Bản tóm tắt
Những thành kiến về hành vi là những niềm tin phi lý có thể ảnh hưởng đến các quyết định giao dịch tiền điện tử mà chúng ta không hề hay biết. Những hành vi phổ biến có thể ảnh hưởng đến quyết định bao gồm tự tin thái quá, mua hoặc bán không đúng thời điểm để tránh hối tiếc, hạn chế khả năng tập trung và chạy theo xu hướng. Các nhà giao dịch và nhà đầu tư nên nhận thức được những thành kiến này và tránh chúng để giảm nguy cơ đưa ra những quyết định phi logic. Dưới đây là bốn thành kiến và cách vượt qua chúng.
Giới thiệu
Nếu không được kiểm soát, những thành kiến về hành vi có thể dẫn đến các quyết định đầu tư và giao dịch tiền điện tử kém cỏi. Trên thực tế, có một lĩnh vực nghiên cứu cụ thể gọi là tài chính hành vi kết hợp lý thuyết tâm lý với kinh tế tài chính thông thường. Thành kiến thường là vô thức, vì vậy bạn phải hết sức chú ý đến hành vi của mình để giảm thiểu việc đưa ra quyết định dựa trên thành kiến.
Hành vi và tâm lý con người đã được nghiên cứu rộng rãi bởi nhà tâm lý học và kinh tế học người Mỹ gốc Israel Daniel Kahneman và nhà tâm lý học toán học và nhận thức quá cố người Israel Amos Tversky. Độc giả quan tâm có thể xem Judgment Under Uncertainty: Heuristics and Biases để hiểu rõ hơn về thành kiến của con người.
Quá tự tin
“Ảo tưởng rằng chúng ta hiểu về quá khứ sẽ nuôi dưỡng sự tự tin thái quá vào khả năng dự đoán tương lai của chúng ta.” – Daniel Kahneman
Thiên kiến quá tự tin áp dụng cho những nhà giao dịch quá tự tin vào khả năng giao dịch của mình nên họ đưa ra những quyết định mang tính rủi ro trên thị trường hoặc giao dịch quá thường xuyên. Bạn cũng có thể trở nên quá tự tin vào tài sản mà bạn đầu tư số tiền lớn vào, dẫn đến danh mục đầu tư thiếu đa dạng.
Mặc dù có những trường hợp ngoại lệ, một nghiên cứu do giáo sư Đại học Columbia, Tiến sĩ. Kai Ruggeri kết luận rằng nhà đầu tư bán lẻ càng tích cực thì anh ta càng kiếm được ít tiền. Hãy cân nhắc giao dịch ít hơn và đầu tư nhiều hơn, vì đầu tư thường đòi hỏi nhiều nghiên cứu cơ bản hơn về giá trị nội tại của một dự án hoặc tiền điện tử.
Bạn cũng có thể xem xét đa dạng hóa giao dịch của mình sau khi thực hiện nghiên cứu đầy đủ. Điều này có thể giúp bạn giảm thiểu rủi ro tổng thể liên quan đến việc sở hữu một mã thông báo duy nhất.
Tránh hối tiếc
Một nghiên cứu được công bố trên Tạp chí Lý thuyết Kinh tế của Jie Qin, giáo sư kinh tế tại Đại học Ritsumeikan, cho thấy các nhà giao dịch có khả năng bán các vị thế có lãi quá sớm và bán các vị thế thua quá muộn để tránh hối tiếc vì mất lợi nhuận hoặc vốn. Dựa vào bản năng, chúng ta tránh hối tiếc dù điều đó khiến chúng ta có những hành động phi logic.
Để hạn chế sự thôi thúc phải làm như vậy, bạn có thể tiếp tục thực hiện theo các chiến lược giao dịch và đầu tư nhất định thay vì đưa ra quyết định khi thị trường biến động. Một cách tiếp cận đơn giản để giải quyết vấn đề này là tự động hóa các giao dịch của bạn với các điều kiện được xác định trước, chẳng hạn như giá cả và số lượng.
