Основные идеи
Хранение — это когда вы блокируете криптовалюты для поддержки безопасности и функциональности блокчейн-сети, зарабатывая вознаграждения в ответ.
Хранение популярно среди владельцев криптовалют, позволяя инвесторам поддерживать свои любимые блокчейны, увеличивая свои балансы со временем.
Хранение доступно только в определенных блокчейнах, использующих механизм консенсуса доказательства доли (PoS), примерами которых являются Ethereum, Solana, Cardano, Avalanche, Polkadot, Cosmos и многие другие.
Хотя хранение может увеличить ваши криптовалютные балансы, важно учитывать потенциальные риски, включая возможность потери средств из-за волатильности, срезов или технических сбоев.
Что такое хранение в мире криптовалют?
Хранение — это процесс блокировки определенного количества криптовалют для помощи в обеспечении и поддержке операций сети блокчейн. За это хранители получают дополнительные криптовалюты в качестве вознаграждения, что делает эту практику популярной среди инвесторов, стремящихся получить пассивный доход. Хранение является важной частью блокчейнов, основанных на механизме доказательства доли.
Что такое доказательство доли (PoS)?
Доказательство доли — это механизм консенсуса, используемый для проверки и аудита транзакций, созданный в 2011 году как альтернатива механизму доказательства работы (PoW), который используется в сети Биткойн.
Основное различие между механизмом доказательства работы и механизмом доказательства доли заключается в том, что механизм доказательства доли не зависит от майнинга, который требует много ресурсов. Вместо того чтобы использовать вычислительную мощность майнеров для решения сложных математических задач, сети, основанные на доказательстве доли, полагаются на валидаторов, которые выбираются на основе количества монет, которые они имеют и готовы хранить.
Как работает хранение криптовалют?
Вкратце, хранение включает в себя блокировку ваших цифровых монет для участия в деятельности сети блокчейн. Процесс может различаться в зависимости от блокчейна, но вот как это обычно работает:
1- Выбор валидаторов: в блокчейнах на основе механизма доказательства доли валидаторы выбираются на основе набора факторов, включая количество хранимых монет, срок их хранения и иногда случайный выбор.
2- Аудит транзакций: как только валидатор выбран, он отвечает за проверку и аудит транзакций, чтобы убедиться в их легитимности.
3- Создание блока: проверенные транзакции собираются в блок, который затем добавляется в блокчейн, представляющий собой распределенный реестр.
4- Вознаграждения: в качестве вознаграждения за работу валидаторов они получают часть комиссий за транзакции, а в некоторых случаях — новые криптовалюты.
Типы хранения
Существуют различные способы хранения, в зависимости от вашего уровня технической подготовки и количества криптовалют, которые вы хотите хранить. Наиболее распространенные типы хранения включают:
Индивидуальное хранение или самообслуживание: включает запуск узла валидатора. Этот вариант предоставляет вам максимальный контроль, но требует технических знаний и большой ответственности, поскольку, если это не сделать правильно, вы можете потерять свои активы из-за санкций за срез.
Хранение на платформе: некоторые платформы для торговли криптовалютами предлагают услуги хранения, что обеспечивает самый простой способ хранения без необходимости разбираться в технических аспектах самостоятельно. Этот метод также известен как "хранение как услуга". Например, вы можете зарабатывать ежедневные вознаграждения, храня ETH на Binance.
Делегированное хранение: вы можете делегировать свои монеты валидатору или надежной службе хранения, позволяя им взять на себя технические аспекты. Некоторые альтернативные криптовалюты предлагают эту опцию из своих оригинальных кошельков для криптовалют напрямую.
Объединенные хранилища: объединенное хранение позволяет вам хранить монеты вместе с другими пользователями, увеличивая ваши шансы на получение вознаграждений без необходимости запускать собственный узел.
Что такое объединенное хранилище?
Объединенное хранилище — это группа владельцев криптовалют, которые объединяют свои хранительские возможности, чтобы увеличить шансы на выбор валидаторов. Объединив ресурсы, участники могут зарабатывать вознаграждения за хранение в зависимости от своего вклада в объединение.
Этот вариант особенно полезен для мелких инвесторов, которые могут не иметь достаточно монет, чтобы соответствовать минимальным требованиям к хранению. Тем не менее, важно исследовать и выбрать надежное объединенное хранилище, так как комиссии и безопасность могут варьироваться от одного объединения к другому.
