Краткое содержание
Peer-to-peer (P2P) торговля – это прямая покупка и продажа криптовалют между пользователями без посредников. P2P-биржи связывают покупателей и продавцов и обеспечивают уровень защиты посредством услуг условного депонирования, систем отзывов/рейтинга и разрешения диспутов.
Преимущества P2P-торговли – это глобальная доступность, различные варианты оплаты, отсутствие комиссий за транзакции и персонализированные предложения. Однако эта торговля также имеет недостатки, такие как более низкая скорость торговли и ликвидность, чем у централизованных бирж (CEX).
Введение
P2P-торговля криптовалютой – это метод купли и продажи криптовалюты напрямую между пользователями без необходимости центрального посредника. Пользователи могут использовать P2P-биржи для доступа к глобальному рынку, различным вариантам оплаты и персонализированным предложениям. Однако, P2P-торговля также имеет свои недостатки, такие как более низкая скорость торговли и ликвидность. В этой статье мы обсудим плюсы и минусы P2P-торговли, и то, как люди могут извлечь из нее пользу.
Что такое P2P-торговля?
P2P-торговля криптовалютой означает прямую покупку и продажу криптовалюты пользователями без третьих лиц или посредников. Она отличается от покупки и продажи криптовалют на CEX, где вы не можете напрямую заключать сделки с контрагентами.
CEX использует графики и агрегаторы рыночных ордеров для оценки текущих рыночных цен и определения оптимального времени для покупки, продажи или удержания вашей криптовалюты. Когда вы готовы совершить покупку или продажу, биржа вносит ваш ордер в свою книгу ордеров и выполняет ордер от вашего имени.
В зависимости от используемого типа ордера такие эффекты, как проскальзывание, могут привести к тому, что вы не получите именно ту цену, которую хотите. P2P-торговля, с другой стороны, дает вам полный контроль за ценообразованием, временем расчетов и пользователя, с которым вы хотите торговать.
Как работает P2P-биржа?
P2P-биржи похожи на Facebook Marketplace тем, что они объединяют покупателей и продавцов. Однако покупка или продажа чего-нибудь на Facebook Marketplace может быть сложной задачей, поскольку контрагенты незнакомы, и трудно установить доверие.
Что произойдет, если продавец получит платеж, а затем заблокирует покупателя и не вышлет ему купленный товар по почте? В этом случае покупатель теряет деньги из-за мошенничества.
P2P-биржи нацелены не только на то, чтобы связать покупателей и продавцов, но и предоставить им уровень защиты, обеспечивая безопасность транзакций и снижая риск мошенничества. Покупатели и продавцы могут просматривать криптовалютные объявления и публиковать свои собственные объявления, пользуясь этой защитой, которая стала возможной благодаря системам отзывов и рейтинга.
Кроме того, P2P-биржа использует условное депонирование для защиты покупаемой и продаваемой криптовалюты до тех пор, пока обе стороны не подтвердят транзакцию. К примеру, если вы продаете Bitcoin за фиатные деньги, Binance будет удерживать ваш Bitcoin (BTC). Как только вы получите фиатные деньги, вы можете подтвердить транзакцию, и BTC будет переведен на бумажник покупателя.
Если одна из сторон недовольна транзакцией, она может подать апелляцию для решения проблемы с контрагентом или обратиться в службу поддержки клиентов Binance. Однако обратите внимание, что апелляция должна быть подана в течение времени действия ордера.
Преимущества P2P-торговли
Глобальный маркетплейс
Одним из преимуществ использования локальной P2P-биржи является то, что она дает вам доступ к глобальному рынку покупателей и продавцов криптовалюты. Например, некоторые P2P-биржи доступны в сотнях стран, что позволяет вам покупать и продавать криптовалюты людям по всему миру за считанные минуты.
