Bản tóm tắt

Venus Protocol là một hệ thống thị trường tiền tệ dựa trên thuật toán, chạy trên Chuỗi BNB. Mục tiêu của nó là cho phép người dùng cho vay và vay tiền điện tử theo cách phi tập trung và an toàn.

Đây là giao thức không cần cấp phép nên bất kỳ ai cũng có thể bắt đầu sử dụng nó bằng cách kết nối với ví tiền điện tử, như MetaMask. Cộng đồng Giao thức Venus sở hữu và kiểm soát giao thức thông qua mã thông báo quản trị gốc, XVS, có thể được đặt cọc trong Venus Protocol Vault để kiếm phần thưởng mã thông báo.

Giới thiệu

Tài chính phi tập trung (DeFi) đã bắt đầu cung cấp ngày càng nhiều dịch vụ thường liên quan đến tài chính truyền thống. Với Venus Protocol, người dùng có thể cho vay hoặc vay, không cần xin phép, từ một nhóm tài sản và các nhà cung cấp tài sản thế chấp có thể hưởng lợi từ các quỹ thụ động.

Tuy nhiên, thay vì quản lý các giao dịch thông qua một đại lý tập trung, giao thức sẽ tự động hóa quy trình bằng các công nghệ như hợp đồng thông minh.

Giao thức Venus là gì và nó hoạt động như thế nào?

Venus Protocol là một thị trường tiền thuật toán và giao thức stablecoin tổng hợp. Theo truyền thống, thị trường tiền tệ là một phần thiết yếu của nền kinh tế nhằm giải quyết các nhu cầu vay ngắn hạn.

Tuy nhiên, giờ đây, Venus cho phép cho vay và vay tài chính phi tập trung (DeFi) trên Chuỗi BNB. Nó cũng cho phép các nhà cung cấp tài sản thế chấp đúc tiền ổn định tổng hợp gốc (VAI) của nền tảng bằng cách thế chấp quá mức các vị trí (được gọi là "thế chấp quá mức").

Venus Protocol là một nhánh của Hợp chất và MakerDAO, cả hai đều được xây dựng trên Ethereum. Đầu tiên là giao thức hoạt động như một thị trường tiền tệ và thứ hai là giao thức đúc tiền ổn định. Venus tích hợp các chức năng này thành một và do đó cho phép người dùng sử dụng cùng một bảo đảm trong một hệ sinh thái, bất kể họ sử dụng chức năng nào.

Bạn có thể coi Venus Protocol như một môi trường cho vay không cần cấp phép. Đầu tiên, nó cho phép người dùng Chuỗi BNB có tiền điện tử không hoạt động cung cấp tài sản thế chấp cho mạng. Thứ hai, người dùng cần nhiều tiền điện tử hơn có thể cầm cố số lượng tiền điện tử được thế chấp quá mức và vay vốn. Người cho vay sau đó nhận được lãi suất gộp hàng năm, trong khi người đi vay phải trả lãi cho khoản vay tương ứng của họ.

Giao thức thiết lập lãi suất cho vay và đi vay dựa trên đường cong lợi suất thay đổi tùy theo mức độ sử dụng. Lãi suất được điều chỉnh tự động theo nhu cầu của thị trường cụ thể, chẳng hạn như BNB hoặc ETH. Tuy nhiên, quy trình quản trị của giao thức cũng đặt ra mức lãi suất tối thiểu và tối đa.

Việc đúc tiền ổn định tổng hợp được thực hiện thông qua vTokens, được phân phối bằng tài sản thế chấp mà người dùng cung cấp cho Giao thức Venus. vTokens đại diện cho tài sản thế chấp được ký gửi. Ví dụ: người dùng nhận được vUSD khi cầm cố USDT, sau đó họ có thể đổi số tiền này để lấy tài sản thế chấp cơ bản. Với vTokens của mình, người dùng cũng có thể yêu cầu khoản vay lên tới 50% giá trị tài sản thế chấp mà họ có trong giao thức để đúc VAI.

Venus Protocol không xác định lãi suất cho stablecoin theo cách tương tự như lãi suất cho các khoản vay được cấp và đơn xin vay. Lãi suất cho việc đúc tiền là cố định và chỉ có quy trình quản trị giao thức mới được phép giảm hoặc tăng các tỷ lệ này.

Lịch sử của Giao thức Venus

Một nhóm phát triển dự án từ Swipe, công ty phát hành thẻ tín dụng tiền điện tử toàn cầu, đã thành lập Venus Protocol và ra mắt Venus (XVS) sau đó vào năm 2020. Ngay từ đầu, mục tiêu là hoạt động như một cầu nối giữa tài chính truyền thống và DeFi trên BNB Chain ngoài việc cung cấp cho người dùng một ứng dụng thay thế mà không gặp phải sự cố nào họ gặp phải trên Ethereum.

Mặc dù Swipe hỗ trợ phát triển Giao thức Venus nhưng trước đó không có hoạt động khai thác mã thông báo XVS nào dành cho các nhà phát triển hoặc người sáng lập. Do đó, chủ sở hữu XVS có toàn quyền kiểm soát giao thức và mã thông báo.

Venus Protocol xác định lại các quy tắc của mình theo sở thích của cộng đồng. Ví dụ: bản cập nhật Venus V2 bao gồm các hình phạt tăng lên đối với việc giải quyết VAI. Nó cũng bổ sung thêm hoa hồng cho việc đúc VAI và rút tiền từ nền tảng, cả hai đều được thêm vào Kho bạc Dự trữ Sao Kim. Tương tự như vậy, bản cập nhật bao gồm một đợt airdrop token VRT (Mã thông báo phần thưởng Venus) cho những người nắm giữ XVS như một phần thưởng.

