Tác giả gốc: Blockchain bản xứ
Tái bản: Daisy, Mars Finance
Phân tích toàn diện về các giao thức tài chính phi tập trung (DeFi) hàng đầu cần xem vào năm 2024.
Tài chính phi tập trung (DeFi) là một hệ sinh thái tài chính bao gồm các ứng dụng phi tập trung (dApps) được xây dựng trên mạng blockchain, trong đó Ethereum là phổ biến nhất.
Thật khó để xác định chính xác thời điểm DeFi ra đời, vì không có một ngày nào được chấp nhận chung đánh dấu sự ra đời của không gian DeFi. Có thể nói, DeFi phát triển dần dần với các thành phần khác nhau của chuỗi công nghệ blockchain và những phát triển chính trong ngành tiền điện tử nhằm giải quyết các vấn đề cụ thể hoặc đổi mới các tính năng/dịch vụ hiện có thông qua sức mạnh tổng hợp.
DeFi chạy trên một mạng phi tập trung, chủ yếu là công nghệ blockchain, có nghĩa là không một thực thể đơn lẻ nào có thể kiểm soát toàn bộ hệ thống. Điều này khác với tài chính truyền thống, nơi các tổ chức tập trung giám sát và quản lý các giao dịch tài chính. DeFi dựa vào hợp đồng thông minh - hợp đồng kỹ thuật số tự động thực thi khi đáp ứng một số điều kiện nhất định mà không cần trung gian.
Hơn nữa, trong DeFi, Tổ chức tự trị phi tập trung (DAO) chịu trách nhiệm phát triển và tính bền vững của các dự án DeFi. Mỗi DAO có thể triển khai cấu trúc quản trị theo các quy tắc và thủ tục riêng, bao gồm cơ chế bỏ phiếu, lịch trình trao quyền, ủy quyền Token, phát triển giao thức, v.v.
Dưới đây là hướng dẫn chuyên sâu về các dự án DeFi tốt nhất không chỉ trên Ethereum mà còn trên các chuỗi phổ biến khác như Solana, TRON, Base, v.v.
14 dự án DeFi đáng được chú ý vào năm 2024 là:
1) Uniswap: Nền tảng giao dịch phi tập trung hàng đầu của Ethereum
2) Aave: nền tảng vay lớn nhất trên Ethereum
3) Lido: Giao thức đặt cược hàng đầu của Ethereum
4) EigenLayer: Giao thức cam kết lại hàng đầu của Ethereum
5) Ondo Finance: Giao thức RWA lớn nhất
6) PancakeSwap: Nền tảng giao dịch phi tập trung hàng đầu trên chuỗi BNB
7) Jito: dApp hàng đầu trên Solana Blockchain
8) MakerDAO: Người tạo ra stablecoin phi tập trung (DAI) lớn nhất
9) Raydium: Nền tảng giao dịch phi tập trung hàng đầu trên Solana
10) 1inch: Nền tảng giao dịch phi tập trung cao cấp của Ethereum
11) Sân bay: Giao thức vay hàng đầu trên Base
12) Just Lend: Hợp đồng cho vay lớn nhất trên TRON
14) Dự án được vinh danh Indigo Protocol, Benqi
Các dự án sau đây đã được lựa chọn cẩn thận dựa trên mức độ phổ biến và tầm ảnh hưởng của chúng trên thị trường DeFi. Không dài dòng nữa, hãy cùng điểm qua một số dự án DeFi tốt nhất vào năm 2024.
1. 14 dự án DeFi đáng chú ý vào năm 2024
1) Uniswap: Nền tảng giao dịch phi tập trung hàng đầu của Ethereum
Tổng quan ngắn gọn:
Nền tảng giao dịch phi tập trung hàng đầu
Xây dựng và phát huy mô hình tạo lập thị trường tự động (AMM)
Giao thức được hỗ trợ cao với số tiền tài trợ gần 180 triệu USD
Uniswap (UNI) là một trong những dự án DeFi tốt nhất trong ngành. Nền tảng giao dịch phi tập trung này đã tích lũy được tổng giá trị bị khóa hàng tỷ đô la. Nó cho phép người dùng trao đổi mã thông báo và kiếm thu nhập.
Uniswap hoàn toàn là nguồn mở và cung cấp cho các nhà phát triển nhiều tài nguyên và công cụ để xây dựng các dự án trên hệ sinh thái của nó, bao gồm hướng dẫn bắt đầu, tài liệu giao thức, SDK JavaScript, v.v. Không chỉ vậy, Uniswap còn cung cấp vốn cho các dự án có tiềm năng rất lớn.
Trong ngành DeFi, nền tảng giao dịch phi tập trung này đã là một cái tên quen thuộc. Nó có được tính thanh khoản thông qua nhóm thanh khoản và thúc đẩy việc sử dụng các nhà tạo lập thị trường tự động (AMM), khác với sổ đặt hàng truyền thống dựa vào các nhà tạo lập thị trường để mua và bán lệnh.
Uniswap đã giới thiệu công thức sản phẩm không đổi, là cơ sở cho mô hình AMM của nó. Tóm lại, công thức nêu rõ rằng bất kể hai hoặc nhiều Token trong nhóm tăng hay giảm giá trị, tính thanh khoản cơ bản trong nhóm cần phải được giữ nguyên.
Người sáng lập
Uniswap ban đầu có tên là Unipeg và được thành lập bởi Hayden Adams. Sau khi Adams bị Siemens sa thải vào tháng 7 năm 2017, anh đã dành vài tháng để tìm hiểu thêm về Ethereum, bao gồm cả các ngôn ngữ lập trình Solidity và JavaScript. Tháng 11/2018, Uniswap chính thức ra mắt và đạt được thành công đáng kể trên thị trường.
