Nguồn tái bản bài viết: Tuân thủ Aiying

Tác giả: Aiying Aiying

Gần đây, các nhóm lớn trong vòng tròn tiền tệ đã bùng nổ, với các cuộc thảo luận lần lượt diễn ra. Điều mà mọi người bàn tán nhiều nhất sau bữa tối là về những quy định mới sẽ được thi hành vào ngày 20 tháng 8 năm 2024 - “Giải thích một số vấn đề liên quan đến việc áp dụng pháp luật trong xử lý các vụ án hình sự về rửa tiền”. Hầu như tất cả mọi người đều chú ý đến câu hỏi này: Cách giải thích tư pháp này có ý nghĩa gì? Nó sẽ ảnh hưởng đến giao dịch của chúng tôi? Đặc biệt là những người bạn thường xuyên sử dụng OTC (giao dịch qua quầy) đang nói rất nhiều. Xét cho cùng, các phương thức giao dịch trong vòng tròn tiền tệ rất phức tạp và đa dạng, đặc biệt là giao dịch OTC - mọi người đều quen với việc sử dụng phương thức này để vượt qua các kênh tài chính truyền thống, mua bán tiền ảo và thậm chí chuyển tiền xuyên biên giới. Tuy nhiên, việc đưa ra quy định mới lần này đã khiến người dân cảm thấy cảnh giác chưa từng thấy trước những phương thức vận hành quen thuộc.

Trong các nhóm WeChat và nhóm Telegram, nhiều người chơi cũ bắt đầu đưa ra nhiều cách giải thích khác nhau, thậm chí một số còn đưa ra cảnh báo: "Hãy cẩn thận khi bán bạn bây giờ, kiếm tiền không dễ đâu, đừng nhúng tay vào!" nhưng khiến mọi người lo lắng: Trong thời đại giao dịch tự do trước đây, nơi chúng ta có thể vào và ra khỏi vòng tròn tiền tệ theo ý muốn, liệu điều này có thay đổi do cách giải thích mang tính tư pháp này không? Liệu điều này có mang lại nhiều rủi ro pháp lý hơn? Đặc biệt những người mới vào ngành càng bối rối, bất an về mối liên hệ giữa những quy định pháp luật rườm rà này với hành vi giao dịch phức tạp.

Cách giải thích tư pháp này có tác động như thế nào? Việc nắm giữ và giao dịch tiền ảo có trở nên rủi ro hơn không? Nhóm Aiying cũng đã liên lạc với các công ty luật lớn và nhiều người rất mong muốn biết câu trả lời. Tôi sẽ không đưa ra nội dung cụ thể của dự luật mà sẽ để link ở cuối bài viết để bạn đọc. Chúng ta cũng có thể bắt đầu với một số vấn đề chính mà mọi người quan tâm nhất:

1. Ranh giới giữa giao dịch tài sản ảo và rửa tiền

Trọng tâm của quy định mới này. Bạn có thể coi nó như luật vạch ra “ranh giới đỏ” cho chúng ta. Thông thường, chúng tôi thực hiện các giao dịch tiền ảo của riêng mình ngoài ranh giới màu đỏ này và không có vấn đề gì cả. Vấn đề là một khi bạn vượt qua ranh giới màu đỏ này và sử dụng tiền ảo để che giấu nguồn lợi bất hợp pháp, chẳng hạn như tiền từ lừa đảo và buôn bán ma túy, thì bạn đã vi phạm luật pháp.

Nói một cách đơn giản, tài sản ảo giống như một con dao. Bản thân con dao cũng được - bạn dùng nó để cắt rau là hợp pháp, nhưng nếu bạn sử dụng nó để phạm tội thì con dao sẽ trở thành một công cụ bất hợp pháp. Điều tương tự cũng đúng với tiền ảo: giao dịch thông thường không phải là bất hợp pháp, nhưng nếu bạn sử dụng nó để che đậy và chuyển tiền “mắc ám” thì sẽ nảy sinh vấn đề.