Một ví dụ về chiến lược là Trung bình chi phí bằng đô la (DCA), đây là một phương pháp được các nhà giao dịch sử dụng để đầu tư một số tiền cố định theo định kỳ bất kể giá tài sản.
Bạn cũng có thể sử dụng lệnh dừng treo cho phép bạn đặt một lệnh định trước ở một tỷ lệ phần trăm nhất định của giá thị trường. Ngoài việc theo dõi biến động giá một cách tự động, lệnh dừng treo có thể giúp chốt lợi nhuận đồng thời hạn chế thua lỗ giúp bạn tránh nhầm lẫn thị trường do hối hận.
Khoảng chú ý hạn chế
Với số lượng lớn token trên thị trường, có vô số cơ hội về tiền điện tử. Tuy nhiên, chúng ta chỉ có sự chú ý hạn chế để hiểu đúng từng lựa chọn trước khi giao dịch.
Ngoài ra, thường có rất nhiều sự gián đoạn thị trường liên quan đến các cơ hội tiền điện tử khác nhau. Điều này có thể dẫn đến các quyết định giao dịch được đưa ra với thông tin không chính xác hoặc không đầy đủ.
Đừng vội vàng tham gia vào một giao dịch chưa được xem xét cẩn thận ngay từ đầu. Thay vì dò dẫm, hãy tự nghiên cứu (DYOR) và thực hiện phân tích cơ bản và kỹ thuật trước khi giao dịch.
Ngoài ra, bạn không nên dựa vào thông tin từ những người có ảnh hưởng bên thứ ba, những người có nội dung xoay quanh các cơ hội giao dịch tiền điện tử tiềm năng.
Theo đuổi xu hướng
Một nghiên cứu khác do giáo sư Prem C. Jain của Đại học Tulane và giáo sư Joanna Shuang Wu của Đại học Rochester thực hiện kết luận rằng 39% tổng số vốn mới được phân bổ cho các quỹ tương hỗ chiếm 10% các quỹ tương hỗ hàng đầu vào năm ngoái. Thực tế này cho thấy xu hướng theo đuổi xu hướng của chúng ta. Điều này có thể dẫn đến những hành động giao dịch vội vàng thay vì những quyết định hợp lý dựa trên nghiên cứu đầy đủ.
Do tính chất không ổn định của thị trường tiền điện tử, các nhà giao dịch có thể bị đánh lừa bởi mức tăng giá theo cấp số nhân của mã thông báo và không tìm hiểu các nguyên tắc cơ bản hỗ trợ mức tăng đó. Thay vì chạy theo sự hưng phấn, hãy xem xét những tài sản đang giao dịch dưới giá trị nội tại dựa trên định giá của bạn thay vì chỉ tập trung vào các token có hiệu suất ngoạn mục.
Warren Buffet từng nói: “Hãy cẩn thận khi người khác tham lam và hãy tham lam khi người khác sợ hãi”.
Bạn cũng có thể tinh chỉnh chiến lược giao dịch của mình và tuân thủ chiến lược đó thay vì thực hiện giao dịch mỗi khi mã thông báo được quảng cáo rầm rộ. Bước đầu tiên, có một số bài viết về chiến lược giao dịch trên Binance Academy, bao gồm hướng dẫn cho người mới bắt đầu về chiến lược giao dịch tiền điện tử, chiến lược giao dịch trong ngày và cách kiểm tra lại chiến lược giao dịch của bạn.
Đóng cửa
Là con người, việc chúng ta muốn tin vào bản năng của mình khi đưa ra quyết định là điều tự nhiên. Theo dõi hành vi của bạn và cố gắng kiểm soát những thành kiến trong hành vi, khi đó khả năng đưa ra những quyết định giao dịch tồi sẽ giảm đi.
Đọc thêm
Năm chiến lược quản lý rủi ro
Cách quản lý rủi ro và giao dịch có trách nhiệm | Hỗ trợ Binance
Giải thích về tính trung bình chi phí bằng đô la (DCA)
Lý do và cách thực hiện nghiên cứu của riêng bạn (DYOR) khi đầu tư vào tiền điện tử