Эта статья кратко:
Новое исследование SmartSearch показывает, что грязные деньги текут в индустрию криптовалют с угрожающей скоростью.
· Целых 28% криптовалютных компаний сообщили об увеличении количества отчетов о подозрительной деятельности (SAR) за последние шесть месяцев.
·Финансовые специалисты используют SAR для уведомления правоохранительных органов о потенциальной деятельности по отмыванию денег или финансированию терроризма.
Как показывает новое исследование, черные деньги вливаются в индустрию криптовалют с угрожающей скоростью: более четверти (28%) компаний, занимающихся криптовалютой, сообщают об увеличении количества отчетов о подозрительной деятельности за последние шесть месяцев.
Финансовые специалисты, в том числе адвокаты, бухгалтеры и агенты по недвижимости, используют отчеты о подозрительной деятельности (SAR), чтобы предупредить правоохранительные органы о потенциальных случаях отмывания денег или финансирования терроризма. Они предоставляют правоохранительным органам Великобритании дополнительный взгляд на экономическую преступность в частном секторе. Однако это не то же самое, что сообщения о преступлениях или мошенничестве. Они также не представляют собой официальное заявление о возбуждении уголовного дела.
Криптовалюты являются предпочтительным выбором для черных денег
Новые данные получены от SmartSearch, которая опросила 500 лиц, принимающих решения по соблюдению нормативных требований, в различных отраслях. В том числе криптовалютные платформы, игорные компании, застройщики и банки.
Последние данные подчеркивают постоянные усилия специалистов по соблюдению требований по борьбе с растущим бедствием отмывания денег, связанных с криптовалютой. Опрос, недавно опубликованный BeInCrypto, показал, что две трети криптовалютных компаний обеспокоены нарушениями в сфере борьбы с отмыванием денег (AML).
Но это не единственная точка данных. Согласно опросу First AML, 53% считают, что нынешняя практика лишь частично устраняет риск отмывания денег через криптовалюту.
Кроме того, 41% выявили случаи отмывания денег с использованием криптовалют. Кроме того, 51% предприятий сталкиваются со штрафами или санкциями за несоблюдение правил по борьбе с отмыванием денег.
По ряду причин преступники рассматривают криптовалюты как выгодную альтернативу традиционным операциям по отмыванию денег. Во-первых, такие криптовалюты, как Биткойн, являются псевдонимными, и их труднее отслеживать, чем банковские переводы бумажной валюты.
Криптовалюты также делают крупные транзакции простыми и быстрыми, и к ним можно получить доступ из любой точки мира. Кроме того, многим поставщикам услуг виртуальных активов (VASP) не хватает структуры или ресурсов для эффективного мониторинга незаконной деятельности.
В последнем отчете о преступлениях в сфере криптовалют, подготовленном Chainaanaанализом, мы узнаем, что 2022 год был рекордным по отмыванию криптовалютных денег: с использованием криптовалют было «отмыто» средств на сумму 23,8 миллиарда долларов.
Это на 68% больше, чем в прошлом году. Однако в том же отчете также говорится, что менее 1% всех криптовалют имеют какое-либо отношение к незаконной деятельности.
Binance находится под следствием во Франции по обвинению в «серьезном отмывании денег»
Управляющий директор SmartSearch Мартин Чик считает, что преступные группировки нападают на криптовалютные компании, чтобы использовать недостатки в их процессах обеспечения соответствия, особенно при использовании ошибочных ручных проверок клиентов.
«Таких распространенных практик, таких как требование удостоверения личности, уже недостаточно», — пояснил он. «Они не только не соответствуют стандартам «знай своего клиента» (KYC) и стандартам борьбы с отмыванием денег, но также могут открыть дверь для кражи личных данных».
Чик продолжил:
«Качество поддельных документов выросло до уровня сложности, что делает идентификацию все более сложной. В собственном руководстве Министерства внутренних дел по обнаружению подделок официальных документов перечислены 24 потенциальных точки отказа, многие из которых требуют специальных знаний для обнаружения».
Призрак отмывания денег преследует криптовалютную индустрию, поскольку она пытается создать законный и послушный общественный имидж. 16 июня французские власти объявили, что проводят расследование «серьёзного отмывания денег» в отношении Binance, крупнейшей в мире биржи.
В настоящее время ЕС проводит консультации по вопросу включения VASP в свои правила по борьбе с отмыванием денег.
Помните, что SAR не является отчетом о преступлении или мошенничестве.