Giao thức hiện có phiên bản thứ ba, Uniswap V3, mang lại những lợi ích như tính thanh khoản tập trung, khả năng quản lý rủi ro của nhà cung cấp thanh khoản (LP) tốt hơn và giảm sự kiện trượt giá cho các nhà giao dịch chênh lệch giá.
nhà đầu tư và người ủng hộ
Uniswap đã nhận được 176 triệu USD tài trợ từ 17 nhà đầu tư, bao gồm các tổ chức nổi tiếng như Andreessen Horowitz (a16z), Polychain, Paradigm và Union Square Ventures.
2) Aave: nền tảng vay lớn nhất trên Ethereum
Tổng quan ngắn gọn:
Nền tảng đặt cược và vay stablecoin phổ biến nhất
Nó có một loại stablecoin được thế chấp quá mức gọi là GHO, được hỗ trợ bởi Aave Assets
Khuyến khích sử dụng flash loan trong DeFi
Aave (AAVE) là một trong những nền tảng cho vay tiền điện tử phổ biến nhất trong ngành DeFi. Vào năm 2021, đây là ứng dụng DeFi lớn nhất, với tổng giá trị khóa hơn 18 tỷ USD. Tính đến tháng 7 năm 2024, Aave vẫn mạnh mẽ, với tổng giá trị khóa đạt 13 tỷ USD, tăng 255% so với mức thấp nhất mọi thời đại là 364 triệu USD.
Aave, trước đây gọi là ETHLend, ban đầu được xây dựng trên Ethereum và hỗ trợ nhiều chuỗi như Polygon, BSC, Arbitrum, Avalanche, Harmony và Fantom. Điều này cho phép người dùng vay tiền điện tử trên nhiều hệ sinh thái mà không cần qua trung gian.
Trên Aave, bạn cũng có thể thực hiện các hoạt động khác, chẳng hạn như đặt cược tiền điện tử và stablecoin như USDC hoặc cung cấp tính thanh khoản cho Nhóm thanh khoản (LP) của giao thức. Ngoài ra, bạn có thể trở thành thành viên của cộng đồng quản trị và tham gia bỏ phiếu hoặc gửi đề xuất được gọi là Yêu cầu cải tiến Aave (AIP).
Người sáng lập
Aave được thành lập vào năm 2017 bởi doanh nhân và lập trình viên người Phần Lan Stani Kulechov. Anh ấy có bằng luật của Đại học Helsinki, nhưng anh ấy bắt đầu lập trình từ năm 12 tuổi và sau đó bắt đầu quan tâm đến công nghệ blockchain.
nhà đầu tư và người ủng hộ
Aave đã huy động được gần 50 triệu USD qua bốn vòng đầu tư. Đáng chú ý, Fantom Foundation là một trong những nhà đầu tư lớn nhất của nó, đầu tư 10 triệu USD vào giao thức vào tháng 5 năm 2024.
3) Lido: Giao thức đặt cược hàng đầu của Ethereum
Tổng quan ngắn gọn:
DApp lớn nhất trong Ethereum và toàn bộ thị trường DeFi
Tổng giá trị bị khóa đã vượt 30 tỷ USD, lập một trong những kỷ lục cao nhất trong lịch sử DeFi
Bắt đầu khái niệm đặt cược thanh khoản
Lido (LDO) là giao thức tài chính phi tập trung (DeFi) lớn nhất, với tổng giá trị khóa hơn 30 tỷ USD.
Lido đã đi tiên phong trong khái niệm đặt cược thanh khoản trong Ethereum và thị trường tiền điện tử rộng lớn hơn, đạt được thành công gần như chỉ sau một đêm.
Giao thức cho phép người dùng đặt cọc Ethereum và nhận TokenstETH (Ethereum đặt cọc) lỏng để trao đổi. stETH có thể được sử dụng trong các ứng dụng DeFi khác để kiếm thêm thu nhập trong khi tiếp tục nhận phần thưởng đặt cược và cung cấp bảo mật cho Chuỗi Ethereum Beacon.
Điều đáng nói là Lido đã đầu tư hơn 4 triệu USD vào các biện pháp bảo mật, bao gồm kiểm toán và tiền thưởng phát hiện lỗi.
4) EigenLayer: Giao thức cam kết lại hàng đầu của Ethereum
Tổng quan ngắn gọn:
Một giao thức dựa trên Ethereum hạng nặng đang thống trị thị trường với tính năng đặt lại
Bằng cách giới thiệu đặt cược lại, các quy tắc của trò chơi đặt cược thanh khoản đã được thay đổi, cho phép người dùng tối đa hóa lợi nhuận của họ hơn nữa.
EigenLayer là một trong những dự án DeFi tốt nhất trên chuỗi khối Ethereum. Nó giới thiệu khái niệm đặt cược lại, nghĩa là gửi Ethereum (stETH) hoặc mã thông báo đặt cược thanh khoản (LST) đã cam kết vào nhóm thanh khoản của giao thức.
Việc đặt cược lại giúp tăng cường tính bảo mật của nhóm thanh khoản bằng cách tái sử dụng ETH đã đặt cược, cho phép các mã thông báo đặt cọc này được cho các giao thức khác vay một cách hiệu quả. Quá trình này được thực hiện thông qua cơ chế tự nguyện của EigenLayer và người dùng cần phải đồng ý với hai điều khoản chính: 1) cấp cho EigenLayer quyền truy cập vào thông tin xác thực rút ETH đã cam kết 2) chấp nhận các điều kiện giảm do người xác thực đặt ra; Cài đặt này khuyến khích sự tham gia và quan trọng nhất là thúc đẩy hành vi trung thực.
