Недавно Binance получила лицензию оператора цифровых активов в Таиланде, что является первой лицензией Binance в Юго-Восточной Азии. Лицензия была предоставлена их новому совместному предприятию Gulf Binance, которое будет работать в качестве биржи цифровых активов и брокера цифровых активов на основе технологий Binance. Наличие лицензии Комиссии по ценным бумагам и биржам Таиланда (SEC) позволит Gulf Binance управлять цифровыми активами в Таиланде, а совместное предприятие Binance и Gulf Innova также получило лицензию Министерства финансов Таиланда.
Комиссия по ценным бумагам и биржам (SEC) активно регулирует рынок цифровых активов Таиланда, в том числе издает правила в отношении кошельков цифровых активов и требует от компаний, занимающихся цифровыми активами, подавать заявки на получение лицензий. В январе 2023 года Комиссия по ценным бумагам и биржам Таиланда издала правила управления кошельками цифровых активов, требуя от поставщиков услуг по хранению цифровых активов создать системы управления цифровыми кошельками для своих клиентов.
Бизнес-операторы цифровых активов, которые предоставляют услуги по хранению цифровых активов клиентов, обязаны создать системы управления цифровыми кошельками для размещения цифровых активов и частных транзакций. Эффективно храните ключи для обеспечения безопасности активов клиентов. В нормативных актах предусмотрены следующие требования:
1. Контролировать управление рисками цифровых кошельков и закрытых ключей, а также управлять политиками и рекомендациями;
2. Политики проектирования, разработки и управления цифровыми кошельками, а также соответствующее и безопасное создание, обслуживание и доступ к закрытым ключам или другой соответствующей информации и процедурам;
3. Планы действий на случай любых событий, которые могут повлиять на цифровые кошельки и системы управления закрытыми ключами. Это включает в себя разработку и тестирование процедур действий, назначение ответственных лиц и информирование об инцидентах. Безопасность системы также должна подвергаться аудиту и проводиться цифровые судебно-медицинские расследования в случае любого инцидента, влияющего на безопасность системы, связанного с хранением цифровых активов.
Кроме того, Таиланд также планирует в 2025 году утвердить первую партию виртуальных банков для оказания услуг в целях развития конкуренции, расширения каналов кредитования и снижения затрат для предприятий и частных лиц. Банк Таиланда планирует выдать три лицензии в 2024 году, прежде чем начать свою деятельность в 2025 году, сообщил помощник управляющего Тарит Панпиемрас. На данный момент 10 компаний выразили заинтересованность в подаче заявки.
SEC также устанавливает правила управления для организаций, занимающихся деятельностью с цифровыми активами, включая биржи цифровых активов, брокеров и другую сопутствующую деятельность.
Каковы штрафы за несоблюдение правил Таиланда в отношении цифровых активов?
Несоблюдение правил Таиланда в отношении цифровых активов может привести к таким наказаниям, как административный штраф в размере до 5 000 000 бат (приблизительно 144 500 долларов США), тюремное заключение на срок до 1 года или штраф в размере не более 1 000 000 бат (приблизительно 28 900 долларов США) или и то, и другое. . Бизнес-операторы цифровых активов должны соблюдать лицензионные и нормативные требования, а Комиссия по ценным бумагам и биржам Таиланда строго следит за соблюдением правил, преследуя и штрафуя бизнес-операторов, не соблюдающих требования.
Ниже приведены некоторые вопросы, которые могут вас беспокоить в отношении лицензии на цифровые активы в Таиланде:
1. Каково определение цифровых активов?
В Таиланде цифровыми активами считаются любые формы цифровых активов, которыми можно торговать или использовать для торговли. Например, криптовалюты, токены безопасности, токены и стейблкоины.
2. Есть ли в Таиланде правовая база для цифровых активов?
