Cẩn thận! Rất nhiều văn bản.
Quản lý rủi ro là một phần không thể thiếu trong hoạt động đầu tư và giao dịch có trách nhiệm. Nó giúp giảm rủi ro danh mục đầu tư tổng thể theo nhiều cách khác nhau. Ví dụ: người dùng có thể đa dạng hóa các khoản đầu tư của mình, phòng ngừa các sự kiện tài chính nhất định hoặc sử dụng các lệnh dừng lỗ hoặc chốt lời đơn giản.
Giới thiệu
Giảm rủi ro là ưu tiên hàng đầu của nhiều nhà đầu tư và nhà giao dịch. Ngay cả khi khả năng chấp nhận rủi ro của một nhà giao dịch cụ thể là khá cao, điều quan trọng là phải đánh giá liệu anh ta có xứng đáng với phần thưởng có thể nhận được hay không. Tuy nhiên, quản lý rủi ro không chỉ là lựa chọn các giao dịch hoặc đầu tư ít rủi ro hơn. Chiến lược quản lý rủi ro cung cấp nhiều công cụ phù hợp cho cả nhà đầu tư có kinh nghiệm và người mới bắt đầu.
Quản lý rủi ro là gì?
Quản lý rủi ro liên quan đến việc dự báo và xác định rủi ro tài chính liên quan đến đầu tư để giảm thiểu chúng hơn nữa. Các nhà đầu tư sử dụng chiến lược quản lý rủi ro để giảm rủi ro cho danh mục đầu tư của họ. Trước tiên, bạn cần đánh giá mức độ rủi ro hiện tại, sau đó xây dựng các kế hoạch tương lai xung quanh vấn đề này.
Chiến lược quản lý rủi ro là những hành động được lên kế hoạch mà các nhà giao dịch và nhà đầu tư thực hiện sau khi xác định rủi ro đầu tư. Những chiến lược này có thể bao gồm một loạt các biện pháp tài chính, chẳng hạn như bảo hiểm chống thua lỗ và đa dạng hóa danh mục đầu tư giữa các loại tài sản.
Ngoài việc thực hiện các biện pháp quản lý rủi ro, điều quan trọng là phải hiểu những kiến thức cơ bản về lập kế hoạch quản lý rủi ro. Có bốn phương pháp lập kế hoạch chính cần được xem xét trước khi thực hiện một chiến lược quản lý rủi ro cụ thể, vì nó sẽ dựa trên phương pháp đã chọn.
Bốn phương pháp lập kế hoạch quản lý rủi ro cơ bản
Chấp nhận: Quyết định chấp nhận rủi ro và đầu tư vào một tài sản mà không tốn tiền để bảo vệ khỏi những tổn thất có thể xảy ra vì chúng nhỏ.
Chuyển giao: chuyển rủi ro đầu tư cho bên thứ ba có tính phí.
Tránh né: Từ chối đầu tư vào một tài sản có rủi ro tiềm ẩn.
Giảm thiểu: Giảm hậu quả tài chính tiêu cực của việc đầu tư rủi ro thông qua đa dạng hóa danh mục đầu tư. Phương pháp này có thể được thực hiện trong cùng loại hoặc khác loại tài sản và ngành.
Tầm quan trọng của chiến lược quản lý rủi ro tiền điện tử
Tiền điện tử là một trong những loại tài sản đầu tư rủi ro nhất dành cho nhà đầu tư trung bình. Giá tiền điện tử có thể cực kỳ biến động, một số dự án thất bại và công nghệ blockchain có thể khá khó hiểu.
Khi ngành công nghiệp tiền điện tử phát triển nhanh chóng, điều quan trọng là phải áp dụng các chiến lược và thực tiễn hợp lý để giảm thiểu rủi ro tiềm ẩn. Chúng cũng giúp bạn trở thành một nhà giao dịch thành công và có trách nhiệm hơn.
Đọc tiếp để tìm hiểu năm chiến lược quản lý rủi ro mà bạn có thể sử dụng để bảo vệ danh mục tiền điện tử của mình.
