Bản tóm tắt
Quản lý rủi ro là một phần quan trọng của việc đầu tư và giao dịch có trách nhiệm. Quản lý rủi ro có thể giảm thiểu rủi ro tổng thể cho danh mục đầu tư của bạn theo nhiều cách khác nhau. Ví dụ: bạn có thể đa dạng hóa các khoản đầu tư của mình, phòng ngừa các sự kiện tài chính hoặc thực hiện các lệnh dừng lỗ và chốt lời đơn giản.
Giới thiệu
Giảm thiểu rủi ro là ưu tiên hàng đầu của hầu hết các nhà đầu tư và nhà giao dịch. Ngay cả khi bạn có mức độ chấp nhận rủi ro cao, bạn vẫn sẽ so sánh rủi ro đầu tư với lợi nhuận. Tuy nhiên, quản lý rủi ro không chỉ đơn thuần là lựa chọn các giao dịch hoặc đầu tư có rủi ro thấp hơn. Có một bộ công cụ toàn diện cho các chiến lược quản lý rủi ro. Hầu hết chúng đều phù hợp cho người mới bắt đầu.
Quản lý rủi ro là gì?
Quản lý rủi ro liên quan đến việc dự đoán và xác định rủi ro tài chính liên quan đến khoản đầu tư của bạn để giảm thiểu chúng. Sau đó, các nhà đầu tư áp dụng các chiến lược quản lý rủi ro để giúp họ quản lý rủi ro danh mục đầu tư của mình. Bước quan trọng đầu tiên là đánh giá mức độ tiếp xúc hiện tại của bạn, sau đó tạo chiến lược và kế hoạch dựa trên đánh giá đó.
Chiến lược quản lý rủi ro là các kế hoạch và hành động chiến lược được các nhà giao dịch và nhà đầu tư thực hiện sau khi xác định rủi ro đầu tư. Chiến lược này làm giảm rủi ro và có thể bao gồm nhiều hoạt động tài chính, chẳng hạn như mua bảo hiểm trách nhiệm pháp lý và đa dạng hóa danh mục đầu tư với các loại tài sản khác nhau.
Ngoài các phương pháp quản lý rủi ro chủ động, bạn phải hiểu những kiến thức cơ bản về lập kế hoạch quản lý rủi ro. Có bốn phương pháp lập kế hoạch chính mà bạn nên cân nhắc trước khi thực hiện một chiến lược quản lý rủi ro cụ thể, vì phương pháp được chọn sẽ đưa bạn đến chiến lược mong muốn.
Bốn phương pháp lập kế hoạch quản lý rủi ro chính
Chấp nhận: Quyết định chấp nhận rủi ro khi đầu tư vào một tài sản nhưng không bỏ tiền ra để tránh nó vì khả năng thua lỗ là không đáng kể.
Nhiệm vụ: Chuyển rủi ro đầu tư cho bên thứ ba có tính phí.
Tránh né: Không đầu tư vào một tài sản tiềm ẩn rủi ro.
Giảm thiểu: Giảm hậu quả tài chính của các khoản đầu tư rủi ro bằng cách đa dạng hóa danh mục đầu tư. Việc đa dạng hóa có thể được thực hiện trong cùng một loại tài sản hoặc thậm chí giữa các ngành và tài sản khác nhau.
Tại sao chiến lược quản lý rủi ro lại quan trọng trong tiền điện tử?
Mọi người đều biết rằng với tư cách là một loại tài sản, tiền điện tử là một trong những khoản đầu tư có rủi ro cao hơn đối với các nhà đầu tư nói chung. Giá cả có thể biến động, các dự án có thể sụp đổ chỉ sau một đêm và công nghệ đằng sau blockchain có thể khó hiểu đối với những người mới bắt đầu.
Với sự chuyển động nhanh chóng của tiền điện tử, bạn phải thực hiện các chiến lược và phương pháp quản lý rủi ro tốt để giảm thiểu rủi ro tiềm ẩn. Hành động này cũng là một bước quan trọng để trở thành một nhà giao dịch thành công và có trách nhiệm.
Đọc tiếp để tìm hiểu năm chiến lược quản lý rủi ro có thể mang lại lợi ích cho danh mục đầu tư tiền điện tử của bạn.
