Почему мой банковский счет заморожен или платеж возвращен?
Заморозка банковского счета происходит, когда держатель счета не может получить доступ к средствам на нем из-за судебного разбирательства или распоряжения банка. Счет может быть заморожен по нескольким причинам, включая следующие:
- Подозрительная активность. В случае обнаружения необычной или подозрительной активности, не характерной для обычного поведения держателя счета, например крупных или частых транзакций, банк может заморозить счет, чтобы предотвратить возможное мошенничество.
- Соблюдение нормативных требований. Банки обязаны соблюдать требования по борьбе с отмыванием денег (AML) и финансированием терроризма (CTF). Если транзакция вызывает подозрения в соответствии с этими требованиями, банк может заморозить счет на время проведения расследования.
- Оспаривание транзакции или возврат платежа. Возврат средств происходит, когда покупатель оспаривает транзакцию и запрашивает у банка отмену платежа. Банк может заморозить счет, чтобы обеспечить наличие средств для решения проблемы.
- Судебное разбирательство. Если в отношении держателя счета было вынесено судебное решение или приказ, банк может заморозить счет для соблюдения юридических требований.
- Проблемы с верификацией личности или других данных держателя счета. В этом случае банк может заморозить счет до завершения проверки персональных данных.
Что делать в случае заморозки банковского счета или возврата платежа?
- Незамедлительно свяжитесь со своим банком, чтобы узнать причину заморозки счета.
- Как можно скорее предоставьте банку необходимые документы или информацию, например удостоверение личности, справку о транзакции или объяснение недавней активности на счете. Вы можете скачать квитанцию P2P-ордера из своего аккаунта Binance.
- Запросите у банка документацию, связанную со спором, включая сумму и ID транзакции (TXID), данные отправителя и другую соответствующую информацию, по электронной почте. Эти сведения послужат доказательством для контрагента и Binance.
- Свяжитесь с вашим контрагентом. Получив документацию от банка, предоставьте ее контрагенту, участвующему в споре. Это может помочь быстрее решить проблему.
- Регулярно отслеживайте ситуацию. Поддерживайте контакт с вашим банком и контрагентом, чтобы отслеживать статус заморозки и своевременно выполнять дополнительные требования.
- Обратитесь за юридической консультацией, если ситуация сложная или связана с правовыми вопросами.
Как может помочь команда Binance P2P?
После получения достаточных доказательств команда Binance P2P может сделать следующее:
- Провести тщательное расследование. Команда рассмотрит сведения о транзакции и исследует обстоятельства, связанные со спором.
- Содействовать урегулированию спора. Команда может выступить посредником между покупателем и продавцом, чтобы помочь разрешить любые споры и достичь приемлемого для обеих сторон решения.
- Предоставить рекомендации. Команда может рекомендовать шаги для разрешения спора и проинформировать об имеющихся вариантах действий.
- Оказать поддержку. На протяжении всего процесса урегулирования команда будет предоставлять поддержку, помогая справиться с любыми возникающими трудностями.
- Провести обучение. Команда может обучить пользователей практикам, которые помогут предотвратить возникновение подобных проблем в будущем. Это также позволит сформировать более безопасную и надежную торговую среду.
Какие сведения следует отправить команде Binance P2P?
Поскольку банковские транзакции не входят в сферу контроля Binance, для эффективного рассмотрения дела командой Binance необходимо достоверное видеодоказательство. Вот что вам нужно подготовить:
- Видеодоказательство, демонстрирующее проблему. Предоставьте четкое и действительное видеодоказательство, показывающее соответствующие детали транзакции и коммуникацию с банком.
- Ясные доказательства от банка. Если вы сообщаете о заморозке счета или возврате платежа, связанном с определенным P2P-ордером, крайне важно представить четкие доказательства от банка, показывающие, что проблема возникла напрямую из-за платежа по заявленному P2P-ордеру. Доказательства могут включать следующие сведения:
- сумму транзакции;
- данные отправителя;
- ID транзакции (TXID);
- любое сообщение от банка относительно заморозки счета или возврата платежа.
- Соответствующую документацию. Убедитесь, что все представленные доказательства напрямую связаны с заявленной P2P-транзакцией. Любые косвенные доказательства будут считаться недействительными.
Указанные выше материалы помогут команде Binance P2P эффективно расследовать и решить проблему.
Как предоставить действительное видеодоказательство
Выберите подходящий вариант ниже, чтобы посмотреть инструкции.
Для подачи действительного видеодоказательства выполните следующие действия:
- Запишите весь описанный ниже процесс на видео, используя второе устройство, например телефон или камеру. Записи экрана не принимаются.
- Откройте свое приложение для обмена электронной почтой через App Store или Google Play.
- Покажите процесс входа в систему (вы можете скрыть свой пароль).
- Найдите электронное письмо от вашего банка и откройте его. Продемонстрируйте полный текст письма, особенно ту его часть, в которой говорится о заморозке счета или возврате платежа, связанного с заявленной P2P-транзакцией.
- Убедитесь, что электронное письмо включает следующую информацию:
- ID транзакции (TXID), который соответствует платежу покупателя;
- замороженная или арестованная сумма, которая соответствует сумме платежа покупателя;
- имя и фамилия покупателя или отправителя.
- Убедитесь, что в видео показывается адрес электронной почты.
- Когда в видео будет продемонстрирована вся необходимая информация, завершите съемку и отправьте запись в службу поддержки.
Эти шаги позволят вам предоставить действительное видеодоказательство, которое может быть использовано командой Binance P2P для эффективного решения вашего вопроса.
- Запишите весь описанный ниже процесс на видео, используя второе устройство, например телефон или камеру. Записи экрана не принимаются.
- Откройте соответствующее платежное приложение через App Store или Google Play.
- Войдите в систему в платежном приложении (вы можете скрыть свой пароль).
- Перейдите в раздел приложения, где показывается информация о заморозке или возврате средств, связанном с заявленной P2P-транзакцией.
- Убедитесь, что транзакция, показанная в видео, соответствует как минимум одному из следующих критериев:
- ID транзакции (TXID) соответствует платежу покупателя;
- замороженная или арестованная сумма соответствует сумме платежа покупателя;
- имя и фамилия, показанные в видео, соответствуют имени покупателя или отправителя.
- Покажите в видео номер вашего банковского счета и имя держателя счета.
- Завершите съемку и отправьте видео в службу поддержки.
Другие принимаемые формы подтверждения
- Также принимается видеозапись чата со специалистом службы поддержки банка в приложении банка.
- Если доказательство имеет форму письма или отчета в бумажном виде, оно должно содержать печать регулирующего органа.
- Если вы записываете разговор с представителем банка, на видео должен быть виден номер телефона банка, а описанные выше сведения упомянуты устно.
Отказ от ответственности. Платформа не является стороной по какой-либо P2P-транзакции. Поэтому любые споры между пользователями, осуществляющими P2P-транзакции, не имеют отношения к платформе. Платформа не обладает правами или обязательствами по разрешению споров, возникающих в связи с такими транзакциями.
Чтобы узнать больше, ознакомьтесь с Правилами проведения транзакций между пользователями P2P-платформы.
