Jacky 傑克_JBitLog 幣誌

10 月 5 日，美國跨境支付公司 Conduit 在紐約南區聯邦地區法院遞出訴狀，對發行泰達幣（USDT，俗稱 U）的公司 Tether 提告。
訴狀寫到，Conduit 金庫錢包裡的 276 萬顆 USDT（約新台幣 8,800 萬元），從 2025 年 9 月 24 日被凍結到現在。而金庫錢包對一家支付公司來說，就是它的營運帳戶。
這個錢包被鎖之前的四個月，處理過 4,427 筆交易、超過 11 億美元的金流。而被鎖之後，公司只能關閉辦公室、被迫裁員。這一年多來，Conduit 主要的訴求就是把錢討回來，或者是找出資產被凍結的原因。
而 Conduit 的律師在 2026 年 8 月 19 日已經發過正式律師函，不過到 2026 年 9 月 30 日為止，那 276 萬顆 USDT 還在錢包裡動彈不得。
◆◆◆
那這筆錢，到底是誰決定凍結的？
訴狀說，背景是巴西聯邦警察在調查一家叫 Onix 的公司，而 Onix 過去用過 Conduit 的平台。
但 Onix 在 Conduit 平台上的最後一筆交易是 2025 年 4 月 22 日，而被凍結的這個錢包 5 月才開，從來沒有碰過 Onix 的錢。
巴西警方 2026 年 7 月 1 日交給法院的說明，把凍結過程講得很清楚：警方先找出所有可疑的錢包，交給 Tether 內部的金融犯罪調查小組後，再由這個小組用自己的標準，決定要凍結哪些可疑錢包。
不過 Conduit 的錢包，根本不在警方交出去的名單上。因此警方也表示，他們不知道 Tether 是用什麼標準審核可疑錢包。
所以當 Conduit 在 2026 年 6 月連續四次聯繫 Tether，得到的回覆不是「還在跟進」，就是請它去問巴西警方。
也就是說，決定凍結 Conduit 錢包的是 Tether，但它卻不肯說明凍結原因，甚至把球丟給警方。
◆◆◆
那這件事，跟手上有 USDT 的人有什麼關係？
你在台灣的交易所把台幣換成 USDT 的時候，多半會覺得自己換到的是美元。但 USDT 是 Tether 發行的，Tether 有權限讓任何一個地址裡的 USDT 轉不出去。
而且訴狀寫明，這次凍結沒有任何法院的命令、搜索票或傳票。也就是說，凍結之前，沒有任何一個第三方檢查過這個判斷對不對，Conduit 如果想要有人來審，就只能自己花錢上法院提告。
或許你會說，能凍結是好事，萬一哪天被詐騙，也希望有人幫忙把錢鎖住。但這句話只對了一半，Tether 自己公布，它跟 70 個國家、超過 340 個執法機關合作，凍結過超過 50 億美元的資產，詐騙跟洗錢等可疑金流，確實會被擋下來。
只是我覺得這件事該擔心的，是凍結錯了之後怎麼辦。
一家有律師、發過律師函的公司都卡了一年多，一般人的錢如果被無預警凍結了，能申訴的管道只會更少。
所以如果你手上的 USDT 被凍結，又查不到原因，你還會把長期不動的錢放在 USDT 上嗎？
歡迎跟我分享～
⚠️ 以上內容僅供參考，不構成任何投資建議。

Трамп офіційно оголосив, що 22 листопада в гольф-клубі Trump National у штаті Вірджинія відбудеться вечеря, місця на якій призначені лише для 185 інвесторів, які володіють монетою «Трамп» (TRUMP) і посідають найвищі місця в рейтингу.
А 29 найкращих зможуть додатково відвідати VIP-прийом із Трампом, а четверо найбільших власників отримають ще й годинник Трампа із золота 18 каратів. Однак, скільки б монет Трампа ви не мали, зустрітися з президентом наодинці все одно не вдасться.
Цього разу рейтинг визначатимуть не лише за кількістю монет, а й за окремою системою «зважених за часом балів»: кількість монет множитимуть на тривалість володіння ними. Що більше монет ви купили й що довше їх тримаєте, то вище місце в рейтингу. Список учасників мають остаточно затвердити 12 листопада.

