Tuyên bố miễn trừ trách nhiệm: Bài viết này nhằm cung cấp hướng dẫn chung nhằm giúp bảo vệ người dùng và nhà đầu tư DeFi. Đây không phải là danh sách đầy đủ và không được coi là lời khuyên tài chính. Binance Academy không chịu trách nhiệm về các quyết định đầu tư của bạn.
TL;DR
Khi ngày càng có nhiều người quan tâm đến những đổi mới tài chính đang trở nên nổi bật nhờ DeFi, những kẻ lừa đảo hoặc kẻ lừa đảo cũng tìm ra nhiều cách hơn để lợi dụng.
DeFi là một thế giới không có lòng thương xót – thông thường, không có cách nào để thu hồi tiền hoặc buộc những kẻ xấu phải chịu trách nhiệm. Tuy nhiên, nếu bạn biết mình đang làm gì, bạn sẽ có thể giảm nguy cơ bị những kẻ lừa đảo làm hại bạn.
Giới thiệu
Tài chính phi tập trung (DeFi) đang tràn ngập sự đổi mới. Dường như các dự án DeFi mới đang được triển khai mỗi phút, khiến việc theo kịp mọi thứ trở nên khó khăn, chứ đừng nói đến việc tự mình thực hiện.
Chúng ta thường nói về việc blockchain không cần cấp phép - một thuật ngữ hoa mỹ để chỉ "công khai". Bạn không cần xin phép để sử dụng, phát triển hoặc khởi chạy các dự án trên đó. Mặc dù đặc điểm này vốn có trong các loại tiền điện tử như Bitcoin, nhưng nó cũng có những mặt tiêu cực.
Bất kỳ ai cũng có thể khởi động một dự án gian lận, và không ai có thể ngăn chặn họ. Về mặt kỹ thuật, không có, nhưng điều đó không có nghĩa là không có – chúng ta, với tư cách là một cộng đồng, có thể giúp nhau xác định các mô hình chung giúp phân biệt đổi mới hợp pháp với đổi mới gian lận.
Vậy, bạn nên làm gì?
Mục đích của dự án là gì?
Đây là một câu hỏi hiển nhiên cần hỏi, đặc biệt nếu bạn mới tham gia vào môi trường DeFi.
Tuy nhiên, hầu hết các tài sản tiền điện tử đều không có gì mới mẻ. Chắc chắn, cũng có một số cải tiến rất thú vị - đó là lý do tại sao chúng ta ở đây! Nhưng nhiều dự án mới chỉ đơn giản là cố gắng chạy theo làn sóng DeFi mà không hề có sự đổi mới nào cả.
Vậy, một điều bạn có thể thắc mắc là - liệu dự án này có đang cố gắng làm điều gì đó mới mẻ và sáng tạo không? Liệu họ có đang cố gắng đóng góp vào nền kinh tế số mới không? Nó khác biệt như thế nào so với các đối thủ cạnh tranh? Có đề xuất giá trị độc đáo nào ở đây không?
Đây là một câu hỏi rất đơn giản và hợp lý. Bằng cách hỏi trực tiếp, bạn đã loại trừ được hầu hết các vụ lừa đảo rồi.
Hoạt động phát triển
Một điều khác cần chú ý là hoạt động của nhà phát triển. DeFi gắn chặt với tinh thần mã nguồn mở.
Vậy nên, nếu bạn biết một chút về lập trình, bạn có thể tự mình xem mã nguồn. Điều tuyệt vời của mã nguồn mở là nếu có đủ sự quan tâm đến một dự án, ai đó sẽ viết mã cho nó. Điều này có thể tiết lộ liệu dự án có ý đồ xấu hay không.
Ngoài ra, bạn cũng có thể theo dõi hoạt động phát triển. Liệu các nhà phát triển có liên tục cung cấp mã mới không? Mặc dù số liệu này có thể không chính xác, nhưng nó vẫn có thể là một chỉ báo tốt cho thấy họ là những nhà phát triển thực thụ hay chỉ muốn kiếm tiền nhanh chóng.
Kiểm toán hợp đồng thông minh
Một câu hỏi thường gặp liên quan đến hợp đồng thông minh và DeFi là kiểm toán. Kiểm toán được cho là để đảm bảo mã nguồn an toàn. Mặc dù đây là một phần quan trọng trong quá trình phát triển hợp đồng thông minh, nhiều nhà phát triển lại triển khai mã nguồn mà không kiểm toán. Điều này có thể làm tăng đáng kể rủi ro khi triển khai hợp đồng.
Một điều cần lưu ý ở đây: Kiểm toán rất tốn kém. Các dự án đáng tin cậy thường sẽ chọn trả tiền cho việc kiểm toán, trong khi các dự án lừa đảo thì không.
Vậy, điều này có nghĩa là một dự án đã được kiểm toán sẽ hoàn toàn an toàn không? Không. Kiểm toán rất quan trọng, nhưng không đảm bảo tính bảo mật. Hãy luôn lưu ý những rủi ro khi gửi tiền vào hợp đồng thông minh.
Những người sáng lập có ẩn danh không?
