Корейская федерация банков разработала «Руководство по работе со счетом реального имени в виртуальных активах» после консультаций с финансовыми органами и биржами виртуальных активов. Целью руководящих принципов является защита пользователей виртуальных активов и поддержка усилий по борьбе с отмыванием денег.
Ключевые аспекты руководящих принципов включают в себя:
1. Требование к биржам виртуальных активов поддерживать резерв в размере не менее 3 миллиардов вон для выполнения потенциальных обязательств перед пользователями.
2. Внедрение дополнительной аутентификации для денежных переводов и ограничений на денежные переводы при неактивности счетов в течение длительного времени.
Кроме того, Федерация планирует ввести дифференцированные лимиты на депозиты и снятие средств для учетных записей пользователей, которые подразделяются на лимитные и обычные счета. Новые руководящие принципы также пересматривают процедуры и стандарты борьбы с отмыванием денег, связанные со счетами на настоящие имена. Банки теперь будут ежегодно проводить расширенную идентификацию клиентов для пользователей счетов на настоящее имя, проверяя личность пользователя и собирая дополнительную информацию о цели транзакции и источниках средств. В соответствии с новыми правилами будет усилен мониторинг пользователей с высоким уровнем риска и сообщение о подозрительных транзакциях.