台股今天開盤就衝上新高，台積電同步改寫天價；比特幣回到 8 萬 6 千美元上下。目前市場普遍認為 10 月聯準會升息的機率將大幅降低，原因是美國勞工統計局（BLS）10 月 2 日公布的 9 月就業報告表示：非農就業人數只增加 2 萬 9 千人，失業率升到 4.2%。
當工作機會變少，聯準會持續升息的理由就少一個，當這條敘事線沒有問題，那麼就是升息的「機率」到底有多少？
四家媒體，有四種不同的機率數字：
Decrypt（10/2）：升息機率從一週前的 70% 掉到 14%經濟日報引芝商所（10/3）：按兵不動的機率攀升到將近 84%非凡新聞（10/4）：維持利率不變 77.9%、升息 1 碼（0.25 個百分點）22.1%財經 M 平方（10/3）：升息機率為 22.10%
－－－
那這些百分比是誰算出來的？
芝商所（CME Group）表示：這些機率是「由 30 天期聯邦基金利率期貨價格推導出來的」，問的是「交易員認為聯準會改變利率的可能性有多高」。
所以它本身是從價格算出來的。因為期貨價格每一秒都在動，從價格反推出來的機率就跟著動。四家媒體只是在不同時間點抄下這個數字，沒有誰報導錯誤。
這也是為什麼這個升息機率，在一個禮拜就能從七成掉到兩成上下。因為這段期間聯準會沒有開會、沒有發任何聲明，變的是市場對新數據的反應，其中分量最重的就是那份就業報告。
所以變的不是聯準會，而是押注資金的投資人。
－－－
台股今天開盤不到十分鐘就站上 49,000 點，台積電也從 2,500 元一路往上。而比特幣從 10 月 1 日的 8 萬 3 千美元上下，走到今天早上的 8 萬 6 千美元上下。
同一份美國就業數字，同時推著你定期定額那檔 ETF，和你帳戶裡的幣。
老實說，我認為升息機率最大的問題不是它不準，而是它被當成「投資消息」在用。你盯著它，就以為自己在看聯準會下一步要做什麼。
但實際上你看到的是市場現在押了多少錢，而你也在這個市場裡面。所以拿它來決定今天要不要加碼，等於是用別人的「現在」出價，去預測「未來」還沒發生的事。
或許你會說，期貨定價是市場上最聰明的那些錢的集體判斷，比任何評論都準，照它走有什麼不對？
這句話本身沒錯，它確實是市場共識在「現在」這一刻的即時反映。只是它不是未來的預告。所以如果你打算看著升息機率做決定，我會建議先做兩件事：
看到新聞寫「升息機率 XX%」，先看那則新聞是哪一天發的。隔一兩天，數字就可能差很多這個百分比是交易員在期貨市場下注算出來的，不是聯準會自己說的。聯準會到底升不升息，要等台灣時間 10 月 29 日凌晨的會議結果
那你現在手上還沒進場的那筆資金，是在等哪個數字呢？
歡迎跟我分享～
⚠️ 以上內容僅供參考，不構成任何投資建議。

Генеральний директор Bitget Грейсі Чен у публікації в X від 30 вересня заявила, що всі токени 2 жовтня, тобто завтра, відновлять виведення.
Водночас в офіційному пресрелізі сказано, що фонд захисту було поповнено до 309 мільйонів доларів, що в перерахунку на нові тайванські долари становить приблизно 9,9 млрд. Це було обіцянкою, яку компанія дала назовні лише 28 вересня: «упродовж тижня щонайменше 300 мільйонів доларів» — і вже 30 вересня його виконали.
А згідно з найновішим опублікованим Bitget доказом резервів, у рамках знімка враховано 19 активів, і показники резервного покриття в усіх випадках перевищують 100%.
Однак важливо розрізнити ось що:
Доказом резервів, що підтверджується, є те, що «кошти на рахунку користувача — реально є в наявності в платформи».

金管會在 8 月 4 日公布，規劃推動虛擬資產的「轉帳規則」（Travel Rule），第一階段預計 115 年 10 月、也就是明天開始施行。移轉價值超過新台幣 3 萬元時，如果轉出的人是個人，平台要額外取得你的出生日期和住所地地址；如果是公司，則要取得官方辨識編號和設立登記地地址。
這套做法金管會稱為「上限強化型」的資訊蒐集機制，是參考防制洗錢金融行動工作組織（FATF）修正後的第十六項建議訂出來的。
同時，當平台擔任接收方、而這筆移轉超過 3 萬元時，它要拿轉出方給的接收人資訊，跟自己手上的客戶資料核對一次。
不過生日和地址這兩樣，其實早就在名單上了。現行的「提供虛擬資產服務之事業或人員防制洗錢及打擊資恐辦法」第 7 條，已經規定平台擔任轉出方時必須取得這些資訊：
轉出人姓名轉出虛擬資產的錢包資訊以及下列三項之一：官方身分證明文件號碼、地址、或出生日期及出生地
只是 10 月起，轉帳超過 3 萬元的話上面的所有資料恐都要交出去。
那 3 萬元以下的轉帳，是不是就不用管？
－－－
金管會的新聞稿表明：「VASP 不論移轉價值多寡，均應實施 Travel Rule」。換句話說，不管轉帳金額多寡，你都要交出個資，只是超過 3 萬，需要交出更多的個資。
金管會規劃的第一階段，只適用「境內 VASP 間之移轉」。也就是只有台灣境內的合規交易所互轉時，需要遵守這條規範。
但如果你的習慣是在台灣交易所把台幣換成泰達幣（俗稱 U），再轉去幣安、OKX、Bitget 這些境外平台操作，這段「境內轉境外」的操作，將被金管會列管在第二階段，預計 2027 年底開始實施。
而根據金管會證券期貨局 115 年 9 月 3 日的最新名單，台灣目前完成洗錢防制登記的業者一共有 10 家。
那麼 10 月之後，在台灣交易所之間轉幣，就真的要開始交生日和住家地址了嗎？
－－－
問題在於，這套規則到現在還沒走完立法程序。至於這次的修正草案，那份新聞稿寫的只是「將於近期辦理法規預告」，而預告刊登公報的隔天起算 30 天，各界都可以陳述意見。
所以我對「10 月上路」這個時程，目前是持保留態度的。
根據我的觀察，這件事真正值得記住的，或許不是那 3 萬元的門檻，是這套規則只規範「完成洗錢防制登記的境內業者」，所以沒有登記的平台，並不受這套規範拘束。
你的幣只要是從其他平台轉出去，其實也沒人可管。
如果轉帳規則真的上路，會影響你使用台灣交易所的意願嗎？
歡迎跟我分享～
⚠️ 以上內容僅供參考，不構成任何投資建議。