EigenLayer hoạt động như một trung gian, tạo ra một thị trường mở và tự do cho phép người xác thực và giao thức trao đổi tính bảo mật của nhóm thanh khoản ở một mức giá. Các giao thức có tùy chọn mua mã thông báo đặt cược hoặc stETH, từ đó kiểm soát nguồn cung, cho phép họ mua bảo mật mạng bổ sung mà không cần phải triển khai hoặc đầu tư vào dịch vụ xác thực.
Người xác thực có thể đánh giá và lựa chọn các giao thức mà họ cho là an toàn và sinh lợi để đặt cược (họ cũng có thể điều chỉnh số lượng token được cung cấp cho các giao thức này để đảm bảo an toàn). Nhìn chung, quy trình của EigenLayer không tự động hay ngẫu nhiên mà được quản lý cẩn thận.
Người sáng lập
EigenLayer được thành lập vào đầu năm 2021 bởi Sreeram Kannan, một chuyên gia xuất sắc trong lĩnh vực kỹ thuật, khoa học máy tính và viễn thông. Nền tảng học vấn của ông bao gồm các nghiên cứu tại Trường Kỹ thuật Guindy, Viện Khoa học Ấn Độ (IISc) và Đại học Illinois tại Urbana-Champaign.
Kannan cũng từng là nhà nghiên cứu sau tiến sĩ tại Đại học California, Berkeley và sau đó trở thành phó giáo sư tại Đại học Washington, nơi ông lãnh đạo Phòng thí nghiệm Blockchain UW.
nhà đầu tư và người ủng hộ
Theo Crunchbase, EigenLayer đã nhận được hơn 164 triệu USD tiền tài trợ. Vòng cấp vốn mới nhất của họ là vòng cấp vốn Series B hoàn thành vào ngày 22 tháng 2 năm 2024. Một số nhà đầu tư lớn của giao thức bao gồm Blockchain Capital, a16z, WAGMI Ventures và Ambush Capital.
5) Lido: Giao thức đặt cược hàng đầu của Ethereum
Tổng quan ngắn gọn:
Ứng dụng quy mô lớn nhất (dApp) trên Ethereum và thị trường DeFi rộng lớn hơn.
Nó đã đạt tổng giá trị bị khóa (TVL) hơn 30 tỷ USD, một trong những mức cao nhất trong lịch sử DeFi.
Bắt đầu khái niệm đặt cược thanh khoản.
Người sáng lập
Lido được thành lập vào năm 2020 bởi ba doanh nhân công nghệ và tiền điện tử nổi tiếng:
Konstantin Lomashuk: Một doanh nhân giàu kinh nghiệm và chuyên gia blockchain, đồng thời là người đồng sáng lập của P2P Validator, một nhà cung cấp dịch vụ đặt cược nổi tiếng. Anh ấy đã tích cực tham gia vào không gian tiền điện tử từ năm 2012.
Vasiliy Shapovalov: Nhà phát triển và nhà nghiên cứu blockchain có nhiều kinh nghiệm trong phát triển hợp đồng thông minh và kiến trúc blockchain. Trước khi thành lập Lido, Shapovalov đã tham gia nhiều dự án blockchain và đóng góp vào sự phát triển của các hệ thống phi tập trung.
Jordan Fish (còn được biết đến với bút danh “Cobie”): là một nhân vật nổi tiếng trong cộng đồng tiền điện tử, tham gia vào nhiều dự án tiền điện tử và được công nhận vì những hiểu biết sâu sắc về hệ sinh thái DeFi. Anh ấy cũng được biết đến với việc đồng tổ chức podcast tiền điện tử phổ biến “UpOnly”.
nhà đầu tư và người ủng hộ
Theo dữ liệu của Crunchbase, Lido đã nhận được tài trợ từ tám nhà đầu tư bao gồm Quiet Capital, Pareto Holdings và NextView Ventures trong hai vòng tài trợ tư nhân.
6) Ondo Finance: Giao thức RWA lớn nhất
Tổng quan ngắn gọn:
Giao thức RWA lớn nhất
Tập trung vào tín phiếu kho bạc được token hóa
Đã mở rộng sang nhiều hệ sinh thái blockchain và mở văn phòng trên nhiều châu lục
Ondo Finance hoạt động để tích hợp các tài sản trong thế giới thực (RWA), chẳng hạn như trái phiếu và tín phiếu kho bạc, vào chuỗi khối, chủ yếu tập trung vào mạng Solana. Chương trình nhằm mục đích tăng tính thanh khoản và hiệu quả bằng cách mã hóa các tài sản này, cho phép các nhà đầu tư giao dịch liền mạch trên thị trường thứ cấp, tránh sự chậm trễ và rào cản hành chính thông thường.
Ngoài ra, Ondo đã ra mắt USDY trên nền tảng Cosmos vào tháng 6, một loại tiền được mã hóa được hỗ trợ bởi trái phiếu kho bạc Hoa Kỳ ngắn hạn với lãi suất hàng năm là 5,2%. Sự tích hợp này cho phép các sản phẩm mã thông báo của Ondo có thể được truy cập trên hơn 90 chuỗi khối được kết nối với nhau thông qua giao thức truyền thông liên chuỗi (IBC) của Cosmos.
Giao thức đã có sự tăng trưởng đáng kể vào đầu năm 2024, chủ yếu là do sự quan tâm ngày càng tăng đối với các tài sản được mã hóa, đặc biệt là tín phiếu kho bạc được mã hóa, trong đó Ondo thống trị thị phần.
Ondo cũng đã mở rộng sang các châu lục khác, mở văn phòng ở khu vực Châu Á - Thái Bình Dương để đáp ứng nhu cầu về tài sản mã hóa.
