1. Чи законно бути U-commerce бізнесом у моїй країні?

Що таке U бізнес? Це стосується валютних дилерів, які заробляють різницю в ціні, купуючи та продаючи USDT. USDT (Tether) є стабільною валютою, порівнюваною безпосередньо з доларом США, тому можна сказати, що ви можете отримувати стабільний прибуток, не втрачаючи грошей. Наприклад, якщо ви купуєте u за 6,7 і продаєте за 6,73, ви отримуєте 3 очки, якщо купуєте та продаєте 100 000 u в день, ви можете заробляти 3 000 в день.

Отже, чи законно бути U-commerce бізнесом у моїй країні?

Згідно з духом «Повідомлення про подальше запобігання та боротьбу зі спекуляційними ризиками в операціях з віртуальною валютою» (далі – Повідомлення), виданого Центральним банком та іншими десятьма департаментами 24 вересня 2021 року, комерційна діяльність, пов’язана з віртуальною валютою є незаконною фінансовою діяльністю та покликані запобігати ризикам спекуляцій у транзакціях з віртуальною валютою та боротися з ризиками спекуляцій у транзакціях з віртуальною валютою, запобігати тому, щоб віртуальна валюта стала інструментом для незаконної та злочинної діяльності, як-от азартні ігри, незаконні фонди. залучення коштів, шахрайство, фінансові піраміди, відмивання грошей тощо, а також заборонити будь-якій особі чи організації надавати публічну комерційну діяльність або послуги, пов’язані з віртуальною валютою.

Стаття 4 повідомлення також чітко визначає, що транзакції з віртуальною валютою існують юридичні ризики, а особисті інвестиції у віртуальні валюти не захищені законом, оскільки це порушує громадський порядок і добрі звичаї.

«(4) Існують юридичні ризики, пов’язані з інвестиціями у віртуальну валюту та торговельною діяльністю. Якщо будь-яка юридична особа, некорпоративна організація або фізична особа інвестує у віртуальну валюту та пов’язані з нею похідні інструменти, що порушує громадський порядок і нормальні звичаї, відповідні цивільні судові позови будуть. бути недійсним, а відповідні відомства будуть нести відповідні збитки, підозрювані в порушенні фінансового порядку та загрозі фінансовій безпеці».

Однак повідомлення не обмежує транзакції віртуальної валюти між фізичними особами, тобто: «Це не є злочином, якщо в законі немає прямого положення». Іншими словами, легальні валютні операції та валютні операції між фізичними особами наразі дозволені та не обмежені законом.

Саме тому, що така поведінка не заохочується чи не захищається державою, існує багато правових ризиків у веденні бізнесу на практиці.

2. З якими підводними каменями ви зіткнетеся під час ведення бізнесу U?
 

U-торговців можна розділити на U-торговців на місці (які торгують на торговій платформі та мають сплачувати маржу торгової платформи) та позабіржових U-торговців (які не проходять через торгову платформу, і обидва сторони можуть торгувати в автономному режимі або угодою між двома сторонами), обидві моделі мають свої переваги та недоліки.

Загалом: найбільший ризик для продавців U-commerce на сайті – це «бути спійманим», а для продавців U-commerce поза сайтом – це «бути ошуканими».

Наведені нижче приклади пояснюються.

1. Спійманий

Ризик для U-торговців на ринку полягає в тому, що вони отримують «чорні гроші», а їхні банківські картки заморожуються. Хоча проведення перевірок KYC для користувачів є основною здатністю, необхідною для кваліфікованого U-торговця, джерелами транзакційних коштів для U-торговців є не що інше, як валютні спекуляції, онлайн-ігри, піраміди, телекомунікаційне шахрайство та інші види банківського потоку заходи проти шахрайства з боку банків були заморожені в судовому порядку органами державної безпеки.

Крім високого ризику бути «замороженим», якщо джерело коштів підозрюється в азартних іграх, шахрайстві тощо, це може становити злочин відмивання грошей, злочин приховування або приховування злочинних доходів (злочин приховування) , або злочин сприяння злочинній діяльності інформаційної мережі (сприяння інформації) гріх) тощо.

Наприклад, у судовій справі Сіаня 2022 року [Справа № (2022) Шеньсі 0104 Сінчу № 219] двоє обвинувачених, будучи акцепторами віртуальної валюти (торговці U), отримували дохід, купуючи за низькою ціною та продаючи Tether (USDT) Протягом цього періоду дві людини були спіймані на отриманні 50 000 юанів шахрайських коштів зі своїх банківських карт відповідно. Обидва повернули потерпілому викрадені кошти та отримали прощення, але все одно суд визнав їх винними у змові та засудив до одного року та дев’яти місяців ув’язнення відповідно.

 

2. Бути обдуреним

Прибуток торговців U за межами сайту набагато вищий, ніж на місці. Наприклад, не дивно заробити 3 центи на місці та 30 центів поза сайтом. То чому хтось хоче продавати U за низькою ціною поза ринком? Вище ми зазначали, що оскільки всі U-торговці на ринку торгують онлайн, деякі ризики справді важко захиститися, коли за ними «моніторять» торгові платформи, банки, центри громадської безпеки по боротьбі з шахрайством тощо. Перевага позабіржових продавців U полягає в тому, що дві сторони можуть спілкуватися офлайн, наприклад готівкою, «платити гроші однією рукою, а передаючи Нам іншою рукою», тоді можна максимально гарантувати, що карта не буде "заморожена", але якщо її "зробити грою", ви можете лише втратити німість.