Губернатор Каліфорнії Ґевін Ньюсом (Gavin Newsom) у Сполучених Штатах 27 вересня підписав законопроєкт № 2409 Палати представників (AB 2409), який забороняє посадовим особам Каліфорнії випускати мемкоїни — тобто криптовалюти, що не мають реального застосування, а ціну тримають лише за рахунок хайпу.
А у своїй пресрелізі від уряду штату він прямо назвав американського президента Трампа, який випустив «монету Трампа» (TRUMP), і зазначив: «Жоден посадовець не має отримувати зиск зі своєї посади».
Згідно з даними ончейн-аналітичної компанії Nansen, підрахованими станом на кінець червня цього року, гаманців, які купували монету Трампа, налічується 1,48 млн; із них 988 905 — вийшли з збитками, а сукупні втрати становлять 3,81 млрд доларів США. У перерахунку на нові тайванські долари це приблизно 120 млрд, а ціна монети Трампа також впала приблизно на 97% від свого максимуму.

Керівна біржа Bitget у Тайпеї 25 вересня о 2:31 ранку зазнала хакерської атаки. Станом на час написання статті 27 вересня офіційна сторінка відстеження коштів Bitget показує фактичну суму викрадених коштів — 3,9122 млрд доларів США; у перерахунку на нові тайванські долари це приблизно 12,4 млрд.
Цей показник трохи більший за 3,875 млрд доларів США з офіційного оголошення від 9/25. Різниця в тому, що на сторінці трекінгу окремо додатково враховано викрадені активи на трьох блокчейнах: ALGO, TIA та ATOM. А з огляду на те, що 26-го офіційні органи оприлюднили графік відновлення виведення коштів, ця подія зрештою принаймні на початковому етапі дійшла свого кінця.
Офіційна шкала обробки виглядає так (за часом Тайпея):

金管會在 9 月 22 日宣布，開放所有銀行申請試辦「存款代幣」業務，也就是讓銀行把存款改用區塊鏈的方式來記錄和轉移。新聞稿也表明：「其法律性質仍屬銀行存款」，所以不用等新法，照現行的銀行法就能申請。
而這次開放，其實是台新銀行率先表態。金管會銀行局長童政彰在記者會上透露，台新銀行先透過金管會的「監理門診」提出構想，但到 22 日為止，台新和其他銀行都還沒有正式遞件。
童政彰推測，銀行會主動來問，應該是已經看到客戶有把資金放上區塊鏈的需求。
但就算之後上路，初期大概也只會先做同一家銀行客戶之間的「行內」清算，而且主要會是企業間的往來。
童政彰舉的例子是進出口貿易：廠商簽約之後，過去要靠銀行開信用狀、押匯來處理金流，未來理論上可以透過智能合約，直接在鏈上完成締約和付款，省掉部分人工作業。
他也提到，開放前金管會已經跟中央銀行溝通過，目前主要設想的幣別是新台幣，美元等外幣還要再跟央行討論。所以短期內，你開網銀也不會看到任何變化。
同時，童政彰反覆強調，存款代幣表彰的「還是存款」。也就是說存款變成代幣之後，原本的保障一樣不少：
存款保險照常適用銀行照樣要提列存款準備金銀行仍須給付利息
至於穩定幣，他的說法則是：穩定幣屬於虛擬資產，靠連結有價值的資產來維持價格，「它在運用的場景跟相關的法規是完全不一樣的」。
把兩者放在一起看，差別大概可以分為以下：
誰發行：存款代幣是銀行，穩定幣是私人公司法律上是什麼：存款代幣是銀行存款，穩定幣是虛擬資產照哪套規則走：存款代幣照現行銀行法，穩定幣要看虛擬資產的規範
許多接觸幣圈投資的人，都已經習慣把泰達幣（俗稱 U）當成「放在交易所的美元資產」，卻忘記它只是價格錨定美元的「虛擬資產」。
而這條界線有沒有畫清楚，也直接決定銀行能不能馬上動作。
存款代幣因為法律上還是存款，銀行現在就能照現行銀行法申請試辦；然而虛擬資產這一邊，金管會主委彭金隆同一天才說，相關的 9 項子法規劃 10 月起舉行公聽會，目標明年第 1 季發布…
根據我的觀察，這次開放最有價值的，或許不是銀行多了一條區塊鏈通路，而是金管會替「法定貨幣」和「穩定幣」劃清界線。
你還認為放在交易所的 USDT，跟銀行裡的美元存款差不多嗎？
歡迎跟我分享～
⚠️ 以上內容僅供參考，不構成任何投資建議。