Người sáng lập
Ondo Finance được thành lập vào năm 2021 bởi Nathan Allman, người trước đây từng làm việc trong nhóm tài sản kỹ thuật số tại Goldman Sachs. Các thành viên trong nhóm bao gồm các cựu giám đốc điều hành của Goldman Sachs, McKinsey & Company, Blackstone Group và Bridgewater Associates.
nhà đầu tư và người ủng hộ
Ondo Finance đã huy động được khoảng 34 triệu USD trong ba vòng cấp vốn. Wintermute Ventures và Pantera Capital là một số nhà đầu tư lớn.
Điều đáng nói là Ondo Finance đã đầu tư 95 triệu USD vào quỹ token hóa BUIDL của BlackRock, cho phép thanh toán ngay lập tức OUSGTokens của Ondo Finance, được hỗ trợ bởi tín phiếu kho bạc ngắn hạn của chính phủ.
Giao thức này cũng hợp tác với những người giám sát được quản lý và đủ điều kiện, bao gồm Ankura và StoneX.
7) PancakeSwap: Nền tảng giao dịch phi tập trung hàng đầu trên chuỗi BNB
Tổng quan ngắn gọn:
DApp lớn nhất trên BN Smart Chain (BSC)
Cung cấp một trong những mức phí thấp nhất trên thị trường
Tương thích với Ethereum
PancakeSwap (CAKE) là một sàn giao dịch phi tập trung (DEX) được xây dựng trên BN Smart Chain. Giao thức này được biết đến với mức phí thấp và bảng điều khiển thân thiện với người dùng, khiến nó trở thành điểm nổi bật trên BN Smart Chain.
Giống như các DEX khác, PancakeSwap cho phép người dùng giao dịch tiền điện tử trực tiếp mà không cần cơ quan trung ương hoặc sổ đặt hàng, nhờ sử dụng nhà tạo lập thị trường tự động (AMM). Nói một cách đơn giản, AMM là các thuật toán tổng hợp thanh khoản từ nhiều nguồn mà không cần dựa vào các nhà tạo lập thị trường hoặc nhà giao dịch để cung cấp thanh khoản.
PancakeSwap nổi tiếng nhờ nguồn thanh khoản lớn mà các nhà giao dịch có thể kiếm được thông qua đặt cược. Ngoài ra, nó còn tương thích với MetaMask và hỗ trợ chuyển chuỗi chéo từ BSC sang Ethereum và ngược lại.
PancakeSwap V4 mang lại nhiều lợi ích, bao gồm hỗ trợ mã thông báo gas gốc, giảm trượt giá và tổn thất tạm thời, hỗ trợ ETH gốc, v.v.
Người sáng lập
PancakeSwap được ra mắt vào tháng 9 năm 2020 bởi một nhóm nhà phát triển ẩn danh. Mặc dù các nhà phát triển sử dụng bút danh và thường hoạt động trên mạng xã hội, nền tảng này đã nhận được sự tin tưởng và áp dụng rộng rãi trong cộng đồng DeFi.
nhà đầu tư và người ủng hộ
PancakeSwap đã nhận được hơn 4 triệu USD tài trợ từ ít nhất ba nhà đầu tư, bao gồm ICONIUM (trong đợt ICO của PancakeSwap) và Platinum (vòng hạt giống).
PancakeSwap cũng được BN Labs hỗ trợ. Vốn mạo hiểm và chi nhánh ươm tạo của sàn giao dịch đã đầu tư một số tiền không được tiết lộ vào tiện ích và quản trị TokenCAKE của PancakeSwap.
8) Jito: dApp hàng đầu trên Solana Blockchain
Tổng quan ngắn gọn:
DApp lớn nhất trên chuỗi khối Solana
Củng cố vị thế trên thị trường thông qua MEV (Tối đa hóa giá trị có thể chiết xuất) độc đáo và phương pháp tiếp cận trước
Tiến hành một trong những đợt airdrop lớn nhất trong lịch sử tiền điện tử
Jito (JTO) là một trong những dự án DeFi tốt nhất trên chuỗi khối Solana, được công nhận rộng rãi vì tính dễ sử dụng và bảng điều khiển trực quan.
Nó là một nền tảng đặt cược thanh khoản tương tự như Lido của Ethereum. Tuy nhiên, phần lớn thành công của Jito bắt nguồn từ cách tiếp cận sáng tạo trong việc xử lý MEV (Giá trị có thể trích xuất tối đa), một chiến lược đang dẫn đầu trong giao dịch DeFi.
Jito giải quyết vấn đề MEV bằng cách triển khai hệ thống đấu giá trong đó các nhà giao dịch đặt giá thầu trên các chuỗi giao dịch thuận lợi được tối ưu hóa bởi công cụ khối của bên thứ ba. Cách tiếp cận này làm tăng phần thưởng của người đặt cược và giảm thiểu lợi ích của các giao dịch spam.
MEV sẽ tiếp tục là chủ đề tranh luận trong không gian tiền điện tử. Một mặt, có những người tin rằng các công cụ khai thác MEV khai thác hệ thống bằng cách chạy trước hoặc sắp xếp lại các giao dịch trên các sàn giao dịch phi tập trung (DEX), từ đó đạt được lợi thế không công bằng, dẫn đến trải nghiệm tiêu cực cho người dùng.
Mặt khác, những người ủng hộ tin rằng MEV có thể cải thiện hiệu quả thị trường bằng cách xác định giá token tốt nhất cho các nền tảng giao dịch khác nhau và giải quyết sự kém hiệu quả về kinh tế trong các giao thức DeFi. Ví dụ, MEV có thể đảm bảo rằng người cho vay sẽ được hoàn trả nếu người đi vay không đáp ứng được các yêu cầu về bảo đảm.
Người sáng lập
Jito được thành lập bởi Jito Labs, đứng đầu là Lucas Bruder (CEO) và Zano Shermani (CTO).