Đây là điểm mấu chốt của quy định mới: nó không trấn áp các giao dịch tiền ảo mà nhắm vào những người sử dụng tài sản ảo để rửa tiền và che giấu số tiền thu được từ tội phạm. Vì vậy, miễn là bạn đang thực hiện các giao dịch hợp pháp và nguồn gốc cũng như mục đích của số tiền rõ ràng thì bạn không phải lo lắng.

Nói một cách đơn giản, ranh giới pháp lý là: các giao dịch tài sản ảo có thể tiếp tục, nhưng hãy cẩn thận để không tham gia vào dòng tiền bất hợp pháp. Chỉ cần bám vào đường màu đỏ này và bạn sẽ ổn thôi.

2. Làm thế nào để tránh bị “mượn dao giết” đối với cá nhân, tổ chức

Mấu chốt nằm ở nguồn và việc sử dụng vốn. Nếu bạn có thể chứng minh rằng số tiền đó là hợp pháp và quy trình giao dịch minh bạch, bạn không phải lo lắng về việc bị nhầm là rửa tiền. Ví dụ: OTC (giao dịch qua quầy) thông thường không phải là bất hợp pháp, nhưng nếu bạn không kiểm tra nguồn tiền của bên kia trong quá trình giao dịch và nhận tiền có được từ tội phạm, bạn có thể vô tình gặp rủi ro về tiền bạc. giặt giũ. Vậy khi giao dịch, làm thế nào để bạn đảm bảo rằng mình không bước vào ranh giới đỏ của pháp luật? Đây thực tế là một số biện pháp phòng ngừa quan trọng mà Aiying thường đề cập trong các bài viết về chống rửa tiền và về cơ bản chúng có thể áp dụng cho các quy định chống rửa tiền ở nhiều quốc gia khác nhau trên thế giới:

1. Tăng cường KYC (Biết khách hàng của bạn)

  • Khuyến nghị: Đảm bảo tiến hành kiểm tra KYC nghiêm ngặt trước mỗi giao dịch. Cho dù đó là một giao dịch lớn hay giao dịch nhỏ, bạn nên biết bên kia là ai, tiền đến từ đâu và chúng được sử dụng để làm gì. Đặc biệt trong giao dịch OTC, tránh thực hiện các giao dịch lớn với những người không quen biết.

  • Hoạt động cụ thể: Đảm bảo bên kia cung cấp các giấy tờ tùy thân như CMND hoặc hộ chiếu và xác minh thông tin đúng sự thật. Ngoài ra, nếu bên kia là khách hàng doanh nghiệp thì tính pháp lý và nền tảng tài chính của công ty cũng phải được xem xét. Các công cụ xác minh danh tính chuyên nghiệp có thể được tận dụng để giúp tự động hóa quá trình đánh giá.

2. Lưu giữ hồ sơ giao dịch đầy đủ

  • Khuyến nghị: Lưu giữ hồ sơ chi tiết về mọi giao dịch, đặc biệt là những giao dịch liên quan đến mua bán tài sản ảo. Điều này bao gồm tất cả các biên lai điện tử, chứng từ chuyển tiền, cuộc trò chuyện, hợp đồng, v.v. Bằng cách này, nếu một giao dịch bị nghi ngờ liên quan đến lợi nhuận bất hợp pháp, bạn sẽ có thể cung cấp bằng chứng rõ ràng để chứng minh rằng bạn đang hoạt động hợp pháp.

  • Hoạt động cụ thể: Sử dụng hệ thống lưu trữ đám mây được mã hóa hoặc sao lưu cục bộ để lưu trữ hồ sơ giao dịch và thực hiện sao lưu thường xuyên. Đối với các giao dịch trực tuyến, bạn có thể sử dụng ảnh chụp màn hình, bản ghi màn hình, v.v. để ghi lại các liên kết chính và lưu trữ các tệp này theo thời gian.