馬斯克的社群平台 X 在 9 月 15 日宣布，貼文裡類似 $BTC 的代號，點下去會跳出價格走勢圖和相關討論，而且旁邊還多了一顆「Trade」按鈕，按了會直接連結到 Coinbase、Kraken 等五家合作平台下單，目前已經在美國上線。其中 Kraken 直言，美國使用者點任何一個加密貨幣的代號，都能被導到 Kraken。
X 產品工程主管 Mridul Singhai 表示，這是為了縮短「時間軸上的代號」跟「市場本身」之間的距離。換句話說，從看到一則貼文到跳進交易所的下單頁，中間只剩兩次點擊。
雖然這個功能目前只開放給美國用戶，但在台灣，如果你有用幣安交易所，其實「幣安廣場」也有類似的機制，而且能讓寫文的創作者，分到用戶下單的手續費。
－－－
根據幣安官方的說明，從 2026 年 2 月 2 日起，所有完成身分驗證的使用者都能參加「Write to Earn」的活動。
只要發文者在貼文裡放上 $BTC 這種幣種代號或行情小工具，讀者點下去之後完成交易，發文者就能拿到這筆交易手續費的 20%。每週排名前 30 名的發文者，最高可以拿到 50%。
而且分潤機制不只有現貨，還包括槓桿與合約。用幣安官網公布的一般用戶費率算一次，假設同樣拿 1,000 USDT 出來：
買現貨：手續費 0.1%，大約是 1 U開 20 倍合約：部位變成 2 萬 U，吃單手續費 0.05%，大約是 10 U
這套機制除了鼓勵創作者之外，也希望讓更多用戶願意停留在幣安生態交流。不過要注意，目前的機制是，讀者必須在點擊代號後的「1 分鐘內」下單才算數。
－－－
至於 X 設計「Trade」按鈕的機制會發生什麼事，其實這個月初已經在 X 上演過一次類似案例。
9 月 5 日，有駭客盜用 Neuralink 高層 Shivon Zilis 的 X 帳號，捏造故事來推一顆叫 SLINK 的迷因幣。而馬斯克在相關貼文底下回了一個「💯」，SLINK 的市值半小時內從 50 萬美元衝到 8,200 萬美元，45 分鐘後又跌回原點。
提前埋伏的內部錢包在高點出貨，合計獲利超過 470 萬美元，然而看到馬斯克互動才衝進去的人，損失慘重。不過那一次，買家還得自己複製合約地址、自己找地方下單。
所以我認為，在貼文旁設計「交易」按鈕，雖說是讓用戶減少點擊次數，但更多的是滿足幣圈投機者的「FOMO 慾望」，因為它直接讓你連冷靜的機會都沒有。
而幣安幣安廣場的「1 分鐘」規則，其實也是為了減少思考的機會。
你有沒有看完某些創作者的貼文，就直接衝動下單過？
歡迎跟我分享～
⚠️ 以上內容僅供參考，不構成任何投資建議。

16 вересня кримінальна поліція оголосила про фіктивну інвестиційну справу. Керівником шахрайства є 34-річний чоловік на прізвище Сє. Він веде на YouTube та X канал під назвою «Курс з торгівлі криптовалютою», і публікує відео в ролі «наставника», аналізуючи криптовалюти та інвестиційні знання.
Крім того, в описі їхнього облікового запису в X було написано «8 років досвіду, 1-на-1 приватний тренер», а також «сотні учнів свідчать, без підбору угод і без продажу “карти»”.
Після того як їм вдалося завоювати довіру, він за допомогою переконливих промов підводив жертв до того, щоб вони купували Tether (так званий U) у застосунку для інвестицій під назвою «恒豐» (Hengfeng). Потерпілі думали, що купівля здійснюється через звичайні канали, проте гроші й монети надходили в підконтрольні шахрайській групі рахунки та гаманці підставних компаній.