Chiến lược số 1: Quy tắc 1%
Quy tắc 1% là một chiến lược quản lý rủi ro đơn giản, trong đó không quá 1% tổng số vốn của bạn gặp rủi ro khi đầu tư hoặc giao dịch. Nếu một nhà giao dịch có 10.000 USD để đầu tư và muốn tuân thủ quy tắc 1%, anh ta có thể thực hiện điều này theo nhiều cách.
Anh ta có thể mua số Bitcoin (BTC) trị giá 10.000 USD và đặt lệnh dừng lỗ hoặc lệnh dừng bán giới hạn ở mức 9.900 USD. Do đó, tổn thất có thể giảm xuống còn 1% trên tổng số tiền đầu tư ($100).
Ngoài ra, bạn có thể mua 100 USD bằng Ether (ETH) mà không đặt mức dừng lỗ, vì nếu giá ETH giảm xuống 0, khoản lỗ sẽ không quá 1% tổng vốn của bạn. Quy tắc 1% không ảnh hưởng đến quy mô đầu tư nhưng ảnh hưởng đến số tiền mà nhà giao dịch gặp rủi ro khi đầu tư.
Do sự biến động của thị trường, quy tắc 1% đặc biệt quan trọng đối với các nhà đầu tư tiền điện tử. Để theo đuổi lợi nhuận, nhiều nhà giao dịch có thể đầu tư quá nhiều và chịu lỗ lớn với hy vọng may mắn.
Chiến lược số 2: Đặt mức dừng lỗ và chốt lãi
Lệnh dừng lỗ đặt trước một mức giá cụ thể cho một tài sản mà tại đó vị thế sẽ được đóng. Giá dừng được đặt dưới mức giá hiện tại và khi được kích hoạt sẽ giúp bảo vệ bạn khỏi những tổn thất tiếp theo. Lệnh chốt lời hoạt động ngược lại với lệnh dừng lỗ, đặt giá đóng mong muốn cho một vị thế để khóa một khoản lợi nhuận cụ thể.
Lệnh dừng lỗ và chốt lời giúp quản lý rủi ro theo hai cách. Đầu tiên, chúng có thể được cấu hình trước và chúng sẽ được thực thi tự động. Nhà giao dịch sẽ không phải giao dịch suốt ngày đêm và các lệnh đặt trước sẽ được thực hiện trong thời gian giá biến động. Điều này cũng cho phép bạn đặt ra các giới hạn thực tế về thua lỗ và lợi nhuận mà nhà giao dịch sẵn sàng chấp nhận.
Cố gắng đặt trước những giới hạn này chứ không phải vào thời điểm quan trọng nhất. Việc sử dụng lệnh chốt lời để quản lý rủi ro có thể là bất thường, nhưng đừng quên: bạn càng chờ đợi để chốt lãi thì nguy cơ thị trường khác sụt giảm càng cao.
Chiến lược số 3: đa dạng hóa và phòng ngừa rủi ro
Đa dạng hóa danh mục đầu tư là một trong những công cụ cơ bản và phổ biến nhất để giảm rủi ro đầu tư tổng thể. Đa dạng hóa danh mục đầu tư giúp bạn tránh đầu tư quá nhiều vào bất kỳ tài sản hoặc loại tài sản nào, từ đó giảm nguy cơ thua lỗ lớn từ đó. Ví dụ: nhà đầu tư có thể lưu trữ nhiều loại tiền xu và mã thông báo khác nhau cũng như cung cấp tính thanh khoản và các khoản vay.
Phòng ngừa rủi ro là một chiến lược tiên tiến hơn nhằm bảo vệ lợi nhuận hoặc giảm thiểu tổn thất bằng cách mua một tài sản khác. Điều này thường liên quan đến việc đảm nhận một vị trí ngược lại. Đa dạng hóa cũng có thể là một loại hình phòng ngừa rủi ro, nhưng hợp đồng tương lai thường được sử dụng như một phần của chiến lược này.
Hợp đồng tương lai cho phép bạn ấn định giá của một tài sản vào một ngày trong tương lai. Giả sử một nhà giao dịch kỳ vọng giá Bitcoin sẽ giảm và quyết định phòng ngừa rủi ro này bằng cách mở hợp đồng tương lai để bán BTC với giá 20.000 USD trong ba tháng. Nếu giá Bitcoin thực sự giảm xuống còn 15.000 USD sau ba tháng, anh ta sẽ thu được lợi nhuận từ vị thế tương lai của mình.
