Данные условия дополняют положения об управлении деятельностью пользователя по вопросам, связанным с активами страхового залога:

1. Активы страхового залога:

Для обеспечения безопасности транзакций платформа оставляет за собой право удерживать активы страхового залога («Страховой залог») P2P-мерчантов, прошедших на платформе KYC и проверку в рамках борьбы с отмыванием денег, в следующих ситуациях:

1.1 Ситуации, ведущие к удержанию Страхового залога:

1.1.1 В следующих случаях мы имеем право принять меры по  удержанию части или всего Страхового залога пользователя:

(1) У Мерчанта возникло разногласие с контрагентом по поводу транзакции и установлено, что виноват Мерчант.  Будучи ответственным/ой и обязанным/ой выполнить соответствующие обязательства, Мерчант не сотрудничает с Платформой или не выполняет свои обязательства в разумные сроки, и это приводит к потерям/ущербу для  других пользователей.

(2) Мерчант использует Платформу для совершения операций по отмыванию денег, незаконного уклонения от уплаты налогов, злонамеренного манипулирования ценами и нарушения порядка совершения сделок, и других незаконных и преступных действий или действий, нарушающих правила Платформы.

(3) Мерчант использует бренд Binance для привлечения партнеров, взимает плату за посредничество, занимается обманным маркетингом или создает злонамеренные и вводящие в заблуждение ассоциации и т.д., что наносит вред правам, интересам или репутации Платформы.

(4) Мерчант незаконно предоставляет контрагенту доступ к банковским картам или торговым счетам третьих лиц, или участвует в мошенничестве, отмывании денег и других незаконных и преступных действиях, которые наносят ущерб платформе, ее пользователям или третьим лицам.

(5) Если у Мерчанта есть нестандартный ордер, в отношении которого подана апелляция, Мерчант несет всю  установленную Платформой ответственность, после того как Платформа закончит рассмотрение ордера. Однако Платформа не несет ответственности, если с Мерчантом невозможно связаться в течение разумного периода времени.

(6) Мерчант нарушил любые иные правила или положения  Платформы.

(7) Cчета Мерчанта были заморожены из-за его/ее действия или бездействия, и он/она не сообщает Платформе вовремя о внесении средств, как того требуют правила.

(8) В иных ситуациях, когда необходимо удержать Страховой залог по какой-либо вине Мерчанта, как это обоснованно определено Платформой.

1.1.2 После того как Платформа удержит весь или часть Страхового залога Мерчанта в соответствии с положением об управлении деятельностью пользователя, Мерчант должен пополнить Страховой залог суммой, эквивалентной сумме, списанной в полном объеме.

1.2 Фактическая  сумма Страхового залога, подлежащая удержанию, определяется на основе фактических последствий и суммы компенсации, возникающей в связи с этими последствиями, и в соответствии с  оценкой контроля рисков  Платформы:

1.2.2 Если Платформа подтвердит следующие особые обстоятельства, мы будем иметь право автоматически удержать ваш Страховой залог в полном объеме:

(1) Платформа обладает разумными доказательствами того, что Пользователь является прямым участником мошенничества, процедур отмывания денег или других незаконных и преступных действий либо способствует им.

(2) Мерчант причастен к инцидентам, связанным с мошенничеством и отмыванием денег, при выполнении межплатформенных транзакций на других платформах.

(3) Установлено, что Мерчант переводит на платформу незаконно полученные активы, такие как украденные средства.

(4) Платеж, произведенный Мерчантом, привел к замораживанию счета пользователя-получателя, и в процессе проверки выясняется, что он  причастен к мошенничеству, которое заключается в предоставлении фальшивых сертификационных материалов.

(5) Платеж, произведенный Мерчантом, привел к замораживанию счета пользователя-получателя, и Пользователь отказывается сотрудничать в разрешении этого вопроса.

(6) Счета Мерчанта замораживались много раз, но ни об одном из них Платформе не сообщалось должным образом; либо счета Пользователя были заморожены, что привело к серьезным убыткам для других пользователей Платформы.  

1.3. В случае получения действительного запроса на возврат от мерчантов команда Binance P2P обработает возврат активов страхового залога в течение 14 дней, если мерчант выполняет требования Платформы. В эти требования входит верификация и оценка всех необходимых документов, а также соответствие установленным правилам и процедурам.