TL; DR

Venus Protocol — це система грошового ринку на основі алгоритму в мережі BNB. Він має на меті дозволити користувачам позичати та позичати криптовалюту децентралізованим і безпечним способом.

Протокол не має дозволу, тому будь-хто може почати використовувати його, підключивши криптогаманці, такі як MetaMask. Спільнота Venus Protocol володіє та контролює протокол за допомогою свого рідного токена керування XVS, який можна розмістити в Venus Protocol Vault, щоб отримати винагороду за токени.

вступ

Децентралізовані фінанси (DeFi) почали пропонувати все більше послуг, які зазвичай пов’язані з традиційними фінансами. За допомогою протоколу Venus користувачі можуть без дозволу позичати або позичати з пулу активів, а постачальники застави можуть отримувати вигоду від своїх пасивних коштів.

Однак замість того, щоб централізований гравець обробляв транзакції, протокол автоматизує процес за допомогою таких технологій, як смарт-контракти.

Що таке протокол Venus і як він працює?

Venus Protocol — це алгоритмічний грошовий ринок і синтетичний протокол стейблкойнів. Традиційно грошовий ринок є важливою частиною економіки, яка має справу з короткостроковими позиками.

Однак тепер Venus переносить децентралізоване фінансування (DeFi) кредитування та запозичення в мережу BNB. Це також дозволяє постачальникам застави карбувати рідні синтетичні стейблкойни платформи (VAI) за рахунок надмірної застави позицій.

Venus Protocol є форком Compound і MakerDAO. Обидва засновані на Ethereum, причому перший є протоколом грошового ринку, а другий – протоколом карбування стейблкойнів. Venus об’єднує ці функції в одну, дозволяючи користувачам використовувати ту саму заставу в одній екосистемі, незалежно від того, яку функцію вони використовують.

Ви можете розглядати протокол Venus як середовище для бездозвільного позичання. По-перше, це дозволяє користувачам BNB Chain із неактивною криптовалютою надавати заставу в мережу. По-друге, користувачі, яким потрібно більше, можуть позичити, заставивши криптовалюту, забезпечену надмірною заставою. Потім кредитори отримують складні річні процентні ставки, а позичальники сплачують проценти за своїми відповідними позиками.

Відсоткові ставки для позик і запозичень встановлюються протоколом у вигляді кривої доходності, яка змінюється залежно від використання. Ці ставки автоматизовані відповідно до потреб конкретного ринку, наприклад BNB або ETH. Однак процес управління протоколом також встановлює мінімальний і максимальний рівні відсоткової ставки.

Карбування синтетичних стейблкойнів відбувається за допомогою vTokens, від застави, яку надають користувачі, до протоколу Venus. vTokens представляють депоновану заставу — наприклад, користувачі отримують vUSDT за поставку USDT, яку вони пізніше можуть обміняти на базову заставу. Користувачі також можуть запозичити до 50% заставної вартості, яку вони мають за протоколом, зі своїх vTokens для карбування VAI.

Протокол Venus Protocol визначає відсоткові ставки для стейблкойнів інакше, ніж він визначає відсоткові ставки за кредитами та позиками. Відсоткові ставки для карбування є фіксованими, і лише процес керування протоколом дозволяє знижувати та підвищувати ці ставки.

Історія Протоколу Венери

Протокол Venus був заснований групою розробників проекту від глобального емітента кредитних карток у криптовалюті Swipe, а Venus (XVS) був запущений у 2020 році. З самого початку він мав на меті подолати розрив між традиційними фінансами та DeFi у ланцюзі BNB і надати користувачам альтернативна програма, яка не має проблем, які вони мали на Ethereum.

Незважаючи на те, що Swipe підтримував розробку протоколу Venus, не було попереднього майнінгу токенів XVS для розробників або засновників. Таким чином, власники XVS мають повний контроль над протоколом і токеном.

Протокол Venus переосмислює свої правила відповідно до вподобань спільноти. Наприклад, оновлення Venus V2 включало вищі штрафи за ліквідацію VAI. Він також запровадив комісію за карбування VAI і зняття з платформи, обидва з яких були додані до скарбниці Venus Reserves. Крім того, оновлення включало передачу оригінального токена Venus Reward Token (VRT) поточним власникам XVS як нагороду.

Що можливо на Venus Protocol?