Chiến lược số 1: Cân nhắc quy tắc 1%
Quy tắc 1% là một chiến lược quản lý rủi ro đơn giản, không hy sinh quá 1% tổng số vốn cho một khoản đầu tư hoặc giao dịch. Nếu bạn có 10.000 USD để đầu tư và muốn tuân thủ quy tắc 1%, có một số cách để thực hiện điều đó.
Một là mua bitcoin (BTC) trị giá 10.000 USD, sau đó đặt lệnh dừng lỗ hoặc lệnh dừng giới hạn để bán với giá 9.900 USD. Theo những điều kiện này, bạn sẽ hạn chế thua lỗ ở mức 1% tổng số vốn đầu tư ($100).
Bạn cũng có thể mua ether (ETH) trị giá 100 USD mà không cần đặt lệnh dừng lỗ, vì bạn sẽ chỉ mất tối đa 1% tổng số vốn của mình nếu giá ETH giảm xuống 0. Quy tắc 1% không ảnh hưởng đến quy mô của khoản đầu tư mà đúng hơn là số tiền bạn sẵn sàng hy sinh cho một khoản đầu tư.
Quy tắc 1% đặc biệt quan trọng đối với người dùng tiền điện tử vì sự biến động của thị trường. Nhà đầu tư rất dễ trở nên tham lam. Ngoài ra, một số nhà đầu tư có thể phân bổ quá nhiều vào một khoản đầu tư và thậm chí chịu lỗ lớn trong khi hy vọng rằng vận may của họ sẽ thay đổi.
Chiến lược số 2: Đặt điểm dừng lỗ và chốt lời
Lệnh dừng lỗ đặt một mức giá cụ thể để đóng một vị thế trên một tài sản. Giá dừng được đặt dưới mức giá hiện tại. Khi được kích hoạt, những mức giá này giúp bảo vệ khỏi những tổn thất lớn hơn. Lệnh chốt lời có chức năng ngược lại. Lệnh này đặt mức giá mong muốn để đóng vị thế và khóa một lượng lợi nhuận nhất định.
Lệnh dừng lỗ và lệnh chốt lời giúp bạn quản lý rủi ro theo hai cách. Đầu tiên, lệnh có thể được đặt trước và sẽ được thực hiện tự động. Bạn không cần phải theo dõi nó 24/7 và các lệnh đặt trước sẽ được kích hoạt nếu giá biến động. Chiến lược này cho phép bạn đặt ra các giới hạn thực tế về tổn thất và lợi nhuận có thể thực hiện được.
Bạn nên đặt giới hạn này trước thay vì khi biến động xảy ra. Mặc dù có vẻ lạ khi coi lệnh chốt lời là một phần của quản lý rủi ro, nhưng bạn không nên quên rằng bạn càng đợi chốt lời lâu thì nguy cơ thị trường có thể giảm trở lại trong khi bạn chờ tăng thêm càng cao.
Chiến lược số 3: Đa dạng hóa và phòng ngừa rủi ro
Đa dạng hóa danh mục đầu tư của bạn là một trong những công cụ cơ bản và phổ biến nhất để giảm rủi ro đầu tư tổng thể của bạn. Danh mục đầu tư đa dạng sẽ không đầu tư quá nhiều vào bất kỳ tài sản hoặc loại tài sản nào, do đó giảm thiểu rủi ro thua lỗ lớn từ một tài sản hoặc loại tài sản cụ thể. Ví dụ: bạn có thể sở hữu nhiều loại tiền xu và mã thông báo cũng như cung cấp tính thanh khoản và các khoản vay.
Phòng ngừa rủi ro là một chiến lược tiên tiến hơn một chút để bảo vệ lợi nhuận hoặc giảm thiểu tổn thất bằng cách mua một tài sản khác. Thông thường, những tài sản này có mối tương quan trái ngược nhau. Đa dạng hóa có thể là một loại hình phòng ngừa rủi ro, nhưng có lẽ ví dụ nổi tiếng nhất là hợp đồng tương lai.