台大證券研究社在 9 月 16 日晚上 7 點上本學期第一堂社課，隊伍從博雅教學館的走廊一路排到草地旁的馬路。一段 14 秒的排隊影片在 17 日凌晨貼上 Threads，當天下午就累積 12.4 萬次瀏覽。
會排成這樣，是因為社團公告寫明只收「繳費成功的前 200 名」，而且要在第一堂課現場繳費，先到先贏。那堂課的主題是「基本面投資與選股策略」，講者是前社長 aka 投資粉專「雪人的投資夏天」的雪人。
但瘋投資的不只台大學生，根據證交所統計，8 月台股新開戶 91,429 人，其中 30 歲以下 64,246 人，占了 70.3%：
19 歲以下：40,214 人20 到 30 歲：24,032 人
全台累計的證券開戶數也來到 1,469.8 萬人，再創新高。凱基證券 9 月 16 日公布的內部統計也顯示，旗下 19 到 22 歲的大學生客戶，今年投資美股的人數比去年多了 41.9%，投資台股的人數多了 32.2%。
為什麼這一屆年輕人這麼急著進場？
－－－
先看看台股，加權指數去年最後一個交易日收在 28,963 點，而到了 9 月 18 日已經收在 47,180 點，今年已經漲了 6 成多。
再接著看薪水，主計總處 9 月公布的資料，今年 1 到 7 月的經常性薪資中位數是 39,341 元，扣掉物價之後的實質經常性薪資，比去年同期只多了 1.12%，而這其實已經是近 6 年同期最好的成績。
一邊是台股漲 60%，一邊是薪水多 1%。
所以對一個剛出社會、甚至還沒出社會的人來說，「只靠工作存錢」的無力感已經不是幻覺。因此年輕人排隊搶社課名額，與其說是貪心，其實更像是算過一遍之後的反應。
同一時間，比特幣也在回溫。
今年 7 月 1 日它一度跌到 58,566 美元，到 9 月 21 日已經漲回 8.1 萬美元左右。加密貨幣交易所 BIT 的研究報告甚至直接寫出「比特幣已經擺脫熊市結構，進入新一輪牛市週期」
－－－
或許你會說，台股、比特幣都開始漲了，現在進場有什麼問題？
問題在於，根據比特幣的歷史，每次回溫之前都會先來個暴跌。從 2025 年 10 月 6 日創下 126,080 美元的歷史高點，到今年 7 月 1 日卻跌到 58,566 美元。就算回到今天的 8.1 萬美元，它也還比高點低了 35%。
根據我的觀察，這波投資熱真正值得擔心的，不是年輕人太早進場，而是很多人接觸投資時，剛好遇到多頭行情，就感覺自己是「少年股神」或「少年幣神」，閉著眼睛投都會賺錢。
如果你是這一兩年才開始投資，同時想跨足加密貨幣市場，或許優先要思考的不是比特幣會漲多少，是當它在跌一半的時候，你投入的資金，會不會讓你睡不著？
你是哪一年開始接觸股市或加密市場的？
歡迎跟我分享～
⚠️ 以上內容僅供參考，不構成任何投資建議。

У США Сенат у Токійському часі 16 вересня о 2:19 за тайбейським часом провів 234-те голосування щодо (Закону про ясність щодо цифрових активів) (Clarity Act, скорочено (закон CLARITY)). Результат: «за» — 49 голосів, «проти» — 50, ще 1 людина не проголосувала.
Додаткові пояснення: рішення цього голосування стосувалося не того, чи ухвалюватиметься законопроєкт, а радше того, чи варто виносити його на публічне обговорення. Правила Сенату США передбачають, що спершу потрібно зібрати 60 голосів, тож цього разу навіть обговорення не почалося.
Усі демократи проголосували проти, а також ще четверо республіканських сенаторів «збігали» зі своїх партійних позицій. Головна причина гальмування полягає в тому, що демократи вимагали додати обмежувальне формулювання про «прибутки президента та його родини від бізнесу з криптовалютами», через що дві партії не змогли дійти згоди.