Основным законом, регулирующим сферу цифровых активов в Таиланде, является Чрезвычайный указ о бизнесе с цифровыми активами BE 2561 (2018 г.), также известный как «Указ». Указ регулирует все аспекты индустрии цифровых активов, включая эмитентов цифровых активов, порталы и продукты, а также частных лиц и компании, участвующие в продаже, покупке и обмене цифровых активов, таких как биржи, брокеры, дилеры, управляющие фондами. и советники.
Закон о внесении поправок в Закон о доходах (№ 19) BE 2561 также играет ключевую роль в регулировании отрасли. Закон о доходах предусматривает распределение прибыли или выгод, возникающих в результате владения цифровыми токенами, прироста капитала от передачи криптовалют или цифровых токенов, а также удержания налоговых обязательств.
3. Как получить лицензию на цифровые активы?
Лицензии на цифровые активы выдаются Министерством финансов (МФ). Все заявители должны получить первоначальную рекомендацию от Тайской SEC, прежде чем они будут рассмотрены и одобрены Министерством финансов.
4. Каковы критерии получения рекомендации SEC?
Компании, занимающиеся цифровыми активами, должны соответствовать следующим требованиям для получения одобрения Тайской SEC:
1. Открыть компанию в Таиланде;
2. Директора, исполнительные директора и лица, обладающие управленческими правами и полномочиями, должны соответствовать всем квалификациям, требуемым Тайской SEC;
3. Подготовьте реальный бизнес-план, который может доказать, что компания готова запустить систему цифровых активов;
4. Требуется проверенная финансовая отчетность, соответствующая тайским стандартам финансовой отчетности. Кроме того, аудиторы, готовящие данную отчетность, должны быть в списке, утвержденном Комиссией по ценным бумагам и биржам (SEC) Таиланда.
Если заявитель представляет собой биржу цифровых активов, он не может также выступать в качестве трейдера цифровых активов, и наоборот.
5. Каковы требования к оплаченному капиталу?
Чтобы претендовать на лицензию на цифровые активы, компания должна соответствовать следующим суммам оплаченного уставного капитала:
1. Обмен цифровыми активами:
Обычная биржа цифровых активов: не менее 50 миллионов бат.
Недепозитный обмен: не менее 10 миллионов бат
Биржи, требующие авторизации клиента для доступа к активам клиента: не менее 10 миллионов бат.
2. Брокер цифровых активов:
Обычный брокер цифровых активов: не менее 25 миллионов бат.
Брокер, не занимающийся хранением: минимум 1 миллион бат.
Брокеры, которым требуется авторизация клиента для доступа к клиентским активам: не менее 5 миллионов бат.
3. Трейдеры цифровых активов:
Не менее 5 миллионов бат
4. Управляющий фондом цифровых активов:
Менеджеры, которые могут хранить клиентские активы или предоставлять услуги неинституциональным клиентам: не менее 25 миллионов бат.
Менеджеры, не связанные со складами, обслуживающие только институциональных клиентов: не менее 10 миллионов бат.
5. Консультант по цифровым активам:
1 миллион бат.
Кроме того, биржи, брокеры, дилеры, управляющие фондами и консультанты должны поддерживать чистый капитал, требуемый соответствующими правилами.
После подачи заявки она будет рассмотрена SEC Таиланда и, при необходимости, отправлена в Министерство финансов в течение 90 дней с момента получения. Казначейство рассмотрит заявку в течение 60 дней после рекомендации SEC. Через 60 дней Казначейство примет или отклонит заявку.
Как мы все знаем, операторы цифровых активов должны начать работу в течение 180 дней после получения одобрения SEC и Министерства финансов. Если предпринимательская деятельность не будет осуществлена в установленный срок, лицензия на предпринимательскую деятельность может быть отозвана. Кроме того, первоначальный лицензионный сбор в размере 30 000 бат не подлежит возврату.
Согласно тайскому законодательству, предприятия, которым разрешено обменивать, покупать и продавать цифровые активы, считаются финансовыми учреждениями. По существу, на них распространяются соответствующие законы о борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма. Это включает в себя комплексную проверку клиентов, знание своих клиентов и правила отчетности по транзакциям.