Разница между хранением и ликвидным хранением
Ликвидное хранение — это новая форма хранения, позволяющая пользователям хранить свои активы без потери ликвидности. В отличие от традиционного хранения, при котором активы часто замораживаются и недоступны в течение периода хранения, ликвидное хранение предоставляет механизмы, позволяющие пользователям сохранять ликвидность, одновременно зарабатывая вознаграждения за хранение.
Один из распространенных методов включает выпуск токенов ликвидного хранения (LST), которые представляют собой активы, находящиеся на хранении. Например, когда вы храните ETH на Binance, вы получаете токен WBETH в обмен, который можно торговать или использовать в любом другом месте, не затрагивая вознаграждения за хранение ETH. Аналогично, при хранении ETH на платформе, такой как Lido, вы получите токен ликвидного хранения под названием stETH.
Существуют также платформы, позволяющие прямое хранение без выпуска токенов ликвидного хранения, что известно как оригинальное ликвидное хранение, как мы видим в случае ADA на блокчейне Cardano. Это нововведение предоставляет пользователям преимущества хранения, сохраняя возможность свободного использования своих активов.
Преимущества хранения ваших криптовалют
Хранение — это способ использовать ваши неактивные активы, что означает, что вы можете получать вознаграждения, помогая обеспечить безопасность ваших любимых блокчейнов. Хранение криптовалют особенно популярно среди долгосрочных владельцев, которые хотят максимально использовать свои балансы.
Почему стоит выбрать хранение?
Получение вознаграждений: хранение позволяет вам зарабатывать дополнительные криптовалюты, удерживая свои монеты в кошельке для хранения, что может быть отличным способом получения пассивного дохода.
Поддержка сети: через хранение вы помогаете обеспечить безопасность сети и гарантировать ее бесперебойную работу, что в целом способствует укреплению ее безопасности.
Участие в управлении: в некоторых сетях хранение предоставляет вам права голоса, позволяя вам влиять на будущее направление сети.
Экономия энергии: в отличие от майнинга с использованием механизма доказательства работы, хранение требует намного меньше энергии, что делает его более экологичным вариантом.
Стоит ли хранить криптовалюту?
Да, обычно хранение ваших неактивных криптовалютных активов для получения пассивного дохода является выгодным решением — особенно если вы держите их в долгосрочной перспективе и хотите поддержать проект. Тем не менее, вознаграждения и потенциальные риски могут варьироваться в зависимости от криптовалюты и платформы, которую вы выберете.
Например, если платформа хранения децентрализованного финансирования предлагает высокие доходы, но не может обеспечить безопасность, ваши хранимые активы могут подвергнуться риску кражи или потери. Кроме того, рыночная волатильность представляет собой еще один фактор риска, который может привести к потерям вознаграждений или убыткам.
Риски хранения
Хотя хранение криптовалют может приносить вознаграждения, оно также связано с рисками. Потенциальные риски хранения включают в себя:
1- Рыночная волатильность: если цена криптовалюты, которую вы храните, значительно упадет, есть высокая вероятность того, что ваши вознаграждения за хранение не покроют ваши потери.
2- Риски срезов: если вы стали валидатором с использованием механизма доказательства доли, вам нужно убедиться, что ваши хранилища работают должным образом. Валидаторы, которые ведут себя вредоносно или не могут поддерживать свои узлы, могут быть наказаны, что приводит к потере хранимых средств.
3- Риски централизации: если несколько валидаторов контролируют большинство хранимых монет, это может привести к централизации, что может угрожать безопасности сети.
4- Технические риски: некоторые типы хранения требуют блокировки ваших монет на определенный период. Технические проблемы, такие как ошибки смарт-контрактов или программные сбои, могут привести к потере доступа к вашим средствам или их заморозке.
5- Риски, связанные с третьими сторонами: если вы храните свои средства через службу, предоставляемую третьей стороной, вы доверяете свои средства другому лицу. Если платформа будет взломана, ваши средства могут оказаться в опасности. Платформы децентрализованного финансирования также могут включать аналогичные риски, особенно когда от вас требуют предоставить полномочия на полный доступ к вашему криптокошельку.