Bạn có thể làm gì trên Venus Protocol?

Giao thức Venus cho phép người dùng cho vay và vay, không cần xin phép, từ một nhóm tài sản. Ngoài ra, họ có thể đúc tiền ổn định (VAI) bằng cách thế chấp quá mức các vị trí và tham gia quản trị giao thức.

Cho vay cấp vốn

Người dùng có thể cấp các khoản vay và kiếm được lợi nhuận thay đổi từ tài sản mà họ đóng góp. Venus Protocol sử dụng hợp đồng thông minh để tạo ra các nhóm tiền điện tử được vay này và phân phối vTokens cho người dùng theo định kỳ. Bằng cách này, giao thức sẽ mở khóa giá trị chưa sử dụng đã có trên Chuỗi BNB nhưng thiếu thị trường cho vay, như trường hợp của Bitcoin hoặc Litecoin.

Đăng ký vay

Venus Protocol sử dụng hệ thống cho vay có tài sản thế chấp quá mức, trong đó người đi vay phải cầm cố tài sản thế chấp trước khi đăng ký vay. Ví dụ: nếu ETH được thế chấp 50%, người dùng có thể vay tới 50% giá trị ETH của chính họ. Sau đó, họ có thể cung cấp phản hồi về tỷ lệ tài sản thế chấp thông qua quy trình quản trị của giao thức.

Tuy nhiên, theo sách trắng của Giao thức Venus, giá trị tài sản thế chấp thường nằm trong khoảng từ 40% đến 75%. Người dùng nên thận trọng, vì nếu giá trị tài sản thế chấp giảm quá thấp, vị thế của họ sẽ bị thanh lý.

Stablecoin Acuñar

Việc đúc và mua lại stablecoin tổng hợp VAI có giá 1 USD, mặc dù giá này có thể dao động tùy theo cung và cầu.

Người dùng Venus Protocol có thể sử dụng phần tài sản thế chấp còn lại từ khoản tiền gửi vToken trước đó để đúc stablecoin. Ngoài ra, bất kỳ ai cũng có thể tạo ra stablecoin mà không cần nhờ đến cơ quan trung ương và sử dụng các stablecoin mới được tạo ra cho các mục đích như tạo ra lợi nhuận cho các dự án DeFi khác.

Quản trị

Người dùng cũng có thể tác động đến tương lai của Venus Protocol. Cộng đồng kiểm soát hoàn toàn giao thức thông qua XVS, mã thông báo quản trị của nó, mã thông báo BEP-20 có thể được sử dụng để bỏ phiếu.

Người dùng có thể bỏ phiếu về một số vấn đề liên quan đến giao thức, bao gồm các cải tiến, thêm mã thông báo mới vào giao thức, điều chỉnh lãi suất và ủy quyền chương trình phân phối dự trữ. Venus Protocol cũng có kế hoạch xây dựng một sản phẩm có tên Venus Vault cho phép người dùng khóa mã thông báo quản trị để cải thiện khả năng chống rủi ro của giao thức và phân phối phần thưởng đặt cược.

Điều gì làm cho Giao thức Venus trở nên độc đáo?

Venus Protocol giúp chuyển các dịch vụ cho vay tài chính thông thường sang các giao thức phi tập trung được xây dựng trên blockchain, mặc dù đây không phải là dịch vụ đầu tiên làm như vậy; Có những ứng dụng DeFi được phát triển trên Ethereum có tài sản trị giá hàng tỷ đô la bị khóa trong đó.

Tuy nhiên, các ứng dụng này có điểm yếu, chẳng hạn như chi phí cao, tốc độ mạng thấp và thiếu tiền điện tử từ các chuỗi khối khác (ví dụ: XRP và Litecoin). Giao thức Venus khác với nhiều giao thức khác có chức năng như thị trường tiền tệ, vì nó cho phép sử dụng tài sản thế chấp được cung cấp không chỉ để yêu cầu các khoản vay mà còn để đúc tiền ổn định.

Ngoài ra, người dùng có thể kiếm tiền lãi từ mã thông báo đã đúc của họ, trong khi các giao thức khác khóa mã thông báo nói trên trong hợp đồng thông minh mà không mang lại lợi nhuận cho tài sản cơ bản. Giao thức Venus loại bỏ nhu cầu loại bỏ tài sản khỏi thị trường tiền tệ để đúc tiền ổn định.

Không giống như nhiều loại tiền ổn định nổi bật, các loại tiền ổn định tổng hợp của Venus Protocol không được hỗ trợ bởi các tài sản tài chính truyền thống hoặc tiền pháp định mà thay vào đó là một loạt các loại tiền điện tử khác. Tương tự như vậy, Chuỗi BNB thực hiện các giao dịch nhanh chóng, chi phí thấp đồng thời cung cấp mạng lưới mã thông báo được bao bọc và tính thanh khoản.

Kết luận

Giao thức Venus kết hợp thị trường tiền tệ và tạo ra stablecoin trong cùng một giao thức, điều này có thể mang lại lợi ích cho hệ sinh thái tiền điện tử bằng cách mở khóa giá trị được đảm bảo. Ngoài ra, tốc độ và chi phí giao dịch thấp của Chuỗi BNB mang lại những sản phẩm tài chính này cho bất kỳ ai sở hữu ví tiền điện tử. Giờ đây, mọi người trên khắp thế giới có thể vay vốn, kiếm lãi và cung cấp tài sản thế chấp, cũng như đúc tiền ổn định theo yêu cầu.

đọc thêm

  • Qtum (QTUM) là gì?

  • Giao thức băng tần (BAND) là gì?

  • NEXO (NEXO) là gì?

  • BNB là gì?