Những rắc rối tài chính gần đây của TD Bank có thể liên quan đến hai công ty tiền điện tử giấu tên có trụ sở tại Colombia và Vương quốc Anh.

Vào ngày 10 tháng 10, chi nhánh tại Hoa Kỳ của TD Bank đã đồng ý nộp hơn 3 tỷ đô la tiền phạt và chấp nhận hạn chế tăng trưởng tại Hoa Kỳ, giải quyết các cáo buộc liên quan đến việc giám sát không đúng cách các hoạt động rửa tiền có liên quan đến các tổ chức tội phạm.

Theo báo cáo của Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN), hơn 1 tỷ đô la khối lượng chuyển tiền của TD Bank liên quan đến hai công ty tiền điện tử không xác định. Các giao dịch được thực hiện bởi một công ty được gọi là "Customer Group C", công ty này tuyên bố hoạt động trong "ngành tài chính bán hàng và bất động sản".

Báo cáo của FinCEN nêu rõ:

“Nhóm khách hàng C đã thực hiện hơn 1 tỷ đô la giao dịch thông qua TD Bank trong thời gian có liên quan, với hơn 90% số tiền đến từ một sàn giao dịch tiền điện tử có trụ sở tại Vương quốc Anh và hơn 60% giao dịch đi được gửi dưới dạng chuyển khoản đến một tổ chức tài chính Colombia cũng cung cấp các dịch vụ liên quan đến tài sản ảo.”

FinCEN cũng nhấn mạnh rằng Nhóm khách hàng C đã xử lý hơn 100 triệu đô la chuyển khoản hàng tháng, tạo điều kiện thuận lợi cho giao dịch tiền điện tử của bên thứ ba tại các khu vực pháp lý có rủi ro cao, bao gồm Colombia, Trung Quốc và một số khu vực Trung Đông.

TD Bank đã tạo điều kiện cho hơn 650 triệu đô la giao dịch cho Nhóm khách hàng C, phần lớn trong số đó đến từ một sàn giao dịch tiền điện tử quốc tế. Báo cáo lưu ý rằng khối lượng giao dịch này "khác biệt đáng kể" so với tài liệu hướng dẫn ban đầu của nhóm.

Bất chấp nguồn gốc không rõ ràng của số tiền này, TD Bank đã xử lý hơn 420 triệu đô la giao dịch cho một tổ chức tài chính Colombia cung cấp dịch vụ tiền điện tử.

TD Bank trước đây đã mạo hiểm đầu tư vào tiền điện tử thông qua đơn vị kỹ thuật số của TD Cowen, Cowen Digital, ra mắt vào tháng 3 năm 2022. Đơn vị này cung cấp cho khách hàng tổ chức quyền truy cập vào 16 tài sản tiền điện tử, bao gồm Bitcoin và Ether. Tuy nhiên, đơn vị tiền điện tử của TD Cowen đã bị đóng cửa vào tháng 6 năm 2023, sau một số sự sụp đổ trong ngành tiền điện tử và cuộc khủng hoảng quy định ngân hàng năm 2023.

Ngân hàng này đã mua lại Cowen với giá 1,3 tỷ đô la trong một thỏa thuận hoàn tất vào tháng 3 năm 2023, ba tháng trước khi đóng cửa bộ phận tiền điện tử.