phần giới thiệu
Bất kể quy mô danh mục đầu tư của bạn như thế nào, bạn phải thực hiện cẩn thận chiến lược quản lý rủi ro, nếu không tài khoản của bạn có thể nhanh chóng sụp đổ và bạn có thể phải chịu tổn thất lớn. Bạn có thể mất lợi nhuận hàng tuần hoặc thậm chí hàng tháng chỉ vì một hoạt động giao dịch mà bạn không nghiên cứu kỹ.
Một trong những mục tiêu chính trong giao dịch hoặc đầu tư là tránh những quyết định mang tính cảm xúc. Khi liên quan đến rủi ro tài chính, cảm xúc đóng một vai trò quan trọng. Bạn phải học cách kiểm soát những cảm xúc này để chúng không ảnh hưởng đến các quyết định giao dịch và đầu tư mà bạn đưa ra. Đó là lý do tại sao việc thiết lập một bộ quy tắc mà bạn có thể tuân theo trong hoạt động giao dịch và đầu tư của mình lại rất hữu ích.
Chúng tôi sẽ gọi những quy tắc này là hệ thống giao dịch. Mục đích của hệ thống này là quản lý rủi ro cũng như giúp loại bỏ các quyết định không cần thiết, điều này không kém phần quan trọng so với quản lý rủi ro. Bằng cách này, khi thời điểm thích hợp đến, hệ thống giao dịch sẽ ngăn bạn đưa ra những quyết định vội vàng và bốc đồng.
Khi phát triển hệ thống giao dịch, bạn cần cân nhắc một số điều: Tầm nhìn đầu tư của bạn là gì? Mức độ chấp nhận rủi ro của bạn là gì? Bạn có thể mạo hiểm bao nhiêu vốn? Chúng ta có thể nghĩ ra nhiều điểm khác, nhưng trong bài viết này, chúng ta sẽ tập trung vào một khía cạnh cụ thể – cách xác định quy mô vị thế của bạn trong các giao dịch đơn lẻ.
Để thực hiện điều này, trước tiên bạn cần xác định quy mô tài khoản giao dịch của mình và mức độ bạn sẵn sàng mạo hiểm từ tài khoản này trong một giao dịch.
Cách xác định kích thước tài khoản
Bước này có vẻ đơn giản và lặp đi lặp lại đối với bạn, nhưng nó rất quan trọng. Khi bạn là người mới bắt đầu bước chân vào thế giới giao dịch, việc phân bổ một số cổ phần nhất định trong danh mục đầu tư của bạn cho các chiến lược khác nhau có thể mang lại lợi ích. Bằng cách này, bạn có thể theo dõi chính xác hơn tiến trình bạn đạt được với từng chiến lược và cũng giảm khả năng bạn gặp rủi ro quá nhiều.
Ví dụ: giả sử bạn tin vào tương lai của Bitcoin và bạn mua tiền xu để giữ lâu dài trên ví phần cứng. Tốt hơn là không tính giá trị của các loại tiền tệ này như một phần vốn giao dịch.
Bằng cách này, việc xác định quy mô tài khoản trở nên đơn giản chỉ là xem xét vốn khả dụng mà bạn có thể phân bổ cho một chiến lược giao dịch cụ thể.
Cách xác định rủi ro tài khoản
Bước thứ hai là xác định rủi ro tài khoản. Điều này liên quan đến việc quyết định tỷ lệ vốn khả dụng mà bạn sẵn sàng mạo hiểm trên một giao dịch.
quy tắc 2%
Trong thế giới đầu tư tài chính truyền thống, có một chiến lược đầu tư được gọi là quy tắc 2%. Theo phương trình này, nhà giao dịch không nên mạo hiểm quá 2% tài khoản của mình trong một giao dịch. Chúng ta sẽ xem xét chính xác điều này có nghĩa là gì, nhưng trước tiên chúng ta sẽ điều chỉnh phương trình để làm cho nó phù hợp hơn với các thị trường tiền điện tử đầy biến động.
Quy tắc 2% là chiến lược phù hợp với phong cách đầu tư thường chỉ liên quan đến một số giao dịch dài hạn. Chúng cũng dành cho các công cụ tài chính ít biến động hơn tiền điện tử. Nếu bạn là một nhà giao dịch tích cực, đặc biệt nếu bạn mới bắt đầu, điều đó có thể giúp bạn tránh rủi ro khi thận trọng hơn với các giao dịch của mình so với tỷ lệ phần trăm này, trong trường hợp đó chúng tôi sẽ sửa đổi công thức thành quy tắc 1%.
Công thức này nêu rõ rằng bạn không nên mạo hiểm quá 1% tài khoản của mình trong một giao dịch. Điều này có nghĩa là bạn chỉ tham gia giao dịch với 1% số vốn khả dụng của mình? dĩ nhiên là không! Điều đó chỉ có nghĩa là nếu ý tưởng của bạn sai và bạn đạt đến mức dừng lỗ, bạn sẽ chỉ mất 1% tài khoản của mình.
Cách xác định rủi ro giao dịch
Cho đến nay, chúng ta đã xác định quy mô tài khoản và rủi ro tài khoản, vậy làm cách nào để xác định quy mô vị thế cho một giao dịch?
