«Брудні» криптовалюти – це активи, вкрадені з криптобірж або використані у незаконній діяльності. У ході розслідувань злочинів такі активи відстежуються та позначаються, що дозволяє надалі бачити їхнє пересування та адреси, на які вони відправляються.
Кількість "брудної" криптовалюти зростає, і будь-який одержувач, не перевіривши кошти на чистоту, може отримати помічені активи на свій гаманець. Великі послуги практично повсюдно вже блокують такі гаманці, і довести їм, що користувач не причетний до злочинів, виявляється не так просто. Не варто дивуватися блокуванню: Термін «брудна» криптовалюта має на увазі активи, пов'язані з різними видами незаконної діяльності, включаючи крадіжки, скави, відмивання грошей, фінансування тероризму, торгівлю наркотиками та шахрайство. Єдиного стандарту оцінки «зіпсованості» криптовалют не існує, за винятком випадків, коли адреса прямо асоційована з кримінальною активністю. Тим не менш, у деяких юрисдикціях існують рекомендації та інструкції з розмітки криптовалютних операцій.
Різна «бруд»: Відверто «брудної» криптовалюти небагато, що в загальному обсязі її кількість не збільшується, оскільки зростає обсяг самої криптовалюти – випускаються нові токени USDT, видобуваються BTC. Але в абсолютних значеннях кількість «бруду» зростає, бо трапляються нові злочини.
Шанс на отримання «брудних» грошей: Великі централізовані біржі (CEX) - найбільш законослухняні учасники ринку, оскільки дотримуються вимог і рекомендацій міжнародної організації FATE. За його словами, такі криптобіржі використовують спеціальні аналітичні системи з перевірки чистоти криптовалюти на вході і відповідно отримати брудну криптовалюту на них малоймовірно. Ризик із СЕХ може бути лише у випадку, якщо сама криптобіржа потрапила під санкції та всі кошти, пов'язані з нею, розмічаються як санкційні. Централізовані криптобіржі блокують акаунти, якщо виникає підозра на зв'язок із «брудною» криптовалютою, тому що в іншому випадку будуть проблеми з регуляторами. Децентралізовані сервіси (DEX) можуть не мати ліцензій на здійснення діяльності в країні, де вони працюють, такі сервіси можуть заробляти, перебуваючи в «сірій зоні» і не дотримуватись AML вимог, вони можуть з великою ймовірністю відправити вам «брудну» криптовалюту.
PS: якщо стаття була корисною, поділися з другом і підпишись на нас 🙏