Điều đáng ghi nhớ là các hợp đồng tương lai được thanh toán bằng tiền tệ mà không cần phải gửi tiền. Trong trường hợp này, phía bên kia của giao dịch trả cho người giao dịch 5.000 đô la (chênh lệch giữa giá giao ngay và giá tương lai), điều này cho phép anh ta tự bảo hiểm trước rủi ro giá Bitcoin giảm.
Như đã đề cập ở trên, tiền điện tử có thể cực kỳ biến động, tuy nhiên các nhà giao dịch có thể đa dạng hóa danh mục đầu tư của họ trong loại tài sản này và tận dụng các cơ hội phòng ngừa rủi ro. Trong tiền điện tử, sự đa dạng hóa quan trọng hơn nhiều so với các thị trường tài chính truyền thống ít biến động hơn.
Chiến lược số 4: Chiến lược rút lui được chuẩn bị sẵn
Chuẩn bị sẵn một kế hoạch rút lui là một phương pháp đơn giản nhưng hiệu quả để bảo vệ bạn khỏi những tổn thất lớn. Bằng cách bám sát kế hoạch, nhà giao dịch sẽ có thể kiếm được lợi nhuận hoặc cắt lỗ tại một điểm định trước.
Nếu các nhà giao dịch kiếm được lợi nhuận, họ có thể bỏ qua sự thận trọng và giữ vị thế ngay cả khi giá giảm. Ngoài ra, hành động của người dùng có thể bị ảnh hưởng bởi sự cường điệu, chủ nghĩa tối đa hoặc tình cảm của cộng đồng giao dịch.
Để thực hiện thành công chiến lược thoát lệnh, nên sử dụng lệnh giới hạn. Chúng có thể được cấu hình để tự động kích hoạt ở mức giá giới hạn nhằm vừa khóa lợi nhuận vừa hạn chế mức lỗ tối đa.
Chiến lược số 5: Thực hiện nghiên cứu của riêng bạn (DYOR)
Thực hiện nghiên cứu của riêng bạn (DYOR) là một phần quan trọng trong chiến lược giảm thiểu rủi ro của bất kỳ nhà đầu tư nào. Trong thời đại Internet có thể truy cập, việc kiểm tra thông tin không còn khó khăn. Trước khi đầu tư vào token, coin, dự án hoặc tài sản khác, hãy nhớ kiểm tra thông tin có sẵn. Điều cực kỳ quan trọng là nghiên cứu tài liệu kỹ thuật, tokenomics, đối tác dự án, cũng như lộ trình, cộng đồng và các thông tin cơ bản khác.
Tuy nhiên, cần lưu ý rằng thông tin sai lệch lan truyền khá nhanh và trên Internet, bất kỳ người dùng nào cũng có thể gọi ý kiến của họ là sự thật. Khi tiến hành nghiên cứu, hãy sử dụng các nguồn thông tin đáng tin cậy và xem xét bối cảnh. Shilling tiền điện tử là phổ biến và một số dự án hoặc nhà đầu tư có thể cố tình đưa ra tin tức sai lệch, thiên vị hoặc quảng cáo là sự thật.
Bản tóm tắt
Năm chiến lược được mô tả ở trên cung cấp một bộ công cụ hiệu quả để giảm rủi ro danh mục đầu tư. Ngay cả việc sử dụng các phương pháp đơn giản bao trùm hầu hết các lĩnh vực cũng có thể giúp bạn đầu tư có trách nhiệm hơn. Các nhà giao dịch có kinh nghiệm có thể thử các kế hoạch quản lý rủi ro nâng cao với các chiến lược chuyên sâu.
Để biết thêm thông tin, hãy xem các bài viết sau:
Quản lý rủi ro và giao dịch có trách nhiệm | Hỗ trợ Binance
Tỷ lệ phần thưởng rủi ro là gì và cách sử dụng nó | Học viện Binance
3 lý do khiến các nhà giao dịch ưa chuộng Binance Futures để phòng ngừa rủi ro