Biên soạn bởi: The Tao of DeFi, Kyle

Tác giả bài viết: Aave

Vào ngày 27 tháng 1, giao thức cho vay DeFi Aave đã thông báo rằng phiên bản V3 của nó đã được triển khai trên mạng chính Ethereum. Mạng Ethereum là thị trường đầu tiên và lớn nhất nơi Aave được triển khai. V3 là bản nâng cấp quan trọng nhất của giao thức Aave cho đến nay và là kết quả của sự theo đuổi không ngừng nghỉ của cộng đồng Aave về bảo mật, hiệu quả sử dụng vốn và quản lý rủi ro.

V3 được triển khai lần đầu tiên vào tháng 3 năm 2022 trên sáu mạng, bao gồm Polygon, Avalanche, Arbitrum và Optimism. Sau khi thử nghiệm trên các mạng này, Aave Governance đã bỏ phiếu trong tuần này để triển khai V3 trên mạng chính Ethereum.

Aave V3 là gì?

Aave V2 được ra mắt vào tháng 12 năm 2020, được phát triển dựa trên phiên bản tiền nhiệm V1. Sự tăng trưởng theo cấp số nhân của hệ sinh thái DeFi đã thúc đẩy nhóm Aave tập trung vào Aave V3, giới thiệu các tính năng giảm thiểu rủi ro mới đáng kể và cải thiện hiệu quả sử dụng vốn. Chỉ trong hơn 2 năm kể từ khi ra mắt, Aave Protocol có khoảng 6,5 tỷ USD TVL trên thị trường Aave Protocol V2 và V3 (tính đến ngày 27 tháng 1 năm 2023).

V3 được thiết kế với kiến ​​trúc linh hoạt để tăng khả năng kết hợp và có thể xây dựng nhiều tính năng cải tiến trên giao thức, chẳng hạn như các công cụ quản lý rủi ro mới cung cấp thêm tính bảo mật và ổn định. Ví dụ bao gồm giới hạn cung và vay và các nhà quản lý rủi ro và danh sách. Aave V3 cũng cải thiện hiệu quả sử dụng vốn và tính thanh khoản phi tập trung đồng thời giảm 25% phí gas.

1. Chế độ hiệu quả cao

Chế độ này hay còn gọi là "E-Mode", cho phép người dùng có khả năng vay cao hơn khi tài sản thế chấp họ cung cấp có liên quan đến tài sản họ đã gửi và hiện đang vay, cho phép người dùng tối đa hóa việc sử dụng tài sản thế chấp và nâng cao hiệu quả sử dụng vốn.

Đây là lúc Chế độ E xuất hiện khi sự biến động của tài sản cung cấp và tài sản đi vay có mối tương quan với nhau, đặc biệt khi cả hai tài sản đều thuộc cùng một danh mục, chẳng hạn như stablecoin được chốt bằng USD. Hãy xem một ví dụ:

Nếu người dùng cung cấp ETH được thế chấp (stETH) và muốn vay ETH, vì chúng là cùng một tài sản nên độ biến động sẽ có mối tương quan với nhau. Trong Aave V2, tỷ lệ vay của người dùng hiện là 82,5%. Và ở V3, người dùng có quyền truy cập vào E-Mode, cho phép người dùng có khả năng vay lên tới 97% khi tài sản được liên kết.

2. Chế độ cách ly

Tài sản được liệt kê theo mô hình này được tách biệt về mặt thanh khoản với tài sản chính. Tài sản có thể được cung cấp làm tài sản thế chấp chỉ để vay stablecoin, mở khóa danh sách các tài sản ít thanh khoản hơn mà không làm gián đoạn thị trường chính. Rủi ro thanh khoản có thể được tách biệt vì chế độ cách ly cho phép nhiều tài sản hơn được liệt kê làm tài sản thế chấp trên Aave trong khi vẫn duy trì tính bảo mật của giao thức.

Những người đi vay cung cấp tài sản mồ côi làm tài sản thế chấp không thể cung cấp các tài sản khác làm tài sản thế chấp (mặc dù họ vẫn có thể cung cấp lợi tức). Những người đi vay sử dụng tài sản thế chấp tách biệt chỉ có thể vay stablecoin mà quản trị Aave cho phép vay ở chế độ tách biệt, tối đa giới hạn nợ được chỉ định.

3. Tối ưu hóa khí

Chi phí gas trên tất cả các tính năng đã giảm khoảng 25%! Việc nâng cấp giao thức mang lại những cải tiến lớn về mặt logic, giúp mã dễ đọc hơn, mô-đun hóa và tối ưu hóa hơn. Ngoài ra, nó còn bổ sung một phiên bản đơn giản hóa mới của chức năng flashLoan, cho phép người dùng cho vay một tài sản duy nhất với chi phí gas tối thiểu. Sự tối ưu hóa này cuối cùng mang lại lợi ích cho người dùng, cho phép tương tác với chi phí thấp hơn với giao thức Aave.

Để biết thêm chi tiết về chức năng Aave V3, vui lòng đọc tài liệu kỹ thuật hoặc tài liệu dành cho nhà phát triển. Bạn có thể tìm thấy danh sách các địa chỉ Aave Ethereum V3 tại đây.

4. Công cụ di chuyển V3

Nếu bạn muốn di chuyển nội dung của mình từ Aave V2 sang Aave V3, giờ đây bạn có thể sử dụng Công cụ di chuyển V3!

Công cụ di chuyển này giúp và hướng dẫn bạn di chuyển các vị trí của mình từ V2 sang V3 trong một giao dịch trên bảng điều khiển V2.

Tất cả những gì bạn cần làm là:

a. Chọn nguồn cung cấp và khoản vay bạn muốn di chuyển

b. Nhấp vào "Xem trước giao dịch và di chuyển"

c. Ký phê duyệt giao dịch cho từng vị trí *

d. Gửi giao dịch di chuyển

Nếu bạn có các vị trí mở, công cụ di chuyển sẽ thông báo cho bạn về Yếu tố sức khỏe mới trên V2 và V3. Vui lòng lưu ý đến yếu tố sức khỏe mới này để giảm thiểu rủi ro thanh lý.

Mỗi vị trí cung cấp yêu cầu phê duyệt hợp đồng di chuyển để chuyển aToken và mọi vị trí cho vay đều yêu cầu phê duyệt ủy quyền tín dụng đối với hợp đồng di chuyển để thay mặt bạn thực hiện việc vay và cho vay trong V3. Cả hai phê duyệt có thể được thực hiện bằng cách ký tin nhắn hoặc phê duyệt giao dịch.

Các hoạt động phức tạp trên chuỗi khối Ethereum có thể tốn kém. Nếu bạn có một lượng lớn tài sản được vay trên mạng chính và gửi vào V2, bạn có thể di chuyển chúng theo đợt. Tuy nhiên, không nên di chuyển quá 5 nội dung trong một giao dịch di chuyển.

Bạn không cần phải di chuyển nội dung V2 của mình nếu không muốn. Hợp đồng V2 luôn chạy và sẽ vẫn có thể truy cập được trong tương lai.

Công cụ di chuyển sử dụng kết hợp ủy quyền tín dụng và các khoản vay nhanh để di chuyển các vị trí. Công cụ này tìm nạp tài sản do người dùng cung cấp, vị thế vay, số tiền và loại nợ từ Aave V2. Sử dụng các khoản vay nhanh và ủy quyền tín dụng để trả nợ trên V2 và thay mặt người dùng vay vị trí và số tiền tương tự trên V3, để lại khoản nợ cho người dùng trên V3.