Основные выводы
В новом выпуске «Игры по правилам», серии блогов, посвященной программе соответствия требованиям Binance, мы подробно расскажем о нашей команде по корпоративному соответствию требованиям.
Корпоративное соответствие Binance охватывает широкий спектр дисциплин, включая управление нормативными экзаменами и аудитом, соответствие продукта требованиям, проверку благонадежности третьих лиц, мониторинг и тестирование, оценку рисков и управление, политику, а также обучение и развитие.
Команда по обеспечению корпоративного соответствия помогает Binance соблюдать правовые и нормативные требования во всех аспектах своей деятельности, поддерживает надежный контроль соответствия и постоянно совершенствует свои процессы, чтобы оставаться в авангарде отрасли.
Binance — это крупная глобальная организация, в которой работают тысячи людей и которая обслуживает пользователей во многих юрисдикциях, имеющих различные нормативные требования к деятельности, связанной с цифровыми активами. Чтобы ответственно продвигать свободу денег по всему миру и обеспечивать безопасность наших клиентов, мы должны быть уверены, что каждая внутренняя система и бизнес-процесс в Binance разработаны и работают таким образом, чтобы соответствовать всем применимым правилам и положениям. Учитывая размер и географическое разнообразие Binance, в дополнение к постоянно меняющемуся нормативному и криптовалютному ландшафту, есть одна команда, которая обслуживает все столпы программы соответствия для разработки подходов, основанных на оценке риска, и обеспечения прозрачности, это действительно колоссальная задача. Сила, отвечающая за эту важную работу, — наша команда корпоративного соответствия.
В сферу функций команды входят регулирующие экзамены и управление аудитом, соответствие продукта, юридическая проверка третьей стороны, обеспечение качества, управление рисками соответствия и управление рисками, политика и программа, а также обучение и развитие. В Corporate Compliance есть специализированные команды, которые занимаются этими направлениями работы.
Например, команда по политике и программам поддерживает и регулярно обновляет программы по борьбе с отмыванием денег и санкциями, которые применяются к пакету глобальных продуктов и услуг Binance. Команда по соответствию продуктам тесно сотрудничает с командами по продуктам и технологиям, чтобы гарантировать, что основанные на рисках меры контроля AML/Sanctions внедрены в каждый из продуктов и услуг компании. Независимо от конкретной направленности, каждая из этих команд работает над тем, чтобы обеспечить наличие соответствующих мер соответствия на каждом уровне организации. Во главе нашей команды по корпоративному соответствию стоит Кристен Хехт, недавно назначенный заместитель главного сотрудника по соответствию и сотрудник по отчетности об отмывании денег в Binance.
Подход Binance к соблюдению требований
В основе корпоративной программы соответствия Binance лежит подход, основанный на оценке рисков, который движет и формирует нашу приверженность защите пользователей, культуре и стратегии соответствия сверху вниз. Она начинается с тщательного определения ключевых областей управления рисками соответствия для Binance, отрасли и глобальной нормативной среды. На этой основе наша команда по соответствию разработала шестиэтапный процесс для определения основных рисков организации, а также структурированную методологию для идентификации, оценки, смягчения и постоянного мониторинга рисков. Затем наша команда по корпоративному соответствию применяет эту методологию на практике.
Соответствующее управление рисками и лидерство также играют важную роль в эффективном управлении рисками соответствия в Binance. В организации развиваются внутренние консультативные органы по управлению рисками соответствия, которым поручено управление рисками соответствия и надзорные функции в соответствии с требованиями глобальных и локальных стандартов соответствия.
Кроме того, для всех регулируемых субъектов, которые подчиняются непосредственно местному совету директоров и их соответствующим подкомитетам, существует улучшенное управление рисками и соответствием для обеспечения соблюдения нормативных требований. Эта структура обеспечивает правильный уровень фокусировки и акцента на соответствие нормативным требованиям и способствует эффективному принятию решений руководящей группой.
Реализация программы управления рисками соответствия в Binance основана на тесном сотрудничестве между различными командами, подотчетности и собственности. Региональные команды и бизнес-подразделения чувствуют себя уполномоченными выявлять и эскалировать проблемы, используя внедренные процессы и структуры управления рисками, что дополняет наш подход сверху вниз важным компонентом обратной связи снизу вверх.
Тестирование контроля соответствия требованиям по всему бизнесу
Организация масштаба Binance состоит из многочисленных бизнес-процессов, которые протекают внутри и между ее подразделениями и отделами, и существуют элементы управления, гарантирующие, что каждый из этих процессов выполняется в соответствии со всеми применимыми правилами, политиками и положениями. Работа группы обеспечения качества (QA) в отделе корпоративного соответствия заключается в проведении тестирования QA этих бизнес-процессов и приведении их в соответствие с политиками Binance и местными нормативными требованиями. Целью структуры QA является периодическая оценка качества и эффективности элементов управления, а также выявление недостатков и проблем.
Команда QA отслеживает и тестирует контроль соответствия, отбирая случаи и проверяя их по заранее определенному сценарию тестирования, полученному из соответствующих документов политики и процедур. Любые ошибки и проблемы, выявленные в ходе этих проверок, сообщаются заинтересованным сторонам и группам, ответственным за их исправление, а результаты этих проверок сообщаются руководству компании.
