Чагри Пойраз — руководитель отдела глобальных санкций в Binance, обладающий почти двадцатилетним опытом управления рисками и создания ведущих в отрасли программ обеспечения соответствия. Здесь он делится своими мыслями о приверженности Binance соблюдению требований и о том, как мы работаем над тем, чтобы люди из заблокированных юрисдикций не могли использовать нашу платформу.
С тех пор, как мы стали компанией, культура комплаенса прививается каждому сотруднику каждый день. Помимо создания культуры, мы инвестировали десятки миллионов долларов в нашу программу и увеличили штат наших специалистов по соблюдению нормативных требований примерно до 750 экспертов высокого уровня. Мы уверены, что сегодня наша программа аналогична той, которую вы найдете в большинстве традиционных финансовых учреждений, многие из которых работают уже более века, по сравнению с Binance, основанной в 2017 году.
Одним из ключевых элементов программы является наш сектор по соблюдению санкций, чья работа заключается в том, чтобы люди, проживающие в заблокированных юрисдикциях, не использовали нашу платформу, и наша команда очень хороша в том, что они делают. Есть люди, которым не разрешен доступ к Binance из-за места их проживания. Мы понимаем их точку зрения, но это не подлежит обсуждению – это закон. Соединенные Штаты, очевидно, не являются страной, находящейся под санкциями, но у нас есть строгие правила, гарантирующие, что жители США не смогут получить доступ к нашей глобальной бирже Binance.com.
Во всем мире есть люди, которые склонны быть умными и безжалостными, используя различные методы, чтобы попытаться обойти эти ограничения. Чтобы сдержать их, наша команда по соблюдению санкций имеет несколько уровней контроля. Но, как и в любой другой регулируемой организации, здесь идет постоянная битва, поскольку злоумышленники каждый день разрабатывают новые технологии и стратегии.
Основная мера, которую мы используем для предотвращения доступа этих пользователей к глобальной платформе, — это наблюдение за их IP-адресами.
Теперь мы знаем, что люди по разным причинам используют службы VPN, чтобы скрыть свои IP-адреса. Мы не считаем, что каждый, кто использует VPN, является злонамеренным или нарушителем санкций: мы рассматриваем VPN, прежде всего, как инструмент конфиденциальности. Честно говоря, общество стало чрезвычайно комфортно обходить местные правила и условия использования компаний, особенно на таких потоковых платформах, как Netflix, Disney+, Spotify и многих других. Хотя некоторые могут закрыть глаза на этот вид деятельности, мы внедряем передовые технологии для решения этих проблем.
Помимо обнаружения VPN, Binance использует несколько других инструментов и косвенных индикаторов, чтобы с высокой точностью определить, исказил ли пользователь информацию о месте жительства в попытке злоупотребить платформой. (Binance не может перечислить все методы, используемые для того, чтобы не дать этим злоумышленникам схему обхода нашего контроля).
Если мы подозреваем, что пользователь физически находится в санкционированной или заблокированной стране, наша система инициирует информационный запрос с вопросом о причинах и обстоятельствах присутствия пользователя в стране. Это может быть неудобно для наших пользователей, но это строгий контроль, который гарантирует, что мы соблюдаем требования.
Опять же, это непрекращающаяся битва, люди постоянно вкладывают средства в способы обойти самые изощренные ограничения и контроль, включая использование поддельных удостоверений личности и различные способы манипулирования своим местоположением. Мы стремимся немедленно выявить и удалить этих лиц. Наша команда по соблюдению санкций обладает непревзойденным опытом, передовыми технологиями, сложными средствами контроля и процессами для обеспечения соблюдения правил и обеспечения полного соблюдения Binance. Мы стремимся продолжать инвестировать в эти меры контроля, чтобы оставаться на передовой позиции.
Дальнейшее чтение
Знания команды по обеспечению соответствия Binance
Беседа об управлении санкционными рисками на Харонском глобальном саммите