Большое количество способов оплаты
Традиционные биржи могут не предлагать столько способов оплаты, сколько P2P-биржи. Например, Binance P2P предлагает более 700 способов оплаты, в том числе оплату наличными. Этот способ оплаты может быть полезен тем, кто предпочитает транзакции при личных встречах или тем, кто не имеет доступа к банковскому счету.
Отсутствие комиссии по торговле для тейкеров
Некоторые криптовалютные биржи взимают фиксированную комиссию или процент за сделку, другие позволяют трейдерам подключаться и проводить сделки бесплатно. Обязательно ознакомьтесь с условиями, прежде чем принять решение о выборе P2P-биржи.
Безопасные транзакции через условное депонирование
Как уже упоминалось выше, некоторые криптовалютные биржи используют сервисы условного депонирования для защиты покупателей и продавцов. Если вы выбираете защиту сделки с помощью условного депонирования, средства хранятся биржей и переводятся только тогда, когда условия сделки выполняются обеими сторонами.
Транзакции должны быть завершены в течение определенного периода. Если покупатель не совершит фиатный платеж в указанное время, его ордер упраздняется, а криптовалюта возвращается на кошелек продавца.
Персонализированные предложения
Продавцы полностью контролируют цену продаж, обменный курс, способ оплаты и количество активов, которое они готовы продать за одно соглашение. То же касается и покупателей (цена покупки, способ оплаты и количество активов, которые они готовы потратить за транзакцию). Если условия для обеих сторон совпадают, сделка может быть заключена.
Недостатки P2P-торговли
Более низкая скорость торговли
Когда обе стороны подтвердят выполнение соглашения, P2P-транзакцию можно провести практически мгновенно. Однако одна из сторон может задержать транзакцию по разным причинам. При традиционной торговле вам не нужно ждать подтверждения транзакции покупателем или продавцом.
Низкая ликвидность
P2P-биржи, конечно, имеют более низкую ликвидность, чем CEX, из-за характера процесса торговли. Поэтому крупные трейдеры, которым необходимо совершать крупные сделки, могут предпочесть использование внебиржевых (OTC) сделок или покупать/продавать через стандартную биржу.
Какую выгоду люди получают от P2P-торговли?
P2P-торговля – это удобный способ инвестировать в криптовалюту. Он не только позволяет вам покупать или продавать криптовалюту напрямую с другими пользователями, но также позволяет избежать некоторых комиссий по транзакциям, связанным с традиционными биржами. Существует три способа заработать на P2P-торговле:
Арбитраж с фиатом
P2P-торговля предоставляет возможности арбитража с фиатными деньгами. Например, на Binance доступно более 100 фиатных валют, и у вас есть возможность извлечь выгоду из разницы в ценах между этими фиатными валютами.
Арбитражные трейдеры начинают с расчета разницы цен и потенциальной прибыли, прежде чем совершать любые покупки. Ниже представлен пример того, как арбитражный трейдер может использовать разницу в цене.
Торговля BTC/USD: если цена покупки составляет 21 000 $ или 23 100 € (USD и EUR рынки имеют разные цены), а цена продажи составляет 20 800 $ или 22 880 €, покупка Bitcoin и мгновенная продажа обратно в тот же фиат приведет к потери 200$ или 220€ (цена продажи – цена покупки).
Торговля BTC/EUR: если цена покупки составляет 21364$ или 23500€, а цена продажи – 21182$ или 23300€, покупка Bitcoin за USD и продажа в EUR создаст прибыль в размере 182$ или 200€.
Приведенный выше пример показывает, как покупка BTC на рынке США и продажа по EUR может быть более выгодной, чем покупка и продажа только на внутреннем рынке.
Арбитраж между разными биржами
P2P-торговля предоставляет множество возможностей для арбитражных трейдеров, потому что между биржами часто есть значительная разница в ценах. Многие люди используют P2P-торговлю для покупки и продажи криптоактивов, чтобы извлечь выгоду из этой разницы.