Как хранить криптовалюту в 2024 году
1- Выберите криптовалюту, основанную на механизме доказательства доли: выберите криптовалюту, поддерживающую хранение. Убедитесь, что вы понимаете условия хранения и вознаграждения.
2- Создайте кошелек: используйте совместимый с хранением кошелек. Безопаснее всего использовать известные кошельки, такие как Binance Web3, MetaMask или TrustWallet.
3- Начните хранение: следуйте инструкциям сети, чтобы хранить свои монеты, либо запустив валидатор, либо делегировав валидатору, либо присоединившись к объединенному хранилищу.
Имейте в виду, что кошельки Web3 являются лишь интерфейсами для услуг хранения и не контролируют основные протоколы. Отдавайте предпочтение устоявшимся блокчейнам, таким как Ethereum и Solana, и проводите собственные исследования, прежде чем принимать финансовые риски.
Как рассчитываются вознаграждения за хранение?
Вознаграждения за хранение варьируются в зависимости от сети и часто определяются такими факторами, как:
Количество криптовалют, которые вы храните.
Срок хранения.
Общее количество хранимых монет в сети.
Комиссии за транзакции и уровень инфляции монет в сети.
В некоторых блокчейнах вознаграждения распределяются в фиксированном процентном соотношении, что упрощает прогнозирование ваших доходов. Вознаграждения за хранение часто измеряются в виде предполагаемой годовой доходности, то есть годовой процентной ставки (APR).
Можете ли вы вывести хранимые криптовалюты?
Да, обычно. Вы должны быть в состоянии вывести свои хранимые криптовалюты в любое время, хотя механизмы и определенные правила различаются от платформы хранения к платформе. В некоторых случаях преждевременное снятие активов может привести к частичной или полной потере вознаграждений за хранение. Проверьте правила хранения на блокчейне или платформе, которую вы используете.
Стоит отметить, что обновление Shanghai для сети Ethereum в 2023 году позволило выводить хранимые криптовалюты из сети Ethereum. Обновление позволяет хранителям ETH выбирать, получать ли свои вознаграждения за хранение и автоматически выводить их в любое время.
Почему вы не можете хранить все криптовалюты?
Хранение предназначено для блокчейнов, работающих по механизму доказательства доли. Криптовалюты, такие как Биткойн, работающие по механизму консенсуса доказательства работы, не могут быть предметом хранения. Даже внутри сетей механизма доказательства доли не все криптовалюты поддерживают хранение, поскольку они могут использовать различные механизмы для стимулирования участия.
Заключительные мысли
Хранение криптовалют предоставляет способ участвовать в блокчейн-сетях, зарабатывая вознаграждения. Однако важно понимать риски, с которыми это связано, включая рыночную волатильность, риски, связанные с третьими сторонами, срезы и технические риски. При внимательном выборе способа хранения и проведении тщательного исследования сети вы можете эффективно внести свой вклад в экосистему блокчейн и получить потенциальный пассивный доход.
Связанные статьи
Что такое ликвидное хранение?
Что такое доказательство доли (PoS)?
Токены ликвидного хранения (LST)
Доказательство работы (PoW) против доказательства доли (PoS)
Отказ от ответственности: этот контент предоставляется "как есть" для общего информационного и образовательного использования, без каких-либо заявлений или гарантий какого-либо рода. Он не должен трактоваться как финансовый, юридический или профессиональный совет и не предназначен для рекомендации покупки каких-либо конкретных продуктов или услуг. Вам следует обратиться за специализированной консультацией к профессиональным консультантам. Если статья предоставлена третьей стороной, обратите внимание, что представленные мнения принадлежат этой третьей стороне и не обязательно отражают мнение Академии Binance. Пожалуйста, прочитайте полный отказ от ответственности здесь для получения дополнительной информации. Цифровые активы могут подвергаться колебаниям цен, и стоимость ваших инвестиций может как увеличиваться, так и уменьшаться, и вы можете не вернуть сумму, которую вложили. Вы несете полную ответственность за свои инвестиционные решения, и Академия Binance не несет ответственности за любые убытки, которые вы можете понести. Не интерпретируйте эту статью как финансовый, юридический или профессиональный совет. Для получения дополнительной информации, пожалуйста, ознакомьтесь с условиями использования и предупреждением о рисках.
