Крах ныне обанкротившейся криптовалютной биржи FTX вызвал множество опасений по поводу нерегулируемых централизованных платформ.
Инвесторы теперь начинают задаваться вопросом, насколько безопасно хранить свои средства на этих биржах, и выражают серьезную обеспокоенность по поводу централизованного принятия решений без каких-либо проверок.
FTX держала один миллиард в фонде клиента и, как выяснилось, использовала депонированные клиентами криптоактивы для смягчения собственных деловых потерь.
Кроме того, недавний отчет предполагает, что крах многочисленных криптовалютных бирж за последнее десятилетие навсегда вывел из обращения 1,2 миллиона биткойнов (BTC) — почти 6% всех биткойнов.
Обнаружение неэтичных действий FTX при подаче заявления о банкротстве вызвало панику среди инвесторов, которые уже теряют доверие к этим централизованным торговым фирмам. Отток средств с бирж достиг исторического максимума в 106 000 BTC в месяц после фиаско FTX и потери доверия к централизованным биржам (CEX) подтолкнул инвесторов к платформам самостоятельного хранения и децентрализованного финансирования (DeFi).
Пользователи вывели деньги с криптовалютных бирж и обратились к некастодиальным вариантам торговли средствами. Uniswap, одна из крупнейших децентрализованных бирж (DEX) в экосистеме, зарегистрировала значительный рост объема торгов 11 ноября, в день, когда FTX подала заявление о банкротстве.
Поскольку крах FTX послужил катализатором, объёмы торговли DEX заметно выросли. Только на прошлой неделе объем торгов Uniswap превысил миллиард долларов за 24 часа, что намного превышает показатели многих централизованных бирж за тот же период.
Айшвари Гупта, руководитель аппарата DeFi в Polygon, рассказал Cointelegraph, что крах централизованных организаций, таких как FTX, определенно напомнил пользователям о важности DeFi:
«Платформы, ориентированные на DeFi, просто не могут стать жертвой теневой деловой практики, потому что для них «код — это закон». Очевидно, пользователи это тоже понимают. После краха FTX Uniswap превратила Coinbase в вторую по величине платформу для торговли Ethereum после Binance. Поскольку децентрализованные платформы управляются проверяемыми и прозрачными смарт-контрактами, а не людьми, коррупция или бесхозяйственность просто не могут войти в уравнение».
По данным Token Terminal, ежедневный объём торгов на бессрочных биржах достиг $5 млрд, что является самым высоким дневным объёмом торгов со времени обвала Терры в мае 2022 года.
Недавнее: Регулирование криптовалюты в Канаде: биткойн-ETF, строгое лицензирование и цифровой доллар
Cointelegraph обратился к PalmSwap, децентрализованной бессрочной бирже, чтобы понять поведение инвесторов после кризиса FTX и то, как это в частности повлияло на их платформу. Бернд Штёкль, директор по продуктам и соучредитель Palmswap, рассказал Cointelegraph, что на бирже наблюдается значительный рост объемов торгов.
«Использование DeFi, несомненно, вырастет благодаря падению FTX. Говорят, что Crypto.com, Gate.io, Gemini и некоторые другие централизованные биржи находятся в кризисной ситуации», — сказал он, добавив: «Поскольку так много CEX падает, доверие к кастодиальным кошелькам очень низкое, и преимущества DeFi, несомненно, будут быть принято большим количеством пользователей».
Эли Аззи, соучредитель и поставщик инфраструктуры DeFi VALK, считает, что увеличение объемов DEX может стать началом долгосрочной тенденции, учитывая общее нежелание трейдеров доверять CEX свои активы. Он сказал Cointelegraph:
«DEX внедряют инновации гораздо быстрее, чем их аналоги, при этом время исполнения и расчетов в некоторых цепочках становится почти мгновенным. Тенденция такова, что DEX развивают удобство использования и пользовательский интерфейс CEX, одновременно улучшая логику внутренней части. В сочетании с уникальными функциями, которые предоставляют DEX, включая самостоятельное хранение, возможность торговать из собственного кошелька и сохранять контроль над закрытыми ключами».
Он добавил, что на платформах CEX могут появиться более строгие меры контроля и инициативы по обеспечению прозрачности, но эта «прозрачность будет существовать на первый взгляд в полной версии DeFi». Скорее, никому не нужно будет доверять активы CEX, и любая деятельность, будь то торговля, предоставление ликвидности или что-то еще, будет записываться в режиме реального времени».
Борьба DeFi с целенаправленными взломами
Хотя протоколы DeFi значительно пострадали после сбоев централизованного обмена, сама зарождающаяся экосистема стала главной целью хакеров в 2022 году.
По данным криптоаналитической группы Chainaанализ, почти 97% всей криптовалюты, украденной за первые три месяца 2022 года, было получено из протоколов DeFi, по сравнению с 72% в 2021 году и всего 30% в 2020 году.
В число крупнейших эксплойтов DeFi 2022 года входит мартовский эксплойт сети Ronin, который привел к потере средств на сумму 620 миллионов долларов. В результате взлома моста «Червоточина» потери составили 320 миллионов долларов, а мост «Кочевник» был взломан на 190 миллионов долларов. Только в октябре из 11 различных протоколов DeFi было украдено криптоактивов на сумму 718 миллионов долларов.
Большинство взломов в экосистеме DeFi произошло через межцепочные мосты, что, по мнению Джордана Крюгера, генерального директора и соучредителя протокола ставок DeFi Vesper Finance, не следует рассматривать как эксплойты DeFi.