Они могут осуществлять арбитраж между разными биржами, обычно путем покупки и продажи одинакового актива, чтобы воспользоваться разницей в цене на разных биржах.
Например, если Bitcoin продается за 21 000$ на бирже A и за 21 100$ на бирже B, покупка его на бирже A и немедленная продажа на бирже B приведет к заработку 100$ на 1 Bitcoin.
Публикация объявления о купле и продаже
Этот метод позволяет вам размещать объявления на торговой P2P-платформе с указанием актива, интересующего вас для покупки или продажи и цены, по которой вы готовы совершить сделку. Как только ваше объявление будет опубликовано, другие пользователи платформы, которые его увидят, решат, хотят ли они торговать с вами.
Если другой пользователь P2P решит торговать с вами, он пришлет вам запрос на сделку. Как только вы примете запрос, обе стороны смогут завершить сделку. Выбор более высокой цены, чем рыночная гарантирует, что вы получите больший доход.
Например, вы можете опубликовать объявление о покупке Bitcoin за 20 000$ и другое объявление о продаже Bitcoin за 20 200$. Таким образом вы можете заработать 200$ за каждый 1 Bitcoin объема торговли.
Какие риски арбитража?
Хотя арбитраж может быть выгоден для трейдера, он связан со своими рисками и издержками. Например, изменения обменных курсов могут привести к снижению стоимости валюты или актива. В этом случае трейдер может понести финансовые потери, если стоимость его актива снизится до того, как ему удастся продать его на другом рынке.
Кроме того, существуют банковские комиссии, связанные с переводом активов между рынками, которые могут съедать прибыль. Также могут быть другие опосредованные расходы, такие как стоимость финансирования транзакций и альтернативная стоимость неинвестирования средств в другом месте.
Безопасна ли P2P-торговля?
P2P-торговля, как правило, безопасна, но обычно это также зависит от биржи и мер безопасности, которые она принимает. Старые P2P-биржи были связаны с более высоким риском кражи и мошенничества, но многие новые торговые P2P-платформы значительно улучшили свои меры безопасности.
Ведущая P2P-биржа сегодня будет иметь службу условного депонирования, регулярные обновления безопасности и строгий процесс верификации личности (среди других мер) для обеспечения безопасности пользователей. Однако даже при наличии надежных мер безопасности любая торговая активность связана с рисками, и P2P-торговля не является исключением.
Итоги
P2P-торговля криптовалютой – это способ покупать и продавать криптовалюты без привлечения посредников. С P2P-торговлей вы контролируете цены, контрагенты и сроки ваших транзакций. Ее можно сравнить с Facebook Marketplace, но с дополнительным уровнем безопасности за счет систем отзывов, рейтингов и сервисов условного депонирования.
Этот мировой рынок предоставляет доступ к разным вариантам оплаты, в частности оплаты наличными. Хотя P2P-транзакции могут быть медленнее и менее ликвидны, чем транзакции на CEX, те, кто готов ждать и хочет персонализировать свои сделки, могут воспользоваться арбитражем и другими возможностями, которые предлагает P2P-торговля.
Связанные статьи
Объяснение Peer-to-Peer сетей
Как технология блокчейн повлияет на банковскую отрасль
Что такое блокчейн? Полное руководство
Что такое кредитное плечо в торговле криптовалютой?
6 лучших торговых стратегий для двойных инвестиций
Отказ от ответственности и предупреждение о рисках: этот контент предоставляется вам на условиях "как есть" только для общей информации и образовательных целей, без каких-либо заявлений или гарантий. Его не следует рассматривать как финансовый совет, и он не предназначен для рекомендации по покупке конкретного продукта или услуги. Цены на цифровые активы могут быть волатильными. Стоимость ваших инвестиций может как упасть, так и возрасти, и вы можете не вернуть инвестированную сумму. Вы несете полную ответственность за свои инвестиционные решения, и Binance Academy не несет ответственности за ущерб, который вы можете понести. Это не финансовый совет.