Bruder có kiến thức nền tảng về robot và phần mềm cơ sở, từng làm việc tại Ouster và Tesla. Trong khi đó, Shermani làm kỹ sư phần mềm tại Parsec và là cựu sinh viên Đại học George Mason. Giám đốc điều hành Brian Smith cũng là người đóng góp quan trọng cho Jito Network.
nhà đầu tư và người ủng hộ
Vào năm 2022, Jito Labs đã huy động được 12 triệu đô la trong vòng Series A do Mult1C0in Capital và Framework Ventures dẫn đầu. Kể từ đó, Jito tiếp tục phát triển tầm ảnh hưởng trong hệ sinh thái Solana, đạt mức tăng trưởng đáng kể về tổng giá trị khóa trong quý đầu tiên của năm 2024.
Ngoài ra, Jito đã tiến hành airdrop Token quy mô lớn vào ngày 7 tháng 12 năm 2023, củng cố thêm vị thế của mình trên thị trường.
9) Người sáng lập stablecoin phi tập trung lớn nhất (DAI)
Tổng quan ngắn gọn:
Một giao thức được thiết lập trong hệ sinh thái Ethereum, được thành lập vào năm 2014
Tạo DAI, một trong những stablecoin lớn nhất theo vốn hóa thị trường
Maker RWA được thành lập để đầu tư vào tài sản ngoài chuỗi
MakerDAO là một tổ chức tự trị phi tập trung (DAO) được xây dựng trên chuỗi khối Ethereum. Nó được biết đến nhiều nhất với việc tạo ra Dai stablecoin và thúc đẩy sự phát triển của tài sản trong thế giới thực (RWA) trên mạng Ethereum.
Được thành lập vào năm 2014, MakerDAO hoạt động thông qua hợp đồng thông minh, cho phép người dùng vay và cho vay tiền điện tử, cụ thể là Dai (DAI), sử dụng các tài sản khác làm tài sản thế chấp. DAI được hỗ trợ bởi hầu hết tất cả các dApp trong ngành và có thể được sử dụng để đặt cược, vay mượn cũng như làm mã thông báo tiện ích và quản trị.
Người nắm giữ MKRToken chịu trách nhiệm quản trị và tham gia vào các quyết định về các thông số giao thức và quản lý rủi ro.
Người sáng lập
Rune Christensen là người đồng sáng lập và CEO của MakerDAO. Trước đó, anh đồng sáng lập một công ty tuyển dụng ở Trung Quốc và học ngành hóa sinh tại Đại học Copenhagen.
Christensen bắt đầu quan tâm đến stablecoin sau khi phát hiện ra Bitcoin vào năm 2011 và trải qua vụ hack Mt. Gox, những trải nghiệm đã ảnh hưởng đến tầm nhìn của anh nhằm tạo ra một giải pháp tài chính ổn định hơn thông qua MakerDAO.
Người đồng sáng lập còn lại là Nikolai Mushegian, người nổi tiếng trong cộng đồng tiền điện tử nhờ công việc của mình trong lĩnh vực tài chính phi tập trung. Ông có nền tảng về khoa học máy tính và công nghệ phần mềm và đã có những đóng góp đáng kể vào việc phát triển dự án cho đến khi qua đời vào năm 2022.
nhà đầu tư và người ủng hộ
MakerDAO đã nhận được khoản đầu tư đáng kể từ các công ty đầu tư mạo hiểm hàng đầu, bao gồm a16z và Polychain Capital. Theo Crunchbase, giao thức này đã huy động được gần 80 triệu đô la tài trợ, với vòng tài trợ mới nhất kết thúc vào ngày 1 tháng 12 năm 2021.
10) Raydium: Nền tảng giao dịch phi tập trung hàng đầu trên Solana
Tổng quan ngắn gọn:
Nền tảng giao dịch phi tập trung lớn nhất tính theo tổng giá trị bị khóa trên Solana
Tích hợp nhiều tính năng giúp giao dịch trên nền tảng mượt mà và nhanh chóng hơn
Raydium (RAY) là một người chơi quan trọng trong không gian sàn giao dịch phi tập trung (DEX), thường cạnh tranh gay gắt với Sao Mộc về khối lượng giao dịch hàng ngày. Nó được biết đến với giao diện mượt mà, thân thiện với người dùng, phí giao dịch thấp và hỗ trợ nhiều loại tiền điện tử.
Giao thức có bảng điều khiển dễ sử dụng cho phép mọi người tạo nhóm thanh khoản gồm các cặp mã thông báo, tạo điều kiện cho sự tham gia không cần cấp phép và tăng cường tính thanh khoản trong hệ sinh thái.
Điểm nổi bật của Raydium là sự tích hợp của nó với sổ đặt hàng giới hạn trung tâm OpenBook, giúp người dùng Raydium và nhóm thanh khoản tiếp cận với thanh khoản và luồng đơn hàng rộng hơn trên hệ sinh thái OpenBook và ngược lại.
Người sáng lập
Những người sáng lập Raydium sử dụng bút danh, với nhân vật chính là AlphaRay. Ông chịu trách nhiệm về chiến lược, hoạt động, định hướng sản phẩm và phát triển kinh doanh tổng thể của giao thức. Anh có nền tảng về giao dịch thuật toán trên thị trường hàng hóa và chuyển sang tạo lập thị trường và cung cấp thanh khoản trong không gian tiền điện tử vào năm 2017.
nhà đầu tư và người ủng hộ
Mặc dù không có thông tin công khai về các nhà đầu tư hoặc người ủng hộ Raydium, nhưng giao thức này đã đầu tư đáng kể vào hệ sinh thái DeFi. Khoản đầu tư mới nhất của nó diễn ra vào ngày 9 tháng 6 năm 2022, khi Orderly Network huy động được 20 triệu đô la.