Протокол Venus Protocol дозволяє користувачам без дозволу позичати та позичати з пулу активів. Користувачі також можуть карбувати стейблкойни (VAI) із надлишковими позиціями та брати участь в управлінні протоколом.

Кредитування

Користувачі можуть позичати та отримувати змінний дохід від наданих ними активів. Venus Protocol створює пули цих позичених криптовалют за допомогою смарт-контракту та періодично розповсюджує їм vTokens. Таким чином, протокол розблокує невикористану вартість, яка вже є в ланцюжку BNB, але не має ринку кредитування, як у Bitcoin та Litecoin.

запозичення

Venus Protocol використовує кредитну систему із надмірною заставою, яка вимагає від позичальників надання застави перед позичанням. Наприклад, якщо заставна вартість Ethereum становить 50%, користувачі можуть позичати до 50% вартості власного ETH. Тоді вони можуть мати право голосу щодо співвідношення застави через процес керування протоколом.

Однак, згідно з офіційним документом Venus Protocol, вартість застави зазвичай становить від 40% до 75%. Користувачі повинні бути обережними, оскільки якщо вартість застави впаде надто низько, їхня позиція буде ліквідована.

Карбування стейблкойнів

Карбування та погашення синтетичного стейблкоїна VAI фіксовано на рівні 1 долара США, хоча його ціна все ще може коливатися залежно від попиту та пропозиції.

Користувачі Venus Protocol можуть карбувати стейблкойн, використовуючи заставу, що залишилася від попередніх депозитів vToken. Крім того, будь-хто може карбувати стейблкойни без центральних органів влади та використовувати нещодавно викарбувані стейблкойни для таких цілей, як отримання доходу від інших проектів DeFi.

Управління

Користувачі також можуть впливати на майбутнє протоколу Venus. Протокол повністю контролюється спільнотою через його маркер управління XVS, який є маркером BEP-20, який можна використовувати для голосування.

Користувачі можуть голосувати за низку питань, пов’язаних з протоколом, включаючи вдосконалення, додавання нових токенів до протоколу, коригування процентних ставок і резервування делегування розкладу розподілу. Venus Protocol також планує створити продукт під назвою Venus Vault, який дозволить користувачам блокувати токени управління, щоб покращити здатність протоколу запобігати ризикам і розподіляти винагороди за ставки.

Що робить Venus Protocol унікальним?

Venus Protocol допомагає перенести загальні послуги фінансового кредитування на децентралізовані протоколи на основі блокчейнів, хоча це не перший, хто це зробив — існують додатки DeFi на основі Ethereum, у яких заблоковано активи на мільярди доларів.

Однак ці програми мають свої недоліки, такі як висока вартість, низька швидкість мережі та відсутність криптовалют з інших блокчейнів (наприклад, XRP і Litecoin). Протокол Venus відрізняється від багатьох інших протоколів грошового ринку тим, що він дозволяє використовувати надану заставу не лише для запозичень, але й для карбування стейблкойнів.

Крім того, користувачі можуть отримувати прибуток від карбованих токенів, на відміну від інших протоколів, які фіксують такі токени в смарт-контрактах, без жодних переваг від базових активів. Протокол Venus позбавляє від необхідності видаляти власні активи з грошового ринку для карбування стейблкойнів.

На відміну від багатьох відомих стейблкойнів, синтетичні стейблкойни Venus Protocol забезпечені не традиційними фінансовими активами чи фіатними валютами, а кошиком інших криптовалют. Крім того, BNB Chain робить транзакції швидкими та недорогими, забезпечуючи мережу загорнутих токенів та ліквідність.

Закриття думок

Venus Protocol поєднує в собі грошовий ринок і генерацію стейблкойнів в рамках одного протоколу, що може принести користь крипто-екосистемі, розблокувавши заставу. Крім того, швидкість BNB Chain і низькі витрати на транзакції відкривають ці фінансові продукти кожному, хто володіє криптовалютним гаманцем. Тепер люди в усьому світі можуть позичати під заставу, отримувати відсотки та надавати заставу, а також карбувати стейблкойни на вимогу.

Подальше читання

  • Що таке Qtum (QTUM)?

  • Що таке Band Protocol (BAND)?

  • Що таке NEXO (НЕКСО)?

  • Що таке BNB?