Наприклад, як торговець валютою ви побачили інформацію, опубліковану Сяо Ваном, про отримання U готівкою за високу ціну (розумна ціна, трохи вища за ринкову), тому ви зв’язалися з Сяо Ваном, і дві сторони домовилися про офлайн-транзакцію, і ви дали Сяо Ван на місці, Сяо Ван передасть готівку на місці. У призначений час для зустрічі офлайн Сяо Ван повідомляє вам, що він у тимчасовій відрядженні, і просить свого друга, маленького принца, прибути на місце події, щоб поторгуватися з вами. Після зустрічі передача пройшла гладко. Ви отримали гроші, які приніс маленький принц, і маленький принц також отримав U.

Через деякий час Сяо Ван знову зв’язався з вами, щоб отримати U. Метод транзакції був таким же, як і вище, але маленький принц все одно прийшов на місце події. Виходячи з довірчих відносин між двома сторонами в попередній транзакції, ви передали У Сяо Вану, але цього разу маленький принц відмовився дати вам готівку. Отже, ви негайно зв’язалися з Сяо Ваном, щоб дізнатися про ситуацію, але цього разу Сяо Ван втратив зв’язок...

У цьому випадку маленький принц був валютником, який ніколи не зустрічався з Сяо Ваном. У першій транзакції ви передали У Сяо Вангу, а Сяо Ван (щоб обдурити вашу довіру) негайно передав У Сяо Вангу . Сяо Ван використав метод обману з обох сторін, стверджуючи маленькому принцу, що він може продати йому U за низькою ціною, і дозволив маленькому принцу прийти на місце події, щоб торгувати з вами.

У цей час, якщо ви силою заберете гроші, які приніс маленький принц, це може бути злочином пограбування, тому що маленький принц не отримав вас, і якщо ви здастеся, ви втратите сотні тисяч вас передано Сяо Вану. Якщо ви підете в бюро громадської безпеки, щоб повідомити про випадок і сказати, що вас ошукали на сотні тисяч U, поліція запитає, на чому ви можете стверджувати, що ви втратили гроші на сотні тисяч? (Після випуску «Повідомлення про запобігання ризикам біткоіну» у 2013 році та «Оголошення щодо запобігання випуску токенів і фінансових ризиків» у 2017 році моя країна повністю заборонила будь-якій організації займатися випуском, обміном і ціноутворенням цифрової валюти, інформаційним посередництвом та інші послуги.


3. Поради адвоката Манківа
 

1. Перевірка KYC користувачів має бути професійною та ретельною

Сертифікація KYC насправді є механізмом автентифікації за справжнім іменем, який в основному використовується для запобігання відмиванню грошей, крадіжці особистих даних, фінансовому шахрайству та іншим злочинам. Можна сказати, що перевірка KYC користувачів є основною можливістю, необхідною для U-business, включаючи, але не обмежуючись, вимогою до користувачів надати підтвердження особи, банківські виписки, адресу та номер телефону тощо, щоб перевірити особу користувача, але як у попередній статті автора «Як продавець віртуальної валюти, підозрюваний у кримінальному злочині, може визнати себе винним за більш легким обвинуваченням? «Як згадувалося в «, переважна більшість продавців U-commerce не мають можливості ідентифікувати чорні гроші, і якщо обсяг транзакцій продавців U-commerce стає все більшим і більшим, зіткнення з чорними грошима неминуче. Але навіть найретельніша сертифікація KYC не може підтвердити джерело коштів користувача.
 

2. Якщо вас спіймали, доручіть якнайшвидше втрутитися захиснику.

Як згадувалося вище, перевірка KYC торговців U не може перевірити джерело коштів користувача. Навіть торговці U з певною галузевою кваліфікацією можуть приблизно визначити, чи є кошти транзакції користувача підозрюваними в злочині, на основі їх власного соціального досвіду, але це неминуче. будуть сотні таємниць. У цей час, якщо орган громадської безпеки визначить, що справа підозрюється у злочині сприяння або приховування, навіть якщо злочинець не визнає зізнання, також буде вважатися, що бізнес U має «суб’єктивні знання» про злочин. . Наприклад, продавці U-commerce, чиї картки були заморожені, чиї ціни транзакцій значно вищі або нижчі за ринкову ціну, які використовують зашифроване програмне забезпечення для спілкування в чаті тощо, спричинять презумпцію суб’єктивної обізнаності, передбачену в судовому тлумаченні злочин з довіри. У цей час професійний і відповідальний адвокат у кримінальних справах відіграватиме важливу роль у веденні справи.

3. Якщо вашу картку заблоковано, зверніться до поліції та надайте матеріали та активно спілкуйтеся.

Під час транзакцій ви можете використовувати кілька карток для початкових платежів, щоб розподілити ризики та уникнути заморожування банківським наглядом або законом через надмірний потік транзакцій на одній картці. Якщо вашу картку, на жаль, заморожено, але ваші транзакції справді відбуваються нормально, ви можете якнайшвидше зв’язатися з відповідальним офіцером поліції та запитати причину заморожування картки, чи це тому, що ваша транзакція підозрюється в злочинних коштах, чи тому, що транзакційні кошти пов'язаних сторін вище та нижче за вашою банківською карткою є ненормальними? Про яку приблизну суму йдеться? Розібравшись з основною ситуацією, ви можете надати в поліцію адресні матеріали для підтвердження законності коштів на банківській картці.