11) 1inch: Nền tảng giao dịch phi tập trung Ethereum cao cấp
Tổng quan ngắn gọn:
Một trong những công cụ tổng hợp nền tảng giao dịch phi tập trung tốt nhất trên thị trường, cung cấp cho người dùng mức giá tốt nhất cho các lệnh giao dịch
Nhận được gần 190 triệu USD tài trợ
Được hỗ trợ bởi các nhà đầu tư cao cấp bao gồm Platinum Capital
1inch là giao thức DeFi nổi tiếng, đóng vai trò là công cụ tổng hợp sàn giao dịch phi tập trung (DEX), giúp người dùng tìm được mức giá tốt nhất và mức phí thấp nhất trong số các sàn giao dịch phi tập trung khác nhau. Nó tối ưu hóa giao dịch bằng cách tích hợp nhiều nguồn thanh khoản để thực hiện giao dịch hiệu quả.
Cốt lõi của 1inch là Giao thức tổng hợp, tập hợp tính thanh khoản từ nhiều nguồn để cho phép giao dịch an toàn và tiết kiệm chi phí bằng cách sử dụng thuật toán Pathfinder. Thuật toán Pathfinder tối ưu hóa đường dẫn giao dịch giữa các thị trường khác nhau và tính đến chi phí gas để đạt được hiệu quả tối đa.
Một thành phần quan trọng khác của 1inch là Giao thức thanh khoản 1inch, một nhà tạo lập thị trường tự động tiên tiến (AMM) giúp cải thiện hiệu quả sử dụng vốn của các nhà cung cấp thanh khoản đồng thời bảo vệ người dùng khỏi các cuộc tấn công trực diện. Người dùng có thể kiếm thu nhập phần trăm hàng năm (APY) bằng cách đặt cược tài sản và tham gia vào các dự án khai thác thanh khoản để nhận thêm Mã thông báo 1INCH.
Người sáng lập
1inch được đồng sáng lập vào tháng 5 năm 2019 bởi các nhà phát triển người Nga Serjez Kunz và Anton Bukov, cả hai đều có nhiều kinh nghiệm về bảo mật hợp đồng thông minh và phát triển blockchain. Kunz có khoảng 13 năm kinh nghiệm trong lĩnh vực kỹ thuật và an ninh mạng, trong khi Bukov làm việc trong lĩnh vực phát triển phần mềm từ năm 2002.
nhà đầu tư và người ủng hộ
1inch đã huy động được hơn 189 triệu USD trong sáu vòng tài trợ, vòng mới nhất hoàn thành vào ngày 1 tháng 6 năm 2022. Một số nhà đầu tư lớn của giao thức bao gồm Platinum Capital và Wave Digital Assets.
Sân bay: Giao thức vay hàng đầu trên Base
Tổng quan ngắn gọn:
Thị trường thanh khoản hàng đầu trên Base
Được hỗ trợ bởi Coinbase Ventures
Aerodrome Finance là một giao thức tài chính phi tập trung hoạt động như một nhà tạo lập thị trường tự động (AMM) và trung tâm thanh khoản trên mạng Base, mạng lớp thứ hai Ethereum do Coinbase xây dựng.
Aerodrome chính thức ra mắt vào ngày 28 tháng 8 năm 2023, nhằm mục đích thúc đẩy trao đổi mã thông báo hiệu quả và thu hút tính thanh khoản trong hệ sinh thái Base. Nó kết hợp các tính năng nâng cao của Velodrome V2, một sàn giao dịch phi tập trung (DEX) khác dựa trên Optimism.
Với tư cách là nhà giao dịch, bạn có thể trao đổi token với mức độ trượt giá tối thiểu và trả mức phí thấp cho tủ khóa AERO. Các nhà cung cấp thanh khoản gửi token giao dịch và nhận phần thưởng do AERO phát hành.
Điều đáng chú ý là Aerodrome sử dụng hệ thống nhiều Token, trong đó AERO là Token ERC-20 được sử dụng để thanh toán phí, đặt lệnh và tương tác với các nhóm thanh khoản. Đồng thời, veAERO là Token ERC-721 có được bằng cách khóa AERO. Điều này cho phép bạn bỏ phiếu về việc phân phối phát hành và kiếm phí giao dịch cũng như các ưu đãi khác.
Người sáng lập Aerodrome Finance được thành lập bởi Alex Cutler. Nền tảng của ông bao gồm chính trị, công nghệ và tư vấn. Cutler cũng là thành viên nhóm nòng cốt tại Velodrome Finance, nền tảng giao dịch phi tập trung hàng đầu trên mạng Optimism.
Các nhà đầu tư và người ủng hộ số tiền tài trợ hoặc định giá mới nhất của Aerodrome vẫn chưa được tiết lộ. Điều được biết là Coinbase Ventures đã thực hiện một khoản đầu tư chiến lược không được tiết lộ vào token gốc AERO của Aerodrome.
12) Just Lend: Giao thức cho vay lớn nhất trên mạng TRON
Tổng quan ngắn gọn:
Giao thức vay phổ biến nhất trên mạng TRON
Được thành lập và hỗ trợ bởi Justin Sun
JustLend là một giao thức DeFi chạy trên chuỗi khối TRON, được thiết kế để cho phép cho vay tài sản kỹ thuật số mà không cần đến các trung gian tài chính truyền thống. Nó được tạo ra bởi Justin Sun với mục đích thiết lập một nhóm vay dựa trên cung và cầu của TRX và TRC20Token.
Người dùng có thể cho vay tiền điện tử để kiếm lãi hoặc vay tài sản bằng cách cung cấp tài sản thế chấp. Lãi suất được xác định theo thuật toán dựa trên cung và cầu tài sản cơ bản của TRON. Tuy nhiên, người đi vay phải thế chấp tài sản vượt quá số tiền vay để giảm rủi ro vỡ nợ. Nói cách khác, tất cả các khoản vay phải được thế chấp quá mức.