台南市刑警大隊與刑事警察局偵查第八大隊在 9 月 15 日公布一起案子。一家 2023 年在台南立案的數位行銷科技公司，替詐騙集團製作假投資廣告，並且投放在 Facebook 上。
警方清查出 36 名被害人，總財損超過 5,554 萬元，其中一名被害人損失高達 1,139 萬元。而這家公司向詐團收取的服務費超過 2,800 萬元，檢警初估它從中獲取的不法利益接近 8,354 萬元。
而主嫌除了在台南登記的行銷公司，還在境外設了一家空殼廣告科技公司。全案 13 人移送台南地檢署，其中 36 歲的李姓主嫌與 3 名廣告投手共 4 人遭到羈押。
這家公司收錢的方式是先收泰達幣（俗稱 U），接著在國內換成現金，警方這次一共查扣 89,599 顆（約台幣 273 萬元）。
－－－
這個案子麻煩的是，投放廣告的其實不是詐騙集團。因為詐騙集團自己開廣告帳號，很快就會被平台判定異常然後停用。
但一家 2023 年就立案、有統一編號、有正常客戶的行銷公司不一樣，它的帳號有投放紀錄，也有付款歷史，在系統眼裡就是一個正常的廣告主。
所以詐團買的不是廣告，而是一張「看起來正常」的通行證。
而為了讓廣告點進去之後的東西也像真的，主嫌還指示成員自建帳號，再向境外公司買進大量 LINE 帳號當「水軍」。然後用這些帳號加進假投顧老師的投資群組，輪流貼獲利截圖、感謝老師報明牌。
或許你會說，我又不會去點那種廣告。
被騙走 5,254 萬元的那些人起初也這樣想，但當看到的是一則由專業投手優化過的廣告，掛著自己認得的投顧名人，點進去之後還有一整個群組的人在旁邊幫忙作證。
從陌生→信任→收割，每一個環節都充分運用行銷漏斗的邏輯，降低被害者的心理決策門檻。
－－－
這起事件會被爆出來，是數位發展部監測到這家公司的社群廣告金流異常，通報檢警之後，專案小組再向 Meta 調閱投放與註冊資料，才把整條線拉出來。
但平台這邊其實也不是沒有在擋。
Meta 在 8 月 27 日公布在台打詐成果時表示，今年 1 月到 7 月中旬，已經在台灣主動下架超過 310 萬則詐騙廣告、停用超過 4 萬個廣告帳號。
根據我的觀察，這件事真正值得記住的，是詐騙廣告已經不是過去那種「做得很粗糙、一看就知道」的那種東西。它有專業的行銷公司操刀，有正常的廣告帳戶投放，還有買來的水軍在群組裡幫忙演戲。
即便是專業人士，也很難分辨出來。接著整條詐騙產業鏈在透過泰達幣結算收錢，讓金流難以追蹤。所以我認為，對付這類廣告不能靠眼力，只能靠流程。
不管廣告上掛的是哪一位你認得的名人，只要它要你先加 LINE、進群組、再由「老師」帶你操作，就不要往下走。
要買加密貨幣，就自己打開你已經在用的交易所 App 下單，不要透過任何人代操，也不要隨意進來路不明的群組。
你在臉書上滑到過掛著名人頭像的投資廣告嗎？歡迎跟我分享～
⚠️ 以上內容僅供參考，不構成任何投資建議。

英國數位銀行 Revolut 於 9 月 12 日承認內部疏失，導致客戶的身分文件與完整的比特幣交易紀錄，全被送到詐騙集團手上。
然而從 9 月 13 日開始，這些客戶名單的護照、駕照影本，以及 KYC 用的那張手持證件自拍，陸續被發佈到 X 與 Telegram 上。
根據 CryptoTimes 與 FinanceFeeds 的報導，攻擊者還撂下一句話：在 Revolut 為外洩客戶資料的代價買單，每天都會釋出越來越多。
目前被指認出來的受害者裡包括：
2014 年倒閉的比特幣交易所 Mt. Gox 前執行長 Mark Karpelès職業網球選手 Alexander Shevchenko線上加密賭場 Gamdom 的執行長 Felix Römer
至於有多少人受影響，Revolut 只說到現在受影響的客戶「非常有限」，但根據《金融時報》的報導，它們通知的被害人數已經高達 680 人。
Revolut 表示，當初一發現異常就立刻封鎖風險來源，並立即通知主管機關與受影響的客戶。而英國的個資主管機關資訊委員辦公室，也在 9 月 14 日宣布展開調查。
◆◆◆
Revolut 對外的說法是，公司系統沒有被入侵，客戶資金也沒有受到影響。但被放在網上的護照、駕照副本，以及那張手持證件的自拍，已經讓全世界的人都知道你是誰。
鏈上偵探 ZachXBT 也在事件初期就指出，這些個資一旦被有心人士利用，風險會直接延伸到客戶的財產與人身安全。
或許你會說，我又沒有在用 Revolut，一家英國銀行出包關我什麼事。
台灣在 2022 年 10 月，也發生過約 2,357 萬筆國人戶籍資料外流，被放上暗網求售。而且隔年 3 月 30 日，一名何姓男子到台北市文山區戶政事務所，申請換一組新的身分證字號。
但戶政事務所拒絕申請…理由是他「未提供身分證字號遭冒用的具體事實及證據」，不符合內政部訂的「特殊情事」標準。
即便你的資料已經躺在暗網上，但在你真的被冒用之前，那都不算理由。
何姓男子後來一路告到台北高等行政法院，並在今年 1 月 15 日，法院才終於判他部分勝訴，從個資外洩到判決勝訴，花費將近三年。
◆◆◆
根據我的觀察，這件事真正值得記住的，不是 Revolut 的流程在哪一步出包…而是外洩清單上的每一樣東西，沒辦法用同一套方式補救。
身分證字號好歹還能靠提告換一組新的，但你手上那張舉著證件拍的自拍，要去哪裡申請重發？沒有這個機制，所以那張照片一旦流出去，就是永遠流出去了。
你自己交出去過幾次手持證件的自拍照呢？
歡迎跟我分享～
⚠️ 以上內容僅供參考，不構成任何投資建議。