Bạn phải xem xét mức độ mà bạn sẽ hủy giao dịch.
Đây là một cân nhắc quan trọng và áp dụng cho hầu hết các chiến lược giao dịch. Khi chúng ta nói về giao dịch và đầu tư, thua lỗ sẽ luôn là một phần của phương trình. Trên thực tế, đó là một khả năng nhất định. Giao dịch là một trò chơi của xác suất – và ngay cả những nhà giao dịch giỏi nhất đôi khi cũng mắc sai lầm. Trên thực tế, một số nhà giao dịch mắc nhiều sai lầm hơn là đúng nhưng vẫn kiếm được lợi nhuận. Sao có thể như thế được? Nó tập trung vào việc quản lý rủi ro một cách cẩn thận, phát triển chiến lược giao dịch và tuân thủ chiến lược đó.
Do đó, mọi giao dịch đều phải có điểm hủy, đó là điểm mà bạn nói: “Ý tưởng ban đầu của tôi đã sai và tôi nên thoát giao dịch này để tránh thua lỗ thêm”. Nói một cách thực tế hơn, nó có nghĩa là mức mà bạn sẽ đặt lệnh dừng lỗ.
Phương pháp xác định điểm này hoàn toàn dựa trên chiến lược giao dịch riêng lẻ và cài đặt cụ thể. Điểm hủy có thể được xác định dựa trên các số liệu kỹ thuật như vùng hỗ trợ hoặc kháng cự. Nó cũng có thể được xác định dựa trên các chỉ báo, sự thay đổi trong cấu trúc thị trường hoặc điều gì đó hoàn toàn khác.
Không có cách tiếp cận chung nào phù hợp cho tất cả khi đặt mức dừng lỗ. Bạn sẽ phải tự quyết định chiến lược nào phù hợp với phong cách giao dịch của mình và đặt điểm hủy phù hợp.
Cách tính quy mô giao dịch
Bây giờ chúng ta đã có tất cả các thành phần cần thiết để tính toán quy mô giao dịch. Giả sử tài khoản giao dịch của bạn trị giá 5.000 USD và chúng tôi đã xác định rằng chúng tôi sẽ không gặp rủi ro quá 1% cho mỗi giao dịch. Điều này có nghĩa là bạn không thể thua nhiều hơn 50 USD cho mỗi giao dịch.
Giả sử chúng tôi đã thực hiện phân tích thị trường và xác định rằng chúng tôi sẽ hủy giao dịch khi giá trị giảm xuống 5% so với mức nhập cảnh. Nghĩa là, khi thị trường đi ngược lại hướng chúng ta mong muốn 5%, chúng ta sẽ thoát khỏi quá trình giao dịch và chịu khoản lỗ 50 USD. Nói cách khác, 5% giao dịch sẽ bằng 1% tài khoản.
Kích thước tài khoản – $5.000
Rủi ro tài khoản – 1%
Điểm đột phá (khoảng cách đến mức dừng lỗ) – 5%
Công thức tính quy mô giao dịch như sau:
Quy mô giao dịch = quy mô tài khoản * rủi ro tài khoản / điểm hủy
Quy mô giao dịch = $5000 * 0,01 / 0,05
1000 USD = 5000 USD * 0,01 / 0,05
Vì vậy, quy mô giao dịch cho giao dịch này sẽ là 1000 USD. Bằng cách làm theo chiến lược này và thoát khỏi thời điểm hủy, bạn có thể tránh được những khoản lỗ tiềm ẩn lớn hơn nhiều. Để áp dụng mô hình này một cách tối ưu, bạn cũng cần tính đến các khoản phí bạn sẽ phải trả. Ngoài ra, bạn nên xem xét khả năng trượt giá, đặc biệt nếu bạn đang giao dịch một công cụ tài chính có tính thanh khoản thấp.
Để minh họa cách hoạt động của mô hình này, hãy tăng điểm hủy lên 10%, giữ nguyên tất cả các yếu tố khác.
Quy mô giao dịch = $5000 * 0,01 / 0,1
500 USD = 5000 USD * 0,01 / 0,1
Mức dừng lỗ hiện nằm ở khoảng cách gấp đôi so với mức vào lệnh. Vì vậy, nếu chúng ta mạo hiểm số tiền tương tự từ tài khoản, quy mô giao dịch mà chúng ta có thể tham gia sẽ giảm đi một nửa.
Suy nghĩ kết luận
Việc tính toán quy mô giao dịch không dựa trên chiến lược ngẫu nhiên mà liên quan đến việc xác định rủi ro tài khoản và nghiên cứu điểm hủy giao dịch trước khi tham gia.
Một khía cạnh quan trọng không kém của chiến lược này là thành phần thực hiện. Khi bạn đã xác định quy mô giao dịch và điểm hủy, bạn không nên thay đổi chúng sau khi tham gia giao dịch.
Cách tốt nhất để tìm hiểu các nguyên tắc quản lý rủi ro là thực hành, vì vậy hãy truy cập nền tảng Binance và kiểm tra kiến thức mới của bạn!