3. Xử lý các giao dịch lớn một cách thận trọng

  • Khuyến nghị: Đối với các giao dịch lớn, đặc biệt là giao dịch xuyên biên giới, hãy hết sức cẩn thận. Bởi vì những giao dịch như vậy có nhiều khả năng thu hút sự chú ý của các cơ quan pháp luật và quản lý.

  • Hoạt động cụ thể: Trước khi thực hiện các giao dịch số lượng lớn, hãy đảm bảo rằng nguồn tiền của bên kia là hợp pháp và tuân thủ. Việc chuyển tiền có thể được thực hiện thông qua các kênh chính thức như ngân hàng và nền tảng thanh toán để tránh các giao dịch tiền mặt hoặc các phương thức thanh toán trái phép. Ngoài ra, tốt nhất bạn nên chia giao dịch của mình thành nhiều đợt để mỗi giao dịch có thể được xem xét cẩn thận.

4. Tránh xa những khách hàng có rủi ro cao

  • Đề xuất: Không dễ dàng thực hiện các giao dịch với khách hàng có rủi ro cao, đặc biệt là những khách hàng có danh tính không rõ ràng và nguồn vốn không rõ ràng. Những khách hàng như vậy có xu hướng rửa tiền hoặc các hoạt động tội phạm khác, điều này có thể khiến bạn gặp rắc rối về mặt pháp lý.

  • Hoạt động cụ thể: Trước khi giao dịch với khách hàng mới, hãy tiến hành kiểm tra lý lịch, đặc biệt là những người thường xuyên thay đổi tài khoản và không muốn tiết lộ thêm thông tin. Nếu có bất kỳ yêu cầu giao dịch không hợp lý nào, chẳng hạn như tiền được chuyển từ các tài khoản khác nhau ở nhiều quốc gia, hãy chấm dứt giao dịch ngay lập tức và xem xét báo cáo hành vi đáng ngờ cho cơ quan có liên quan.

5. Hiểu và tuân thủ luật pháp và quy định của địa phương

  • Khuyến nghị: Hãy làm quen với luật pháp và quy định của quốc gia hoặc khu vực của bạn, đặc biệt là những quy định liên quan đến tài sản ảo và chống rửa tiền. Khi luật pháp tiếp tục được thắt chặt ở khắp mọi nơi, điều đặc biệt quan trọng là phải luôn cập nhật các quy định mới nhất.

  • Hoạt động cụ thể: Thường xuyên chú ý đến những thay đổi chính sách do các cơ quan chính phủ, hiệp hội ngành và nền tảng pháp lý có liên quan đưa ra. Bạn có thể theo dõi bản tin pháp lý toàn cầu vào Thứ Tư thứ 3 của Aiying hoặc thuê luật sư hoặc nhóm tư vấn chuyên nghiệp để đảm bảo rằng hoạt động của bạn luôn tuân thủ các yêu cầu pháp lý mới nhất. .

3. Tập trung vào 3 từ khóa “Viện Kiểm sát nhân dân tối cao giải thích một số vấn đề trong vụ án”

1. Tình tiết nghiêm trọng

Hãy nói về “hoàn cảnh nghiêm trọng”. Thuật ngữ pháp lý này có vẻ trừu tượng nhưng thực chất nó có nghĩa là nếu số tiền bạn liên quan đặc biệt lớn hoặc hậu quả đặc biệt nghiêm trọng thì pháp luật sẽ xử lý bạn nghiêm khắc hơn. Ví dụ: nếu bạn giúp một người bạn chuyển nhà và cuối cùng anh ta phải lấy trộm món đồ trị giá 5 triệu đô la, bạn có thể gặp rắc rối lớn. Một ví dụ khác, nếu số tiền bạn giúp xử lý khiến người khác không thể lấy lại được số tiền đã đánh cắp thì hậu quả này được coi là “nghiêm trọng”.