美國一家叫 Manifund 的慈善捐款平台，創辦人 Austin Chen 在美國時間 9 月 11 日發文宣布，前 Alameda Research 執行長 Caroline Ellison 已經正式加入他的團隊。
補充說明，Alameda Research 是加密貨幣交易所 FTX 的關聯交易公司。FTX 在 2022 年 11 月倒閉，創辦人 Sam Bankman-Fried 因為挪用客戶資金，2024 年 3 月被判 25 年有期徒刑，人現在還在監獄裡。
而 Ellison 的主要工作內容是：開發 Manifund 的募資平台，並且研究怎麼把慈善的錢有效地送到對的地方。
只是根據 Austin Chen 的說明，Ellison 從 7 月 13 日加入時，就一直用「Carol」這個筆名對外發文，持續了近兩個月，這意味著這段期間內捐錢到這個平台的人，不知道自己正在跟 FTX 的詐欺共犯打交道。
雖然 Chen 有為自己的欺瞞道歉，但大眾似乎不買單…
－－－
因為 Ellison 在 2022 年 FTX 的倒閉事件裡，被起訴七項詐欺與共謀罪行，被判處 2 年有期徒刑，而在 2024 年 11 月入監服刑 14 個月，直到 2026 年 1 月才出獄。
在 FTX 在 2022 年 11 月遞交法院的破產文件裡寫著，這個案子的債權人初估超過 100 萬人，其中絕大多數就是 Alameda Research 的客戶，其中還包括台灣人。
那麼 Austin Chen 為什麼要用她？
他在官方的電子報這樣寫：
“I believe in redemption. Caroline has admitted her faults, worked to make creditors whole, and served her time in prison. I’d like to give her the opportunity to contribute back to the world; I hope that the world will concur.”
根據鏈新聞的翻譯，中文大概是：我相信她能贖罪，Caroline 已承認過錯，努力讓債權人獲得補償，也服完刑期。我想給她一個回饋社會的機會，希望世人也能認同。
但是，Chen 的立場也很微妙…
－－－
Manifund 的前身 Manifold，當年的種子資金就是 FTX 的慈善部門 FTX Future Fund 給的。而 FTX 倒閉的時候，他自己也是受害者之一。
或許剛進加密市場的你會說，我又沒在 FTX 賠過錢，這件事跟我沒關係。
但你現在買幣的那家交易所，背後的老闆你也沒見過。你對他的認識，大概就是官網那幾行介紹，還有幾支受訪影片。
根據我的觀察，這件事真正值得記住的，不是 Caroline Ellison 該不該被原諒，而是同為受害者的Chen，在同一篇官方電子報裡表示：I find her（Ellison） to be kind, humble, down to earth, hardworking, smart and witty.
中文大概是：我發現她善良、謙遜、務實、聰明且機智。
這句話對 FTX 的受害者來說格外諷刺…
所以我認為，判斷一家交易所安不安全，看的從來就不是經營者像不像好人，因為人品只是「感覺」，你沒辦法拿它去對帳。
如果當年在 FTX 賠掉錢的是你，四年之後看到她找到新工作的這則消息，你會怎麼想？
歡迎跟我分享～
⚠️ 以上內容僅供參考，不構成任何投資建議。

英國數位銀行巨頭 Revolut 在 9 月 12 日承認，一封偽裝成政府機關的電子郵件騙過了內部的驗證流程，讓部分客戶的身分文件與完整比特幣交易紀錄，被交到詐騙者手上。
根據 CoinDesk 取得的用戶通知信，這封郵件出現在 9 月 11 日星期五晚間，寄件者假扮成合法政府機關，附上的憑證與檔案全部通過了 Revolut 內部檢查。
而交出去的清單包括：
護照或駕照，以及 KYC 用的那張自拍照姓名、出生日期、職業、住址、電子郵件與電話IBAN、帳戶明細與提款紀錄完整的交易紀錄，包含比特幣在內的所有活動
補充說明，KYC 是金融機構在你開戶時驗證身分的法定程序。你在註冊交易所時，上傳身分證正反面、再拍一張手持證件的自拍照，做的就是這件事。
而這次出事的問題出在於流程順序。Revolut 是先把客戶資料交了出去後，才另外去聯繫機關，結果發現那份請求根本不存在。
事後 Revolut 表示，客戶目前的資金安全，公司已經封鎖來源，也通知了受影響的用戶與主管機關。至於總共有多少人受影響，到目前為止沒有公布。
這起事件值得注意的，是資料庫沒有被入侵，防火牆也沒有被攻破，資料還是外流出去。原因在於詐騙集團不需要破解任何東西，只要讓系統相信「這個請求來自合法的政府機關」，資料就會依規定「授權」自動送出。
鏈上偵探 ZachXBT 在 Telegram 上指出，這次規模雖然不大，但可能專門針對高資產用戶。他強調這類外洩會直接把原本在鏈上匿名的比特幣用戶「去匿名化」，而風險不只是隱私，還會延伸到財產與人身安全。
因為比特幣地址本來只是一串字元，沒有人知道那串字元是誰，也沒有人知道他住在哪裡。但只要有人同時拿到姓名、住址，跟那個人所有比特幣的交易紀錄，這幾樣東西一合起來，他的持倉、交易習慣，以及他大概多有錢，全部一覽無遺。
根據我的觀察，這件事真正值得台灣讀者記住的，不是 Revolut 的流程出了什麼包，而是把我們身份和加密資產綁在一起的「KYC」。
在台灣，從你在交易所開戶的那天、上傳身分證和自拍照後，你每一筆出入金、交易，都已經攤在陽光下。
至於這些資訊實際能做到什麼，台灣檢警也早就示範過。2024 年總統大選期間，檢警在兩個月內逮捕了超過 30 名在境外預測平台（Polymarket）下注的賭客，投注總額大約新台幣 4,600 萬元。他們用的方法，是先追鏈上的資金流向，再拿那些錢包地址去比對交易所的實名認證資料。
所以我認為，KYC 換來的那份安全感，或許只是「單向」的。它保護的是平台在法規上的責任，而你交出去的個人隱私能不能被保管好，掌控權從來不在你手上。
如果現在有人同時拿到你的身分證、你的住址，跟你錢包裡的每一筆紀錄，你會怎麼想？
歡迎跟我分享～
⚠️ 以上內容僅供參考，不構成任何投資建議。

