Як криптоінвестор, який орієнтується в динамічному ландшафті цифрових активів, ви, ймовірно, зіткнулися з проблемою підтримки добре збалансованого портфеля. Нестабільний характер крипто-ринку постійно змінює вартість ваших активів, спонукаючи до необхідності стратегічного підходу, відомого як ребалансування крипто-портфеля.

Перебалансування вашого криптопортфеля – це стратегічне переналаштування вагових коефіцієнтів активів, щоб відновити їх початкові пропорції. Давайте проілюструємо це на прикладі: уявіть, що ви спочатку розподіляєте 50% на Bitcoin (BTC) і по 10% на Ethereum (ETH), ADA, DOGE, MATIC і DOT. Через ринкові коливання вартість DOGE різко зростає, в результаті чого його розподіл зросте до 15%. Щоб відновити баланс, ви повинні продати трохи DOGE і купити ADA, щоб відновити початковий розподіл 10% для кожного.

Цей процес життєздатний, якщо ви володієте кількома цифровими активами, призначаючи відсотки на основі еквівалента у фіатній валюті. Наприклад, портфель на 100 доларів може містити 50 доларів у BTC і 10 доларів в інших активах. Оскільки значення коливаються, ребалансування гарантує, що ви продаєте активи з надвисокою ефективністю та купуєте активи з низькою ефективністю, зберігаючи бажаний розподіл.

Як відновити баланс портфоліо

Дотримуйтеся цього покрокового посібника, щоб дізнатися, як збалансувати свій портфель криптовалют і керувати ризиками на нестабільному ринку криптовалют.

Крок 1

Вирішіть, який тип балансування портфеля відповідає вашому стилю інвестування/торгівлі

Інвестиційна стратегія та стиль трейдера значною мірою визначають тип і частоту необхідного перебалансування портфеля. Інвестиції з вищим ризиком, такі як нестабільні монети, нещодавно випущені токени та токени з обмеженою ринковою капіталізацією, як правило, вимагають більш частого відновлення балансу, ніж портфель з однією або двома стабільними валютами та одним або двома токенами високого ризику. Вирішіть, яка стратегія ребалансування відповідає вашому унікальному підходу та толерантності до ризику, перш ніж переходити до початкового розподілу ваших інвестицій.

Крок 2

Призначте свій початковий розподіл криптоактивів

Визначте структуру та баланс початкових інвестицій. Якщо ви вже почали торгувати, тоді розділіть свій існуючий портфель на розподіл криптовалютних активів, який ви віддаєте перевагу, виходячи з вашої стратегії управління ризиками та активів, якими ви володієте. Наприклад, інвестор може тримати 40% вартості свого портфеля в криптовалюті з великою ринковою капіталізацією, такій як BTC, 20% в ETH, а решта 40% інвестувати в два ICO і два альткоїни рівномірно по 10% кожен.

Крок 3

Збалансуйте свій портфель криптовалют

Якщо ви балансуєте на основі графіка з використанням періодичної стратегії, тоді купувати та продавати монети або токени, необхідні для досягнення попередньо визначеного розподілу інвестицій, досить просто. Крім того, ви можете використовувати перебалансування портфеля або порогового значення. Перебалансування порогового значення передбачає встановлення відсоткового відхилення від вашого розподілу, яке ви не бажаєте перевищувати. Відсоткове перебалансування коригує розподіл на основі абсолютних змін у вашому відсотковому розподілі.

Крок 4

Робіть операції

Купуйте та продавайте криптоактиви, які повернуть розподіл ваших криптовалютних активів до ваших початкових цілей. Якщо ви виконуєте ребалансування вручну без допомоги інструментів ребалансування криптопортфеля, вам потрібно спробувати виконувати транзакції якомога ближче одна до одної. Вам також потрібно буде реєструвати кожну транзакцію, щоб на наступному етапі точно порівняти ефективність інвестицій і відстежувати приріст капіталу для цілей оподаткування, якщо ви перебуваєте в США.