2. “Nên biết”

Hãy cùng điểm qua những điều “nên biết” thường được nhắc đến trong các quy định của pháp luật. Quy định này có thể hơi khó hiểu đối với nhiều người. Có thể bạn đang nghĩ: Làm sao để biết tiền của người khác có phải là tiền ăn trộm hay không? Nhưng tiêu chuẩn pháp lý để phán quyết không yêu cầu bạn thực sự biết tất cả các chi tiết mà là liệu bạn có nên có nghi ngờ hợp lý hay không. Ví dụ: nếu bạn thường xuyên tiếp xúc với số tiền lớn từ các nguồn không xác định và hành vi của đối tác là đáng ngờ nhưng bạn không bao giờ chủ động xác minh hoặc đặt câu hỏi, luật pháp sẽ coi như bạn lẽ ra phải biết những điều này. quỹ là câu hỏi.

Luật pháp sẽ không để bạn đi chỉ vì bạn nhắm mắt lại. Chỉ vì bạn không đọc biển báo khi lái xe không có nghĩa là bạn sẽ không bị phạt vì chạy quá tốc độ. Trong giao dịch tiền tệ, đặc biệt là giao dịch OTC, tất cả những gì bạn phải làm là luôn cảnh giác. Nếu nguồn tiền của khách hàng không rõ ràng và bạn tiếp tục giao dịch mà không cần quan tâm thì luật pháp có lý do để tin rằng bạn đã cố tình bỏ qua rủi ro hoặc thậm chí tham gia vào chúng.

3. “Chạy trốn vẫn chưa được tìm thấy”

Hãy nói về Điều 7 “Chạy trốn và không bị đưa ra công lý”. Điều khoản này nói rằng ngay cả khi ai đó trốn thoát mà không bị bắt, luật pháp vẫn sẽ buộc anh ta phải chịu trách nhiệm miễn là có đủ bằng chứng cho thấy anh ta đã tham gia vào tội ác. Ví dụ: giả sử ai đó sử dụng tài sản ảo để rửa tiền, sau đó anh ta ra nước ngoài nhưng bằng chứng về hành vi của anh ta vẫn còn đó và pháp luật vẫn sẽ kết tội anh ta. Đối với những người hành nghề trong vòng tròn tiền tệ, điều này có nghĩa là ngay cả khi bên kia không còn ở trong nước, trách nhiệm pháp lý đối với giao dịch liên quan vẫn sẽ bị truy đuổi đến cùng.

Do đó, bạn phải cực kỳ cẩn thận bất cứ khi nào các giao dịch và số tiền của bạn liên quan đến số tiền lớn, đáng ngờ hoặc gây ra hậu quả nghiêm trọng. Luật pháp không miễn trừ sự bất cẩn—bạn phải cảnh giác ở nơi cần cảnh giác và phải xác minh ở nơi cần xác minh. Bằng cách này, bạn có thể đảm bảo rằng hành vi giao dịch của mình không vi phạm quy định cuối cùng của pháp luật.

4. Những điểm còn tranh cãi về “lời giải thích của Viện Kiểm sát nhân dân tối cao về một số vấn đề trong vụ án”

1. Cần làm rõ mối quan hệ giữa “tài sản ảo” và “tiền ảo”

Cách giải thích tư pháp trước đây về việc gây quỹ bất hợp pháp đã sử dụng thuật ngữ "tiền ảo", nhưng cách giải thích tư pháp mới này về hoạt động rửa tiền sử dụng "tài sản ảo" và thêm dấu ngoặc kép. Mối quan hệ giữa hai người không được nêu rõ trong lời giải thích. Tài sản ảo có bao gồm các loại tài sản khác ngoài tiền ảo (chẳng hạn như NFT, vật phẩm ảo trong trò chơi, v.v.) không? Aiying tin rằng nếu nó chỉ đề cập đến tiền ảo thì tại sao không sử dụng thuật ngữ gốc?

Câu hỏi này chỉ chờ giải thích của tòa án hoặc làm rõ thêm về “tài sản ảo” bao gồm những gì. Điều này rất quan trọng đối với những người hoạt động trong ngành vì các loại tài sản khác nhau có thể có những rủi ro pháp lý khác nhau.