JustLend là một phần của hệ sinh thái JUST rộng lớn hơn, bao gồm JustSwap, JustLink và JustStable.
Người sáng lập
JustLend được thành lập và hỗ trợ bởi Justin Sun, người sáng lập mạng TRON.
nhà đầu tư và người ủng hộ
Có ít thông tin hơn về các nhà đầu tư của JustLend, chỉ có khoản đầu tư nhỏ từ triệu phú Steven Barlett lên tới 100.000 bảng Anh.
Dưới đây là những đề cập đáng trân trọng đối với một số giao thức blockchain nổi tiếng khác:
13）Giao thức Indigo
Giao thức Indigo là một nền tảng DeFi dựa trên chuỗi khối Cardano cho phép người dùng tạo và giao dịch tài sản tổng hợp (iAssets). Những tài sản tổng hợp này cung cấp khả năng tiếp xúc với các tài sản trong thế giới thực mà không cần quyền sở hữu trực tiếp, nâng cao tính linh hoạt và khả năng tiếp cận trong không gian DeFi.
Indigo cho phép người dùng đúc tài sản tổng hợp thông qua hợp đồng thông minh. Những iAsset này có thể được giao dịch trên nhiều nhà tạo lập thị trường tự động (AMM) khác nhau và được sử dụng để canh tác lợi nhuận.
Giao thức có tính năng tiên tri tự động cập nhật giá của tài sản trong thế giới thực, đảm bảo rằng tài sản tổng hợp vẫn nhất quán với các tài sản thực tế của chúng.
Người sáng lập Người sáng lập Indigo Protocol là Eric Coley và Dewayne Cameron. Họ ra mắt nền tảng này vào tháng 11 năm 2022 và đạt tổng giá trị khóa là 125 triệu USD vào tháng 3 năm 2024. Coley là một doanh nhân blockchain và tiền điện tử với hơn 15 năm kinh nghiệm trong ngành công nghệ.
Cameron là Giám đốc Thông tin (CIO) tại Indigo và có bằng Thạc sĩ Tài chính của Trường Kinh doanh Đại học Durham.
nhà đầu tư và người ủng hộ
Hiện tại không có thông tin công khai về những người ủng hộ Indigo. Tuy nhiên, người sáng lập Cardano Charles Hoskinson đã công nhận đây là một trong những giao thức phát triển nhanh nhất trên mạng Cardano.
14) Benqi
BENQI là một giao thức tài chính phi tập trung (DeFi) và Web3 cung cấp nhiều dịch vụ tài chính khác nhau, bao gồm cả việc vay và đặt cược thanh khoản.
Giao thức này cung cấp nền tảng dịch vụ tài chính thân thiện với người dùng và không cần cấp phép, bao gồm các chức năng như cho vay, đi vay và đặt cược thanh khoản.
Cụ thể, BENQI bao gồm 3 thành phần chính:
Thị trường BENQI: Người dùng có thể vay và mượn tài sản kỹ thuật số tại đây và kiếm lãi. Thành phần này cung cấp một thị trường thanh khoản chung, nơi người dùng có thể cung cấp và rút thanh khoản, đặt tài sản được cung cấp của họ làm tài sản thế chấp và xem lãi suất theo thời gian thực dựa trên động lực thị trường.
Đặt cược lỏng BENQI: Dịch vụ này mã hóa AVAX đã cam kết, cho phép người dùng sử dụng, trao đổi hoặc đặt cọc tài sản lợi nhuận này trong các ứng dụng DeFi khác. Nó bổ sung thêm tiện ích cho tài sản cầm cố, cho phép chuyển vốn bị khóa.
Ignite: Ignite được thiết kế để khởi chạy trình xác thực và mạng con Avalanche, cho phép các tổ chức, nhà phát triển cá nhân và người bản địa Web3 khởi chạy trình xác thực và chuỗi khối với ít vốn hơn.
Người sáng lập Dan Mgbor là người sáng lập BENQI. Ông có kiến thức nền tảng sâu rộng về công nghệ sổ cái phân tán và các ứng dụng phi tập trung, từng quản lý dự án và cung cấp tư vấn kỹ thuật tại các tổ chức bao gồm Plan International UK, DXC Technology và Bệnh viện Nhi đồng Wisconsin.
Ông có bằng Thạc sĩ của Đại học Southampton và bằng Cử nhân của Đại học Nottingham.
Các nhà đầu tư và người ủng hộ BENQI đã huy động được 6 triệu USD trong vòng cấp vốn vào tháng 4 năm 2021. Một số nhà đầu tư của nó bao gồm Arrington XRP Capital, Morningstar Ventures, Rarestone Capital và The Spartan Group.
2. DeFi an toàn đến mức nào?
DeFi là một ngành rất không được kiểm soát. Dưới đây là một số rủi ro chính bạn nên biết:
Lỗ hổng hợp đồng thông minh: Hợp đồng thông minh là trọng tâm của DeFi, nhưng chúng có thể gây ra rủi ro bảo mật nếu không được mã hóa chính xác. Tin tặc có thể khai thác những lỗ hổng này để đánh cắp tiền. Để giảm thiểu rủi ro, nhiều dự án DeFi thuê kiểm toán viên chuyên nghiệp để xem xét và kiểm tra kỹ lưỡng mã của họ trước khi phát hành công khai.
Tấn công khoản vay nhanh: Các khoản vay nhanh phải được hoàn trả trong cùng một giao dịch. Mặc dù chúng có thể được sử dụng cho các mục đích hợp pháp nhưng chúng cũng có thể được sử dụng để lừa đảo, chẳng hạn như các tác nhân độc hại có thể thao túng giá token, rút tiền từ nhóm thanh khoản và ảnh hưởng đến những người cung cấp thanh khoản.