Чи потрібно вам реєструвати всі транзакції відновлення балансу, залежить від місцевого податкового законодавства. Однак для цілей аналізу зазвичай рекомендується вести облік усієї торгової діяльності. Для цілей оподаткування реєстрація транзакцій відновлення балансу має важливе значення для дотримання вимог законодавства та подання вимог про втрати або прибутки капіталу.

Стратегії ребалансування криптовалютного портфеля

Ребалансування порогового значення

У цій стратегії трейдер завчасно коригує розподіл активів, коли вони виходять за межі визначеного діапазону допуску. Діапазон допуску представляє прийнятний діапазон, у межах якого дозволено коливатися розподілу активів. Коли вартість активу перевищує заздалегідь визначений поріг, трейдер ініціює ребалансування, продаючи або купуючи активи, щоб повернути їх у бажаний діапазон. Цей підхід особливо ефективний для тих, хто віддає перевагу практичному підходу до управління своїм портфелем, оперативно реагуючи на значні зміни ринку.

Страхування портфеля постійної пропорції (CPPI)

На відміну від ребалансування порогового значення, CPPI – це стратегія управління ризиками, яка зосереджена на розподілі частини портфеля на стабільні активи з метою захисту від спаду ринку. Основна ідея полягає в тому, щоб мати стратегію динамічного розподілу, яка коригується на основі передбачуваного ризику на ринку. Коли ринкові умови вказують на підвищений ризик, кошти переміщуються в більш стабільні активи, щоб зберегти загальну вартість портфеля. Цей метод дозволяє інвесторам керувати нестабільністю ринку за допомогою структурованого підходу, спрямованого на мінімізацію потенційних втрат у турбулентні періоди.

Перебалансування календаря

Інвестор коригує портфель на основі заздалегідь визначеного інтервалу часу в календарній стратегії перебалансування. Цей підхід менш реагує на ринкові коливання та дотримується систематичного графіку. Наприклад, інвестор може змінити баланс свого портфеля щомісяця, щокварталу або щороку. Часовий інтервал служить регулярним контрольним пунктом для забезпечення відповідності портфеля початковим цілям розподілу активів. Хоча воно може не відразу реагувати на раптові зміни ринку, календарне відновлення балансу забезпечує дисциплінований і передбачуваний метод підтримки збалансованого портфеля в довгостроковій перспективі.

Як часто потрібно балансувати портфель?

Відновлення балансу різноманітного портфеля допоможе вам отримати прибуток і змінити рівень ризику. Дослідження ребалансування та диверсифікації криптовалютного портфеля показали, що портфелі з більшою кількістю монет і токенів криптовалюти мали найвищий потенціал продуктивності завдяки щогодинному ребалансуванню портфеля. Повідомлені прирости зростання портфеля під час щогодинного ребалансування, на відміну від HODLing, зросли до 234%.

Незалежно від того, чи вирішите ви проводити ребалансування свого криптопортфеля щогодини, раз на день або щорічно, регулярне ребалансування є фундаментальним компонентом роботи в межах вашої толерантності до ризику та максимізації прибутку від ваших інвестицій. Визначтеся зі стратегією ребалансування сьогодні та подумайте про те, щоб спробувати кілька надійних інструментів ребалансування криптопортфеля. Кожен з них підійде для певного стилю торгівлі та може зробити перебалансування портфеля набагато легшим у управлінні та найкращим способом для оптимізації Crypto.

Відвідайте всі останні дописи та статті для тестів..

Слідкуйте за такими цікавими запитаннями, які також підвищують знання про криптовалюту.

Слідкуйте за новинами, щоб побачити щось особливе…

Примітка. Винагорода за питання FCFS і Distribution випадково, якщо ви дасте відповідь ближче, то збільшиться..

Не забудьте поставити лайк для мотивації..#BullorBear #BinanceLaunchpool #Nonfarm #Memecoins #BinanceLaunchpool