Основные выводы
Поскольку защита пользователей является наивысшим приоритетом Binance, мы внедрили сложные и надежные меры безопасности во всей нашей экосистеме. Тем не менее, первой линией обороны от мошенничества и афер являются сами пользователи. Когда вы торгуете в одноранговой сети, важно знать о наиболее распространенных тактиках мошенничества, чтобы уметь их распознавать.
Не отмечайте сделку как завершенную, пока не проверите свой счет или криптокошелек и не убедитесь, что вы получили средства, которые должны были поступить вам в результате P2P-сделки.
Всегда делайте скриншоты всех ваших транзакций как доказательство того, что они были завершены. И не стесняйтесь сообщать о любом подозрительном поведении.
Продолжайте читать, чтобы узнать, как распознать распространенные схемы мошенничества и обмана на торговых площадках P2P, чтобы всегда вести безопасную и надежную торговлю.
Пиринговая (P2P) торговля позволяет пользователям покупать и продавать криптовалюту напрямую друг другу, используя предпочитаемые ими платежные методы и валюты. Исторически P2P-торговля была одним из первых способов, с помощью которых люди могли торговать криптовалютой до появления первых централизованных бирж.
Binance P2P, которой доверяют миллионы пользователей по всему миру, предлагает лучшую ликвидность, первоклассную безопасность и доступ к более чем 700 способам оплаты и 100 фиатным валютам. Хотя старые P2P-биржи были сопряжены с более высокими рисками краж и мошенничества, многие современные P2P-торговые платформы значительно улучшили свою безопасность по сравнению с более ранними версиями. Например, Binance P2P внедрила службу условного депонирования, регулярные обновления безопасности, строгий процесс проверки личности и другие меры для обеспечения безопасности пользователей. Однако даже при наличии надежных мер безопасности вся торговая деятельность сопряжена с рисками, и P2P не является исключением.
Каковы наиболее распространенные виды мошенничества и афер в сфере P2P?
Хотя безопасность пользователей является приоритетом Binance, всегда стоит быть бдительным. Лучшая защита для пользователей любой торговой платформы P2P — знать о наиболее распространенных мошеннических приемах, чтобы вы могли лучше подготовиться к их предотвращению. Ниже приведены некоторые распространенные мошенничества P2P, о которых вам следует знать.
Поддельный представитель клиента
Поддельные сообщения технической поддержки являются распространенным мошенничеством в сфере криптовалют и NFT. Например, если у вас возникли технические трудности на устоявшейся платформе P2P и вы просите о помощи на платформе социальных сетей, мошенник может представиться представителем биржи P2P и предложить свою помощь. Затем поддельный агент службы поддержки клиентов может перенаправить вас на сайт, который выглядит идентично настоящему, и убедить вас ввести данные своей учетной записи или учетные данные криптокошелька, что сделает их уязвимыми для кражи.
Чтобы не попасться на такие мошенничества, обращайтесь за помощью только к официальному P2P-обменнику и дважды проверяйте домен веб-сайта. Некоторые мошенники могут отправлять вам поддельные оповещения о безопасности относительно вашего аккаунта по электронной почте или в текстовом сообщении, но тактика та же самая. Не нажимайте на неизвестные ссылки, пока не проверите источник.
Мошенничество с поддельными чеками
Также важно внимательно проверять информацию, которую вам отправляет контрагент при участии в P2P-сделке. Мошенники могут в цифровой форме манипулировать скриншотами и утверждать, что они выполнили свою часть сделки, оказывая давление на вас, чтобы вы сделали то же самое. Как только вы выполните требования мошенника, фактически не проверив, получили ли вы средства, которые он якобы отправил, вы, скорее всего, потеряете свои деньги, имея малые шансы получить что-либо взамен.
Чтобы не попасться на удочку мошенничества с поддельными чеками, всегда тщательно проверяйте свой банковский счет или криптокошелек, чтобы убедиться, что вы действительно получили средства, которые должны были поступить к вам от P2P-сделки. Только после этого выведите средства. Никогда не выводите средства только на основании чеков.
Мошенничество с неправильными переводами
Иногда мошенник может попытаться аннулировать транзакцию P2P после ее завершения. Мошенник может позвонить в свой банк, чтобы отменить транзакцию, заявив, что сумма перевода неверна или что его аккаунт был взломан. В этом случае продавец не только теряет свои средства после передачи криптовалюты, но ему также могут угрожать, чтобы он не сообщал властям об отмененной транзакции.
Чтобы бороться с подобным мошенничеством, не бойтесь этих уловок и спокойно собирайте доказательства, например, скриншоты, вашей переписки и транзакций с преступником.
Мошенничество с возвратом платежей
Мошенники также могут воспользоваться функцией возврата платежа, доступной на некоторых платформах P2P. После завершения транзакции P2P преступник подаст запрос на возврат платежа и сообщит, что он никогда не авторизовал перевод средств. Они могут даже утверждать, что транзакция была мошеннической или была сделана по ошибке, так что первоначальный платеж будет отменен. Подобно мошенничеству с поддельными чеками, это происходит, если продавец спешит одобрить транзакцию, не проверив, есть ли уже средства на его счете.
