao dịch lồng nhau sẽ trực tiếp giám sát tiền điện tử của bạn và sẽ sử dụng các dịch vụ của một sàn giao dịch khác.
Sự cố sàn giao dịch Suex Nested
Hãy nhìn vào một trường hợp thực tế. Vào ngày 21 tháng 9 năm 2021, Văn phòng Kiểm soát Tài sản Nước ngoài (OFAC) đã xử phạt sàn giao dịch tiền điện tử Suex được thành lập tại Cộng hòa Séc và hoạt động từ Nga. Suex OTC đã cung cấp dịch vụ trao đổi tiền điện tử lồng nhau sử dụng Binance và các sàn giao dịch lớn khác để phục vụ khách hàng của mình. Suex hầu như không yêu cầu KYC và thậm chí còn cung cấp dịch vụ trao đổi tiền mặt lấy tiền điện tử trực tiếp.
Theo nghiên cứu của Chainalysis, Suex đã giúp rửa một lượng lớn tiền từ các cuộc tấn công và hack ransomware. Binance đã chủ động vô hiệu hóa một số tài khoản được liên kết với Suex và OFAC đã đưa gần 30 ví Bitcoin, Tether và Ethereum khác nhau vào danh sách đen. Binance cũng hủy niêm yết Chatex, một ngân hàng tiền điện tử được cho là có quan hệ với Suex. Chatex kể từ đó đã phải đối mặt với lệnh trừng phạt từ OFAC. Bất kỳ ai sử dụng dịch vụ của Suex hiện đều gặp rủi ro pháp lý và theo quyết định của OFAC, một số trang web đã bị gỡ xuống.
Làm thế nào để phát hiện một trao đổi lồng nhau?
Các sàn giao dịch lồng nhau thường không thể hiện rõ ràng rằng chúng là một sàn giao dịch lồng nhau. Những điểm sau đây là khởi đầu tốt để phát hiện một sàn giao dịch lồng nhau và bảo vệ bản thân cũng như tiền của bạn:
1. Họ không yêu cầu kiểm tra KYC hoặc AML hoặc yêu cầu các yêu cầu tối thiểu. Đăng ký trao đổi gần như ngay lập tức và không có bất kỳ hạn chế nào là một dấu hiệu cảnh báo tốt.
2. Giao diện người dùng không hiển thị rõ ràng nơi giao dịch diễn ra.
3. Không có tuyên bố rõ ràng rằng sàn giao dịch tạo điều kiện thuận lợi cho hoạt động giao dịch. Một sàn giao dịch hợp pháp sẽ tuyên bố rằng giao dịch được thực hiện trực tiếp thông qua nền tảng của họ chứ không phải các tài khoản lồng nhau.
4. Sàn giao dịch sẽ thêm các mức giá khác nhau mà bạn có thể lựa chọn. Điều này có nghĩa là sàn giao dịch đang sử dụng các tài khoản lồng nhau trên nhiều sàn giao dịch.
5. Nếu bạn nghi ngờ mình đã sử dụng một sàn giao dịch lồng nhau, hãy thử theo dõi tiền điện tử của bạn trên blockchain thông qua trình khám phá blockchain. Bạn có thể thấy rằng tiền đến từ ví được liên kết với một sàn giao dịch khác.
Kết luận
Bạn luôn an toàn hơn khi mua Bitcoin, BNB và các loại tiền kỹ thuật số khác trên sàn giao dịch tiền điện tử được quản lý, như Binance. Mặc dù có thể mất một chút thời gian để đăng ký lần đầu nhưng các quy trình KYC và AML thích hợp sẽ giúp bạn an toàn. Bạn nên đối xử với các sàn giao dịch giống như bất kỳ tổ chức tài chính nào khác và thực hiện thẩm định kỹ lưỡng trước khi quyết định sử dụng nó.