Thế giới tiền điện tử bắt nguồn từ sự tự do ẩn danh (và cả ẩn danh) mà internet mang lại. Suy cho cùng, chúng ta có thể sẽ không bao giờ biết được danh tính của Satoshi Nakamoto - người (hoặc nhóm người) đã tạo ra đồng tiền điện tử đầu tiên.
Tuy nhiên, các nhóm có người sáng lập ẩn danh tiềm ẩn những rủi ro bổ sung mà bạn cần cân nhắc. Nếu họ bị phát hiện là gian lận, nhiều khả năng họ sẽ không bị truy cứu trách nhiệm. Mặc dù các công cụ phân tích trên chuỗi ngày càng tinh vi, nhưng mọi chuyện vẫn khác nếu danh tiếng của những người sáng lập bị đe dọa bởi danh tính ngoài đời thực của họ.
Điều quan trọng cần lưu ý là không phải tất cả các dự án do nhóm ẩn danh dẫn dắt đều là lừa đảo. Có rất nhiều ví dụ về các dự án hợp pháp và đáng tin cậy với các nhóm ẩn danh. Tuy nhiên, bạn nên cân nhắc những tác động của việc ẩn danh nhóm khi đánh giá một dự án.
Vậy, tóm lại, các dự án có người sáng lập ẩn danh có tệ không? Không. Các dự án có người sáng lập ẩn danh có khó bị truy cứu trách nhiệm về hành vi xấu không? Có.
➟ Bạn muốn sở hữu tiền điện tử? Mua Bitcoin (BTC) trên Binance!
Token được phân phối như thế nào?
Kinh tế token là một khía cạnh quan trọng cần xem xét khi nghiên cứu các dự án DeFi. Một cách mà những kẻ lừa đảo kiếm tiền là thổi phồng giá token, thường bằng cách nắm giữ số lượng lớn, sau đó bán ra thị trường.
Điều gì sẽ xảy ra nếu, giả sử, 40-50-60% nguồn cung lưu hành được bán trên thị trường mở? Giá token sẽ giảm mạnh, mất gần như toàn bộ giá trị. Mặc dù việc phân bổ đáng kể cho người sáng lập không nhất thiết là một dấu hiệu đáng ngờ đối với một số người, nhưng chúng có thể gây ra vấn đề về sau.
Ngoài việc phân bổ, bạn cần xem xét cách thức phân phối token. Liệu có phải thông qua một đợt pre-sale độc quyền, chỉ dành cho những người trong cuộc có ưu đãi đặc biệt, sau đó họ sẽ quảng bá dự án trên mạng xã hội? Hay thông qua một đợt ICO? Hay thông qua một đợt IEO trên một sàn giao dịch tiền điện tử, nơi họ đặt cược danh tiếng của mình? Liệu họ có đang phân phối token thông qua một đợt airdrop có khả năng gây ra áp lực bán đáng kể?
Mô hình phân phối token có nhiều sắc thái cần xem xét. Trong nhiều trường hợp, thông tin này rất khó thu thập, và bản thân nó có thể là một dấu hiệu cảnh báo. Tuy nhiên, nếu bạn muốn có bức tranh toàn cảnh về một dự án cụ thể, loại thông tin này là rất quan trọng.
Khả năng xảy ra lừa đảo khi thoát hiểm là bao nhiêu?
Khai thác năng suất (hay khai thác thanh khoản) là một cách mới để ra mắt token DeFi. Nhiều dự án DeFi mới sử dụng phương pháp phân phối này vì nó có thể tạo ra các chỉ số phân phối thuận lợi cho dự án. Ý tưởng là người dùng khóa tiền vào một hợp đồng thông minh và nhận lại một phần token mới được phát hành.
Bạn có thể đoán được hướng thảo luận này. Một số dự án sẽ trực tiếp rút tiền từ quỹ thanh khoản. Một số khác sẽ sử dụng các phương pháp phức tạp hơn hoặc có quy mô đào trước rất lớn.
Ngoài ra, các altcoin mới thường được niêm yết đầu tiên trên các sàn tạo lập thị trường tự động (AMM) như Uniswap hoặc Sushiswap. Nếu một nhóm dự án cung cấp phần lớn thanh khoản cho một cặp thị trường trên AMM, họ có thể hủy niêm yết và bán token ra thị trường. Điều này thường khiến giá token giảm xuống bằng 0. Vì về cơ bản không còn thị trường nào chấp nhận việc bán ra, nên hiện tượng này thường được gọi là "rug pull".
Phần kết luận
Cho dù bạn muốn tham gia vào yield farming hay chỉ đơn giản là sử dụng các giao thức phi tập trung để trao đổi và giao dịch, bạn sẽ gặp phải rất nhiều trò lừa đảo DeFi. Hy vọng hướng dẫn chung này sẽ giúp bạn nhận diện tốt hơn các dự án độc hại và kẻ xấu.
Bạn vẫn còn thắc mắc về DeFi và lừa đảo rút tiền? Hãy xem qua nền tảng Hỏi & Đáp của chúng tôi, Ask Academy, nơi cộng đồng sẽ giải đáp mọi thắc mắc của bạn.