Благодаря последовательным и регулярным проверкам отдел обеспечения качества корпоративного соответствия способствует формированию культуры постоянного совершенствования и помогает обеспечить надежность контроля соответствия на разных уровнях организации.
Проведение нормативных проверок и аудитов
Binance регулярно проходит внешние нормативные проверки и аудиты. Подготовка к ним — это совместный процесс, в котором участвуют заинтересованные стороны из более широкой команды Compliance, Internal Exam and Audit, Operations и Legal, среди прочих. Общая цель — обеспечить, чтобы политики, процедуры и операции Binance соответствовали нормативным и правовым требованиям во многих юрисдикциях по всему миру, где мы работаем.
Поскольку глобальная нормативная среда и связанные с ней требования к соблюдению нормативных требований все еще развиваются и еще не полностью сформированы, мы прилагаем все усилия, чтобы убедиться, что мы понимаем меняющуюся ситуацию и продолжаем работать в соответствии с требованиями.
В каждой юрисдикции отделы Compliance, Legal и Operations тесно сотрудничают с местными экспертами, чтобы гарантировать соблюдение требований соответствия и их применение к предоставляемым нами услугам. Когда приходит время для нормативного экзамена и аудита, будь то регулярного или выборочного, группа Corporate Compliance сотрудничает с соответствующими местными группами для предоставления необходимой поддержки. Многие члены группы сами являются бывшими регулирующими органами и экзаменаторами и, таким образом, могут оказать значимую помощь.
Для регулируемых организаций процесс экзамена и аудита возглавляется и управляется местными ответственными лицами, а окончательное принятие решений осуществляется Советом директоров и высшим руководством (включая соответствие и риск), находящимися в соответствующей стране. Корпоративное соответствие является общим ресурсом для оказания помощи и поддержки местным командам в процессе экзамена и аудита.
Обучение сотрудников соблюдению нормативных требований в Binance
Основная цель нашей программы соответствия — обеспечить, чтобы каждый сотрудник Binance был достаточно осведомлен о требованиях соответствия и понимал важность прочной культуры соответствия в масштабах всей компании, которая лежит в основе нашей приверженности защите наших пользователей. Мы требуем, чтобы каждый сотрудник проходил регулярное обучение по соответствию. С помощью этих обязательных программ обучения команда по обучению и развитию соответствия продвигает культуру соответствия в организации и обеспечивает, чтобы все сотрудники понимали и соблюдали правовые и нормативные требования.
Каждый сотрудник Binance должен пройти ряд модулей обучения по глобальному соответствию, которые охватывают основные темы, такие как противодействие отмыванию денег и финансированию терроризма, соблюдение санкций, противодействие взяточничеству и коррупции, предотвращение злоупотреблений на рынке и политики в отношении персонала. Эти тренинги включают оценки, которые каждый сотрудник должен успешно пройти в течение ограниченного периода времени.
В дополнение к обязательному обучению команда по обучению по соблюдению требований определяет конкретные потребности Binance в обучении по соблюдению требований, используя различные методики, включая опросы, интервью, оценки знаний, а также мониторинг соответствующих нормативных изменений. На основе оценки потребностей в обучении команда создает программы электронного обучения, которые соответствуют современным нормативным требованиям, передовым отраслевым практикам и политикам организации. Команда также разрабатывает программы углубленного обучения, адаптированные для руководящей команды, которые фокусируются на обязанностях и обязательствах по соблюдению требований, которые должен понимать лидер.
Binance также поощряет и спонсирует получение сотрудниками всемирно признанных аккредитаций через профессиональные организации, такие как Ассоциация сертифицированных специалистов по борьбе с отмыванием денег (ACAMS) и Ассоциация сертифицированных специалистов по санкциям (ACSS).
Общая эффективность программ обучения оценивается путем сбора отзывов участников и проведения оценок для измерения сохранения и применения знаний. Результаты будут использоваться для выявления любых пробелов или областей улучшения для необходимых изменений в учебных материалах или методах доставки.
Заключительные мысли
Команда Binance по корпоративному соответствию играет ключевую роль в поддержании целостности и безопасности организации, обеспечивая при этом соблюдение применимых правил и положений. Постоянно меняющийся нормативный ландшафт цифровых активов требует комплексного и проактивного подхода к соответствию. Сосредоточившись на ключевых областях, подробно описанных выше, команда по корпоративному соответствию выполняет наше обязательство по защите пользователей в соответствии с мировыми нормативными стандартами.
Дальнейшее чтение
Игра по правилам: современный ландшафт соответствия криптотехнологиям
Игра по правилам: обзор программы соответствия Binance
Опыт работы в команде Binance Compliance
Предупреждение о рисках: цифровые активы подвержены высокому рыночному риску и волатильности цен. Стоимость ваших инвестиций может упасть или вырасти, и вы можете не получить обратно инвестированную сумму. Вы несете исключительную ответственность за свои инвестиционные решения, и Binance не несет ответственности за любые убытки, которые вы можете понести. Прошлые результаты не являются надежным предсказателем будущих результатов. Вам следует инвестировать только в те продукты, с которыми вы знакомы и риски которых вы понимаете. Вам следует тщательно изучить свой инвестиционный опыт, финансовое положение, инвестиционные цели и толерантность к риску, а также проконсультироваться с независимым финансовым консультантом перед совершением любых инвестиций. Этот материал не следует толковать как финансовый совет. Для получения дополнительной информации см. наши Условия использования и Предупреждение о рисках.