Чтобы избежать такого рода мошенничества, возьмите себе за привычку сохранять скриншоты транзакций в качестве доказательства их завершения. Это значительно упростит процесс апелляции, когда вы обратитесь в службу поддержки клиентов, чтобы противостоять попыткам мошенника вернуть платеж.
Мошенничество с чеками
Злоумышленники могут попытаться отправить платежи с помощью возвращенного чека — такого, который невозможно обналичить из-за недостатка средств на связанном счете — или просто отменить чек после выставления счета. Чтобы защитить наших пользователей, Binance P2P не поддерживает чеки как способ оплаты, поскольку такие транзакции могут быть связаны с повышенными рисками и неопределенностью. Поэтому пользователи никогда не должны принимать какие-либо платежи через чек, а также быть особенно бдительными, чтобы убедиться, что ваш контрагент не отправляет вам чек вместо способа оплаты, указанного в рекламе.
Чтобы узнать больше о мошенничестве с чеками и о том, как не попасться на его уловки, ознакомьтесь с нашим руководством «P2P-торговля: как избежать мошенничества с чеками».
Как защитить себя от мошенничества и афер P2P
Теперь, когда мы рассмотрели некоторые из наиболее распространенных видов мошенничества в P2P-сфере, вот несколько советов, которым вы можете следовать, чтобы лучше защитить себя при торговле в одноранговой сети.
Делайте скриншоты
Возьмите себе за привычку делать скриншоты всех ваших транзакций в качестве доказательства того, что они были завершены. В случае мошенничества скриншоты выступают в качестве основного доказательства и могут помочь вам доказать свою правоту в отношении платформы P2P при подаче апелляции.
Торгуйте на авторитетных платформах
Вам следует использовать только надежные P2P-биржи, такие как Binance P2P, где пользователи должны пройти процесс проверки личности, прежде чем им будет разрешено торговать. Это значительно снижает риск совершения транзакций с поддельным аккаунтом или кем-то с украденной личностью.
Более того, Binance P2P имеет услугу условного депонирования, которая удерживает криптовалютные средства, пока транзакция находится в состоянии ожидания. Этот механизм предназначен для предотвращения кражи или мошенничества, добавляя дополнительный уровень доверия и не давая злоумышленникам сбежать с вашими деньгами, не выполнив свою часть сделки.
Двойная проверка транзакций
Не разрешайте никаких переводов, пока не будете уверены, что получили деньги. Всегда дважды проверяйте свой счет, чтобы убедиться, что транзакция была успешно завершена. Что еще важнее, не полагайтесь на своего контрагента в качестве доказательства, поскольку всегда есть вероятность, что он может отправить поддельное подтверждение платежа.
Придерживайтесь общения на платформе
Если возможно, ограничьте все общение с вашим контрагентом платформой P2P, где вы совершаете транзакцию. Общение с использованием внешних каналов облегчит мошеннику возможность поднять ложный спор против вас и отрицать, что транзакция когда-либо имела место.
Обратитесь в службу поддержки клиентов.
Если вы не можете решить проблему с вашим контрагентом мирным путем, обратитесь в службу поддержки клиентов за помощью. На Binance P2P команда поддержки клиентов предложит оперативные ответы, чтобы помочь решить любую проблему, с которой вы можете столкнуться при использовании платформы.
Чтобы узнать больше о том, как защитить себя от мошенничества и афер P2P, ознакомьтесь с нашим руководством «6 видов мошенничества с биткоинами, которых следует избегать при использовании P2P».
Начните работу с Binance P2P
Готовы начать торговать на Binance P2P? Зарегистрируйте новый аккаунт Binance или загрузите приложение Binance. После завершения проверки личности вы можете начать покупать и продавать криптовалюту на торговой площадке Binance P2P.
Чтобы узнать больше о Binance P2P, перейдите по этим ссылкам:
(Блог) Введение в одноранговую торговлю: что такое P2P-торговля и как работает локальная биржа биткоинов?
(Блог) Как сообщить о мошенничестве P2P в приложении Binance
(Поддержка) P2P FAQ Center
(Блог) Как заблокировать пользователя на Binance P2P
Отказ от ответственности: Вы используете сервисы Binance P2P и всю информацию и другой контент (включая третьих лиц), включенные в сервисы Binance P2P или доступные из них, на свой страх и риск. Наша единственная ответственность — обрабатывать криптовалютные транзакции. Все платежи являются окончательными по завершении, если иное не требуется законом. Платформа Binance P2P не имеет права и не обязана разрешать какие-либо споры, возникающие в связи с завершенным платежом. Ни платформа Binance P2P, ни ее продавцы не несут ответственности за какие-либо убытки после завершения платежа.