Міністерство фінансів США 9 вересня внесло китайську платформу під назвою Xinbi Guarantee ("новь-банкова гарантія") до списку санкцій, визнавши її транснаціональною злочинною організацією.
Бізнес цієї платформи — гарантійні угоди, тобто посередник, який депонує кошти покупця й продавця. Втім, сторони, яким вона надає послуги, з одного боку — керівники шахрайських угруповань у Південно-Східній Азії, а з іншого — торговці, які продають їм канали для відмивання грошей і знаряддя для злочинів.
А те, що розміщують на цій платформі, зовсім не схоже на звичайні онлайн-покупки.
Мошенницьким угрупованням потрібні банківські рахунки на пред’явника, витокові списки персональних даних, платіжні канали, через які можна отримувати гроші, а також послуги з обміну награбованих коштів на валюту й виведення їх за кордон. Лише у таких угод обидві сторони нікому не довіряють: гроші спершу платиш — боїшся, що не отримаєш товар; товар спершу віддаєш — боїшся, що не отримаєш гроші; а якщо станеться щось, то ніхто не може звернутися до поліції.

Син колишнього президента США Джо Байдена — Гантер (Hunter Biden) — 7 вересня за місцевим часом у X опублікував код токена $LAPTOP, а також дату «9 вересня». І це супроводжувалося фрагментом тривалістю 31 секунду з випуску Fox News, де ведучий говорить про ноутбуки.
Той самий ноутбук — це те саме пристрій, про який ішлося в контенті, що витік перед виборами 2020 року в США, і який став предметом суперечок, що не вщухають досі. А тепер він хоче використати його ім’я та випустити мемкоїн (криптовалюта без реального застосування, ціна якої тримається лише на хайпі).
Згідно з повідомленням (The Wall Street Journal), загальний обсяг цього токена становить 1 мільярд монет, і його випущено в мережі Base. Він створений Coinbase як мережа рівня 2 для Ethereum.

Тайбейський час 5 вересня, раннього ранку, один мемкоїн під назвою SLINK (без реального призначення, ціна тримається лише за рахунок теми та ажіотажу) на Robinhood Chain за пів години збільшив ринкову вартість з 500 тис. доларів до 82 млн доларів; через 45 хвилин він майже повернувся до початкової точки.
Але це зовсім не просто різкий підйом або різке падіння.
За даними криптовалютного медіа ForesightNews, журналіста Еріка, трейдер спершу зламав акаунт у X операційного директора Neuralink і керівниці спеціальних проєктів Шівон Зіліс. Вона зазвичай рідко має справу з криптовалютами, проте є матір’ю кількох дітей Маска, а її акаунт має сотні тисяч підписників.

Голова ради директорів і виконавчий директор американської мережі кінотеатрів AMC Адам Арон 4 вересня за тайванським часом опублікував допис у X, заявивши, що виявив: Robinhood перетворив акції AMC, а також акції ще понад 190 американських компаній, на токени, якими можна торгувати в блокчейні, при цьому з AMC з самого початку до кінця ніхто не питав.
Він одним махом використав шість негативних прикметників, з яких три — «contemptible， outrageous， disgusting», тобто огидний, свавільний і такий, що викликає відразу. Він наголосив, що AMC не має до цієї справи жодного стосунку, і що він ні за яких умов не визнає цього. Також він уже залучив зовнішніх юристів з цінних паперів.