Tấn công Reentrancy: Cuộc tấn công này xảy ra khi kẻ tấn công liên tục gọi một chức năng trước khi quá trình thực hiện hợp đồng ban đầu hoàn tất, rút tiền trong quá trình này. Đây là một lỗ hổng phổ biến cần được đặc biệt chú ý đề phòng.
Rug Pull: Trò lừa đảo này xảy ra khi nhà phát triển mã thông báo mới đột nhiên rút toàn bộ tiền khỏi nhóm thanh khoản, khiến mã thông báo trong tay nhà đầu tư trở nên vô giá trị. Điều này đặc biệt phổ biến trong DeFi do việc tạo và quảng bá token mới tương đối dễ dàng.
Sự không chắc chắn về quy định: Môi trường pháp lý cho DeFi vẫn đang phát triển. Các hành động pháp lý, chẳng hạn như trường hợp của SEC chống lại LBRY, có thể có tác động đáng kể đến các dự án DeFi và người dùng của chúng.
Lỗi người dùng: Nhiều tổn thất DeFi xảy ra khi người dùng không hiểu đầy đủ về cách thức hoạt động của hệ thống. Giáo dục và thận trọng là rất quan trọng đối với bất kỳ ai muốn tham gia DeFi.
3. DeFi có phù hợp cho người mới bắt đầu không?
Là đối trọng của tài chính truyền thống (được gọi là TradFi trong ngành tiền điện tử), DeFi xây dựng và đổi mới các cơ chế và dịch vụ tài chính truyền thống. Nhưng DeFi không hoàn toàn thân thiện với người mới bắt đầu.
Trên thực tế, DeFi có thể phức tạp như TradFi, nếu không muốn nói là phức tạp hơn, vì nó liên quan đến sự phức tạp của hợp đồng thông minh, thiết lập và kết nối ví tiền điện tử, hiểu công nghệ blockchain, v.v.
Mặc dù DeFi là một ngành trị giá hàng tỷ đô la nhưng nó vẫn là một lĩnh vực mới nổi và chưa được kiểm soát và nhiều khía cạnh vẫn cần được cải thiện. Có nguy cơ xảy ra lỗ hổng hợp đồng thông minh, lỗi lập trình cũng như sự gia tăng của tin tặc và lừa đảo.
4. DeFi giải quyết được những vấn đề gì?
Bất chấp những rủi ro này, DeFi vẫn mang lại những lợi ích tiềm năng đáng kể:
Khả năng truy cập: Nền tảng DeFi mở cho bất kỳ ai có kết nối internet, cung cấp các dịch vụ tài chính trên toàn cầu mà không bị giới hạn về mặt địa lý.
Loại bỏ các trung gian: Bằng cách tạo điều kiện thuận lợi cho các giao dịch ngang hàng trực tiếp, DeFi loại bỏ sự cần thiết của các trung gian như ngân hàng, có khả năng giảm chi phí và tăng hiệu quả.
Tính minh bạch: Các giao dịch DeFi được ghi lại trên các chuỗi khối công khai, mang lại tính minh bạch và trách nhiệm giải trình cao hơn so với sự mù mờ của các hệ thống tài chính truyền thống.
Tự do tài chính: Người dùng có quyền kiểm soát tài sản của mình tốt hơn, cho phép họ trực tiếp đàm phán các điều khoản cho vay mà không cần dựa vào các tổ chức tập trung.
Đổi mới sản phẩm tài chính: DeFi giúp tạo ra các công cụ và dịch vụ tài chính mới, chẳng hạn như các khoản vay nhanh và canh tác lợi nhuận, những điều không thể thực hiện được trong tài chính truyền thống.
Hiệu quả: Giao dịch DeFi có thể nhanh hơn và tiết kiệm chi phí hơn so với các dịch vụ tài chính truyền thống, đặc biệt là khi nói đến giao dịch xuyên biên giới.
Khả năng tương tác: Nhiều giao thức DeFi được thiết kế để hoạt động cùng nhau nhằm tạo ra một hệ sinh thái tài chính tích hợp và linh hoạt hơn.
5. Bitcoin có DeFi không?
Bản thân Bitcoin không có hệ sinh thái DeFi tích hợp, nhưng thông qua các token được bao bọc như Wrapped Bitcoin (wBTC), việc tích hợp DeFi vào Bitcoin trở nên khả thi.
Ngoài ra, trong những năm gần đây, công nghệ Lớp 2 (L2) của Bitcoin đã được thiết kế và ra mắt dựa trên chuỗi khối Bitcoin ban đầu để cải thiện khả năng mở rộng và thông lượng của nó. Những sự phát triển này đã thúc đẩy sự phát triển của nhiều giao thức DeFi gốc Bitcoin khác nhau, bao gồm các nền tảng cho vay, đặt cọc và giao dịch NFT.
Sự gia tăng của Bitcoin DeFi phần lớn là do các giao thức như Ordinals, cho phép tạo NFT trên mạng Bitcoin bằng cách đính kèm dữ liệu vào một satoshi duy nhất. Tương tự, tiêu chuẩn BRC-20 là mã thông báo có thể thay thế thử nghiệm được thiết kế cho chuỗi khối BTC, được xây dựng trên giao thức Ordinals.
6. Tóm tắt
Bài viết này giới thiệu một số dự án DeFi tốt nhất năm 2024. Các dự án này bao gồm các lĩnh vực phụ khác nhau của DeFi, bao gồm tài sản trong thế giới thực (RWA), vay, sàn giao dịch phi tập trung (DEX), v.v.
Hơn nữa, chúng tôi không giới hạn ở Ethereum, vì nhiều ứng dụng phi tập trung (dApps) đến từ nhiều mạng blockchain, bao gồm Cardano, Avalanche, Solana, Base và các mạng khác.