В останні роки ринок криптовалют стрімко розвивався, але разом з ним значно посилився нагляд. Згідно з новим звітом, з 2019 року регулюючі органи США стягнули 31,92 мільярда доларів у вигляді штрафів і розрахунків з кількох криптовалютних компаній. Ця величезна сума не тільки відображає потрясіння в криптоіндустрії, але й свідчить про підвищену увагу регуляторів до ризиків крипторинку.

Застосування криптоіндустрії в США почалося в 2019 році, коли SEC оштрафувала Block.one, видавця EOS, на 24 мільйони доларів. Потім у 2020 році Telegram оштрафували на 1,24 мільярда доларів США за випуск токенів Gram без реєстрації. На початку шаленого захоплення криптовалютою в 2021 році емітент стейблкойнів Tether сплатив штраф у розмірі 18,5 мільйонів доларів США за неправдиве повідомлення про активи USDT. Такі біржі, як Poloniex і BitMEX, також були оштрафовані одна за одною. У 2022 році BlockFi і Bittrex заплатили штрафи в розмірі 100 мільйонів доларів США, а нагляд у США став дедалі суворішим.

Повідомляється, що з 2019 року регулюючі органи США стягнули приблизно 31,92 мільярда доларів США (приблизно 223,4 мільярда юанів) у вигляді розрахунків від 25 криптовалютних компаній. Ці розрахунки включають конфіскацію, виплати стягнення, цивільні штрафи тощо, і не включають тенденцію до зростання. судові позови проти окремих керівників відображають жорстку позицію регуляторів щодо криптоіндустрії.

Останні дані показують, що в 2024 році було досягнуто 8 угод, і регулятори США стягнули понад 19 мільярдів доларів США (приблизно 133 мільярди юанів) у вигляді штрафів і врегулювання з криптовалютних компаній % від 2023 р. %, а порівняно з 2022 р. збільшився на 8327 %. Оскільки рік ще не закінчився, до кінця року, ймовірно, буде більше розрахунків, враховуючи жорстку позицію регуляторів США.

Варто зазначити, що за останні два роки регулятори США досягли загалом 16 великих угод, демонструючи значне зростання інтенсивності регулювання. Серед них три компанії стали головними цілями регуляторних репресій: FTX, Celsius і Binance. Усі три компанії зіткнулися з серйозними кризами, були розслідувані та накладені санкції регуляторними органами в різних країнах.

FTX проти Alameda

Розрахункова сума для біржі FTX та її дочірньої компанії Alameda є однією з найбільших у криптоіндустрії. FTX, колись всесвітньо відома платформа для торгівлі криптовалютою, зазнала краху через фінансові проблеми в листопаді 2022 року. До серпня 2024 року FTX досягла угоди з Комісією з торгівлі товарними ф’ючерсами США (CFTC) і виплатила компенсацію на суму до 12,7 мільярда доларів США, що також стало випадком із найвищою сумою штрафу.

Крах FTX не тільки спровокував кримінальне розслідування щодо керівництва компанії, але й призвів до поглиблених розслідувань регуляторами в багатьох країнах. Хоча компанія виплатила деякі штрафи та компенсації під час процесу реструктуризації після краху FTX, її юридична спадщина продовжує кипіти. Аналітики відзначили, що крах FTX не тільки спричинив збитки десятків тисяч інвесторів, але й спровокував глобальну кризу довіри.

Celsius与Terraform Labs

Крах Celsius і Terraform Labs є критичним моментом у переході крипторинку від «бичачого» до «ведмежого». У 2024 році компанія Celsius оголосила про банкрутство через неспроможність підтримувати ліквідність, і врешті досягла врегулювання з Федеральною торговою комісією США на суму 4,7 мільярда доларів. Тоді Terraform Labs досягла 4,47 мільярда доларів угоди з Комісією з цінних паперів і бірж США через крах LUNA та UST. Ці події не лише вплинули на настрої ринку, а й прискорили посилення нагляду.

Binance часто страждає від штрафів

У 2024 році Binance, як одна з найбільших у світі криптовалютних бірж, неодноразово штрафувалася регуляторними органами в різних країнах. Основні причини включають недотримання платформою нормативних вимог, таких як боротьба з відмиванням грошей (AML) і знання свого клієнта (KYC). Глобальна діяльність Binance швидко розширилася, але закони та правила відрізняються від країни до країни, в результаті чого компанія стикається з численними звинуваченнями в порушеннях у різних юрисдикціях.

Варто зазначити, що Binance, яка все ще працює, сплатила США штраф у розмірі 4,3 мільярда доларів США у 2023 році, ставши єдиною компанією, яка все ще працює серед усіх компаній, які сплатили штрафи. Це явище показує, що Binance все ще намагається зберегти свої позиції на ринку, незважаючи на величезний тиск на дотримання вимог.

на закінчення

У 2023 і 2024 роках відбулася низка великих поселень, і ця тенденція, ймовірно, збережеться в майбутньому. Оскільки криптовалютний ринок продовжує розвиватися, регулятори, ймовірно, продовжуватимуть посилювати нагляд за криптовалютними компаніями, особливо з точки зору прозорості та відповідності. Під час цього процесу компаніям необхідно адаптуватися до нового нормативно-правового середовища та активно дотримуватися норм, щоб уникнути високих штрафів і юридичних ризиків.

Однак, незважаючи на те, що у 2024 році криптовалютна індустрія відчує на собі вплив високих штрафів, це не означає, що майбутнє галузі похмуре. Навпаки, посилення нагляду може бути ознакою того, що галузь стає зрілою та стандартизованою. У міру того, як нормативно-правова база в усьому світі поступово вдосконалюється, а компанії поступово адаптуються до цих нових правил і дотримуються їх, очікується, що ринок криптовалют рухатиметься до більш стабільного та здорового шляху розвитку.

У найближчі кілька років ми, імовірно, побачимо, що більше компаній, що займаються криптовалютами, будуть застосовувати більш виважений підхід і посилювати управління відповідністю, розширюючи свій бізнес. Для інвесторів найкращим способом захистити свої права та інтереси буде вибір інвестувати в компанії з належним дотриманням законодавства.