2. “Các quy định khác” chưa rõ ràng

Các điều khoản mở đôi khi trao cho cơ quan thực thi pháp luật nhiều quyền quyết định hơn, nhưng chúng cũng có thể khiến những người thực thi pháp luật không rõ ràng về hành vi cụ thể nào là bất hợp pháp. Sự mơ hồ này làm tăng rủi ro pháp lý cho người hành nghề vì thuật ngữ “các phương pháp khác” che giấu hoặc che giấu tài sản phạm tội quá rộng, dẫn đến sự không chắc chắn. Điều này đòi hỏi phải giải thích thêm về mặt tư pháp hoặc tiền lệ để làm rõ những hành vi cụ thể nào sẽ được đưa vào “các điều khoản khác” để tránh hiểu lầm hoặc lạm dụng.

5. Trong môi trường thực thi pháp luật hướng tới lợi nhuận, còn cách giải thích tư pháp của Tòa án tối cao thì sao?

Mười tội ác xung quanh vòng tròn tiền tệ: 1. Tội hoạt động kinh doanh bất hợp pháp, 2. Tội lừa đảo gây quỹ, 3. Tội nhận tiền gửi công trái trái phép, 4. Tội phạm mô hình kim tự tháp, 5. Tội lừa đảo, 6. Tội phạm rửa tiền, 7. Tội hỗ trợ mạng thông tin Tội phạm hoạt động (tội hỗ trợ lòng tin), 8. Tội bao che, che giấu số tiền thu được do phạm tội mà có, tội phạm thu lợi bất chính (tội che giấu), 9. Tội mở sòng bạc, 10 . Tội trốn tránh ngoại hối

Lần này, cách giải thích tư pháp mới về "Tội rửa tiền" đã được ban hành. Tôi nghĩ mục đích là để chống lại tội phạm rửa tiền và đảm bảo sự công bằng và thẩm quyền của pháp luật. Tuy nhiên, “luật được ban hành vì lợi ích công cộng nhưng lại thường được một số người sử dụng như một công cụ để thu lợi riêng”. Ở một số nơi, hiện tượng thi hành luật vì lợi nhuận vẫn tồn tại khiến chúng ta phải suy ngẫm: một môi trường, điều này Các diễn giải tư pháp có thể có tác dụng thực tế đến mức nào?

Việc thực thi pháp luật theo định hướng lợi nhuận cho phép các cơ quan tư pháp ở một số nơi xử lý các vụ việc không chỉ đơn giản là mang lại công lý mà còn thu được lợi ích kinh tế thông qua việc xử lý các vụ việc. Chúng ta biết rằng “có hai loại quyền lực: một loại dựa trên sự sợ hãi, một loại dựa trên công lý. Chỉ có quyền lực dựa trên công lý mới có thể tồn tại lâu dài”. quyền thực thi thành công cụ A để tìm kiếm lợi nhuận. Aiying Aiying hiểu rằng hiện tượng này đặc biệt rõ ràng trong các vụ án liên quan đến số tiền lớn, đặc biệt là các vụ án vòng tròn tiền tệ. Do số tiền liên quan rất lớn nên dễ thu hút sự chú ý của cảnh sát địa phương, khiến trọng tâm của vụ án chuyển từ ". chống tội phạm" Trở thành "lợi ích kinh tế".

Ví dụ: trong một trường hợp thực tế, một dự án blockchain đang hoạt động tốt đã nhận được báo cáo từ cảnh sát địa phương và đệ đơn kiện về tội "sử dụng trái phép mạng thông tin". Sau đó, vụ việc được nâng lên thành "sơ đồ kim tự tháp" và tài khoản của công ty đã bị xóa. đông lạnh, bắt giữ người phụ trách có liên quan. Dù mô hình kinh doanh nội bộ của công ty không cấu thành tội phạm sau nhiều lần tranh cãi nhưng cơ quan thực thi pháp luật địa phương vẫn đẩy mạnh vụ án vì số tiền vụ việc lên tới hàng trăm triệu, cuối cùng dẫn đến chuỗi vốn của công ty bị đứt và hoạt động bị tê liệt. Aristotle từng nói: “Biểu hiện cao nhất của công lý là sự công bằng.” Nhưng trong trường hợp này, sự công bằng rõ ràng đã bị lãng quên, và động cơ của các cơ quan thực thi pháp luật không còn là duy trì công lý mà là thu được lợi ích kinh tế từ vụ án.