Hợp đồng tương lai cho phép bạn chốt giá của một tài sản vào một ngày trong tương lai. Ví dụ: bạn tin rằng giá bitcoin sẽ giảm. Vì vậy, bạn quyết định phòng ngừa rủi ro này và mở hợp đồng tương lai để bán BTC với giá 20.000 USD trong ba tháng. Nếu giá bitcoin giảm xuống còn 15.000 USD ba tháng sau, bạn sẽ kiếm được lợi nhuận từ vị thế hợp đồng tương lai.
Điều đáng ghi nhớ là hợp đồng tương lai được giải quyết về mặt tài chính. Bạn không cần phải gửi tiền một cách vật lý. Trong điều kiện này, người ở phía bên kia của hợp đồng sẽ trả cho bạn 5.000 USD (chênh lệch giữa giá giao ngay và giá tương lai) và bạn đã phòng ngừa được rủi ro giá bitcoin giảm.
Như đã thảo luận, thế giới tiền điện tử rất biến động. Tuy nhiên, vẫn có cơ hội đa dạng hóa loại tài sản này và sử dụng các cơ hội phòng ngừa rủi ro. Đa dạng hóa trong tiền điện tử quan trọng hơn nhiều so với các thị trường tài chính truyền thống có độ biến động thấp hơn.
Chiến lược số 4: Có sẵn chiến lược rút lui
Có chiến lược rút lui là một phương pháp đơn giản nhưng hiệu quả để giảm thiểu rủi ro thua lỗ lớn. Bằng cách tuân theo kế hoạch, bạn có thể chốt lãi hoặc hạn chế thua lỗ tại một thời điểm nhất định.
Các nhà đầu tư thường muốn tiếp tục khi họ kiếm được lợi nhuận hoặc quá tin tưởng vào tiền điện tử ngay cả khi giá giảm. Đi theo sự hưng phấn, chủ nghĩa tối đa hoặc cộng đồng giao dịch cũng có thể đánh lừa việc đưa ra quyết định của bạn.
Một cách để thực hiện thành công chiến lược thoát lệnh là sử dụng lệnh giới hạn. Bạn có thể đặt nó để tự động kích hoạt ở mức giá giới hạn, để chốt lãi hoặc đặt mức lỗ tối đa.
Chiến lược số 5: Tự nghiên cứu (DYOR)
DYOR là một chiến lược giảm thiểu rủi ro không thể thiếu cho mọi nhà đầu tư. Trong thời đại Internet, việc nghiên cứu trở nên rất dễ thực hiện. Trước khi đầu tư vào mã thông báo, đồng xu, dự án hoặc tài sản khác, bạn nên thực hiện thẩm định. Bạn nên kiểm tra thông tin quan trọng về một dự án, chẳng hạn như báo cáo chính thức, kinh tế mã thông báo, quan hệ đối tác, lộ trình, cộng đồng và các nguyên tắc cơ bản khác.
Tuy nhiên, thông tin sai lệch lan truyền nhanh chóng và bất kỳ ai cũng có thể đưa ra ý kiến trên mạng như sự thật. Khi tiến hành nghiên cứu, hãy xem xét nguồn gốc thông tin của bạn và bối cảnh mà nó được trình bày. Shilling (chứng thực) là một thông lệ. Các dự án hoặc nhà đầu tư có thể lan truyền tin tức sai lệch, thiên vị hoặc các chương trình khuyến mãi có vẻ chân thực và thực tế.
Đóng cửa
Với việc phân tích năm chiến lược quản lý rủi ro này, bạn sẽ có một bộ công cụ hiệu quả để giúp giảm thiểu rủi ro danh mục đầu tư. Áp dụng ngay cả những phương pháp đơn giản bao trùm hầu hết các lĩnh vực cũng có thể giúp bạn đầu tư có trách nhiệm hơn. Mặt khác, có khả năng tạo ra các kế hoạch quản lý rủi ro với các chiến lược nâng cao chuyên sâu.
Để khám phá thêm chủ đề này, hãy đọc các bài viết sau:
Cách quản lý rủi ro và giao dịch có trách nhiệm | Hỗ trợ Binance
Giải thích về Tỷ lệ Rủi ro/Phần thưởng và cách sử dụng nó | Học viện Binance
3 lý do tại sao Binance Futures là công cụ phòng ngừa rủi ro được các nhà giao dịch lựa chọn