«Значительная часть этих эксплойтов (около 3 миллиардов долларов в этом году) представляла собой атаки на мосты. Мосты — это не столько «DeFi», сколько инфраструктура. Потери CEX затмевают это число на порядок. Тем не менее, DeFi будет улучшаться и становиться более безопасным быстрее, чем его централизованные аналоги, благодаря своей способности выполнять итерации быстрее. Это похоже на то, как Linux получил большую выгоду от подхода с открытым исходным кодом и завоевал прочную репутацию в области безопасности и феноменального внедрения», — сказала она Cointelegraph.
DeFi построен на принципах истинной децентрализации, а процесс принятия решений часто автоматизируется за счет использования смарт-контрактов. Хотя DeFi действительно пытается исключить вмешательство человека, уязвимости по-прежнему возникают в различных средах, будь то плохое кодирование смарт-контрактов или утечка конфиденциальных данных.
Ланг Мэй, генеральный директор AirDAO, рассказал Cointelegraph, что зарождающаяся технология DeFi подвержена некоторым ошибкам и проблемам, но следует помнить, что большинство взломов «были связаны либо с кредитованием, либо с межсетевым мостом, поэтому предотвратить уязвимости может быть чрезвычайно сложно». в технологии, которая одновременно является радикально новой и часто имеет сильно ускоренный график развития из-за конкуренции».
Он предложил дополнительные меры, которые могут быть приняты разработчиками, чтобы свести к минимуму вероятность использования кода, пригодного для использования в их децентрализованных приложениях, такие как «белый взлом», программы вознаграждения за ошибки и стимулирование тестовой сети — все это ценные инструменты, помогающие выявлять и исправлять ошибки. Их также можно использовать для привлечения и вовлечения пользователей, так что с точки зрения команды это, по сути, беспроигрышный вариант. Децентрализация полномочий управления также важна благодаря распределению токенов и защитным мерам, таким как кошельки с несколькими подписями».
Тилль Вендлер, соучредитель экосистемы DApp Peaq, принадлежащей сообществу, рассказал Cointelegraph, что трудно устранить человеческие недостатки в интеллектуальных контактах и дизайне.
«Самый тщательный аудит безопасности смарт-контрактов дает вам лишь определенный результат — некоторые эксплойты возникают из-за того, как смарт-контракты взаимодействуют между собой в более широкой экосистеме, а не только из-за присущих им недостатков дизайна», — сказал он, заявив: «Тем не менее, пространство DeFi определенно сейчас находится в лучшей форме, чем раньше, и постоянно отрабатывает свои собственные лучшие методы обеспечения безопасности, становясь с каждым часом все более надежными».
Митчелл Амадор, генеральный директор протокола обнаружения ошибок Immunefi, рассказал Cointelegraph, что DeFi может помочь в развитии отдела безопасности:
«В фоновом режиме незаметно создается огромный взрыв технологий безопасности, которые помогут решить проблему безопасности со всех сторон».
«Со временем, учитывая инновации в области UX и безопасности, а также присущие DeFi функции прозрачности, DeFi может навсегда обогнать централизованные платформы, но эта динамика также зависит от диких правил регулирования», — добавил Амадор.
Крах централизованных платформ в 2022 году и последующий рост некастодиальных услуг и услуг DeFi, безусловно, являются признаком перемен. Однако, по мнению многих представителей криптопространства, наиболее важным фактором в саге о FTX было отсутствие понимания и должной осмотрительности со стороны криптоинвесторов.
Множество криптоэкспертов уже довольно давно выступают за самообеспечение и использование децентрализованной платформы. Барни Чемберс, соучредитель сети Umbria Network, сказал Cointelegraph:
«Криптовалютное пространство продолжает оставаться диким, диким западом финансов. Вот несколько советов, как обеспечить безопасность средств: никогда не подключайте свой кошелек к веб-сайту, которому вы не доверяете, храните свои ключи в надежном месте, например, в аппаратном кошельке, никогда не доверяйте анонимным незнакомцам в Интернете, когда они обращаются за помощью, и всегда [проводите собственное исследование]!»
В настоящее время единственный способ, с помощью которого инвесторы могут гарантировать защиту своих средств, — это требовать от сторон, в которые они инвестируют, предоставления прозрачной и четкой информации по всей бухгалтерской отчетности и полагаться на некастодиальные решения как с точки зрения кошельков, так и с точки зрения торговых площадок.
Даррен Мэйберри, руководитель экосистемы децентрализованного операционного протокола dappOS, сказал Cointelegraph, что некастодиальные услуги должны стать шагом вперед для инвесторов.
Недавнее: Устойчивое развитие: что нужно ДАО для достижения успеха в долгосрочной перспективе?
«Подотчетность и аудит должны быть стандартными процедурами для всех инвесторов, комплексная проверка является естественной частью бизнеса, так же как проверка фактов и расследование. Что касается некастодиальных кошельков — они являются наиболее надежной формой хранения, которая перекладывает ответственность исключительно на их владельца и тем самым сводит на нет возможность рисков контрагента», — пояснил он.
Платформы DeFi могут иметь свой собственный набор уязвимостей и рисков, но отраслевые обозреватели полагают, что надлежащая комплексная проверка и сокращение количества человеческих ошибок могут сделать зарождающуюся экосистему платформ DEX более предпочтительным вариантом по сравнению с платформами CEX.