Hiện tượng này khiến chúng ta đặt câu hỏi, trong môi trường thực thi pháp luật hướng tới lợi nhuận, việc giải thích tư pháp có hiệu quả như thế nào? Một câu trong Kinh thánh đi thẳng vào trọng tâm của vấn đề: "Bạn không thể vừa phục vụ Chúa vừa phục vụ tiền bạc." Nếu mục đích của các cơ quan thực thi pháp luật là tạo ra doanh thu thông qua các vụ án thay vì giải quyết các vấn đề liên quan một cách công bằng và bình đẳng. , thì dù pháp luật có nghiêm minh đến đâu, Nó cũng không thể hoàn thành được sứ mệnh công lý của mình. Việc thực thi pháp luật theo định hướng lợi nhuận thực sự làm suy yếu độ tin cậy của luật pháp và khiến các công ty và cá nhân ban đầu tuân thủ luật pháp gặp những khó khăn pháp lý không đáng có.

Để giải quyết vấn đề này, chúng ta phải đảm bảo rằng việc thực thi quyền tư pháp được trở lại bình thường. "Luật pháp nên tồn tại vì tự do của con người, chứ không phải vì chế độ nô lệ." Điều mà xã hội cần bây giờ là nhà nước tăng cường giám sát các cơ quan tư pháp địa phương để đảm bảo rằng các diễn giải tư pháp sẽ không trở thành công cụ để một số người trục lợi cá nhân. Đồng thời, cần làm rõ hơn những thuật ngữ mơ hồ trong cách giải thích tư pháp, hệ thống xã hội cần đảm bảo mọi người đều được hưởng các quyền và cơ hội như nhau, nhằm giảm bớt sự tùy tiện trong việc thực thi pháp luật.

Ngoài ra, để ngăn chặn các cơ quan tư pháp địa phương đi chệch khỏi quy định của pháp luật do áp lực tài chính, việc bảo đảm kinh phí cho các cơ quan tư pháp không nên dựa vào nguồn thu từ tiền phạt và tịch thu. Chúng ta không thể để luật pháp trở thành công cụ gây hại cho doanh nghiệp, cá nhân mà phải biến nó thành chiếc ô bảo vệ thực sự. Bằng cách tăng cường hoàn thiện các quy định pháp luật và giám sát chặt chẽ các hoạt động thực thi pháp luật, chúng ta có thể thiết lập một môi trường tư pháp công bằng và minh bạch hơn, đồng thời đảm bảo rằng quyền và lợi ích hợp pháp của doanh nghiệp sẽ không còn bị cơ quan thực thi pháp luật trục lợi xâm phạm.

Cuối cùng, cốt lõi của luật là duy trì sự công bằng và chính đáng, chứ không phải trở thành công cụ trục lợi cho các cơ quan thực thi pháp luật địa phương. Như Cicero đã nói: “Pháp luật là mẹ của công lý”. Chúng ta cần quay trở lại ý định ban đầu này và đảm bảo rằng trong khi đấu tranh với tội phạm, luật pháp cũng có thể bảo vệ các doanh nghiệp và cá nhân hợp pháp, để công lý trở thành tiêu chí duy nhất cho công lý.

“Hai đỉnh cao” đã cùng ban hành “Giải thích một số vấn đề liên quan đến việc áp dụng pháp luật trong xử lý các vụ án hình sự về rửa tiền”: https://mp.weixin.qq.com/s/lN-caQCInPqlpJrENwJyUg