Большинство инвесторов, которые впервые решают инвестировать в Биткойн или любую другую криптовалюту или решают инвестировать в первичное предложение монет (ICO), обычно сосредотачиваются на двух вещах. Во-первых, рентабельность инвестиций (ROI) представляет собой конечную прибыль, которую они получают от своих первоначальных инвестиций. Во-вторых, риски, связанные с инвестированием. Когда риск слишком высок, инвесторы рискуют потерять первоначальный вложенный капитал (частично или полностью), что приведет к отрицательной рентабельности инвестиций.
Конечно, любые инвестиции сопряжены с определенной степенью риска. Однако если инвесторы случайно попадут в неформальные инвестиционные аферы, такие как схемы Понци или финансовые пирамиды, риск будет значительно увеличен. Поэтому инвесторам очень важно иметь возможность идентифицировать и понять, как работают эти мошенничества.
Что такое схема Понци?
Схема Понци – названа в честь Чарльза Понци. Чарльз Понци был известным итальянским мошенником, который позже иммигрировал в Северную Америку и прославился своей тактикой обмана.
В начале 1920-х годов Понци обманул сотни жертв, и его обман успешно работал более года. По сути, схема Понци — это мошенническая инвестиционная схема, которая работает путем сбора средств от новых инвесторов для выплаты средств предыдущим инвесторам. Результатом этой аферы является то, что инвесторы вообще не получат никакой компенсации.
Примеры того, как работает схема Понци:
Мошенник получит от инвестора 1000 долларов. Он пообещал вернуть первоначальные инвестиции плюс 10% процентов по истечении заранее определенного периода в 90 дней.
В течение этого обещанного 90-дневного периода мошенники найдут двух дополнительных инвесторов. Затем, взяв средства с каждого из двух инвесторов, мошенник выплатил первому инвестору обещанную сумму в $1100 из $2000, полученных от двух новых инвесторов. В то же время мошенник может побудить первого инвестора реинвестировать 1000 долларов.
В этом случае, постоянно получая средства от новых инвесторов, его можно использовать для выплаты обещанной прибыли ранним инвесторам, убедить их снова с уверенностью инвестировать и пригласить больше людей к участию в инвестициях.
По мере роста системы мошеннику придется искать новых инвесторов для присоединения к схеме, иначе он не сможет выплатить обещанную прибыль от инвестиций.
В конечном итоге схема становится нежизнеспособной, и мошенники либо скрываются с огромными суммами денег и бесследно исчезают, либо их ловят.
Что такое финансовая пирамида?
Финансовые пирамиды (или финансовые пирамиды) — это обычные бизнес-операции, направленные на привлечение новых участников в схему с обещанием выплаты гонораров или бонусов.
Например:
Мошеннический спонсор предлагает Алисе и Бобу приобрести дистрибьюторскую деятельность компании за 1000 долларов. После покупки Алиса и Боб также имеют право сами продать автосалон и получить прибыль. Доля продаж каждого дополнительного члена, которого им удастся привлечь, должна быть разделена со спонсором. Разделите прибыль 50/50 от собранных 1000 долларов.
В приведенном выше сценарии Алисе и Бобу придется утроить свои продажи, чтобы выйти на уровень безубыточности. Благодаря системе распределения прибыли они получают полную прибыль в размере 500 долларов США вместо 1000 долларов США от продажи. Если это так, их следующим клиентам также придется испытывать большее давление со стороны продаж, чтобы сбалансировать первоначальные инвестиции, потому что им нужна эта система. Для этого также требуется больше членов, и план в конечном итоге рушится и теряет свою устойчивость. Продажа пирамид также стала незаконной из-за ее неустойчивого развития.
Большинство финансовых пирамид не предлагают продукты или услуги и поддерживаются исключительно за счет средств, полученных от привлечения новых участников. Однако существуют также финансовые пирамиды, которые считаются законными для продажи услуг или продуктов. Например, компания многоуровневого маркетинга называется (МЛМ). Но зачастую это делается просто для сокрытия потенциально мошеннической деятельности. Таким образом, многие MLM-компании с потенциально сомнительной этической практикой продаж используют модель пирамиды, но не все MLM-компании являются мошенническими.
Схема Понци против пирамидальной продажи:
Сходство:
Оба являются финансовыми формами мошенничества, которые убеждают жертв инвестировать, обещая хорошую прибыль.
Оба требуют регулярного притока капитала от новых инвесторов, чтобы оставаться активными и успешными.
Обычно такие мошенники не предлагают реальных продуктов или услуг.
разница:
Схемы Понци часто позиционируются как услуги по управлению инвестициями, при этом инвесторы полагают, что получаемая ими прибыль является результатом законных инвестиций. Но по сути грабят одну сторону, чтобы заплатить другой.
Финансовые пирамиды по своей природе больше носят сетевой маркетинг и требуют от инвесторов привлечения новых участников для получения прибыли. Таким образом, каждый участник получает комиссию перед выплатой денег на вершину пирамиды.
Как защитить себя
Будьте скептичны. Инвестиционные возможности, которые предлагают быструю и высокую прибыль от небольших инвестиций, могут быть нечестными. Особенно вкладывать деньги в вещи, которые вам незнакомы или сложны для понимания. Если это звучит слишком хорошо, чтобы быть правдой, возможно, это мошенничество.
Остерегайтесь нежелательных, но неожиданных приглашений к долгосрочным инвестиционным возможностям, которые обычно являются тревожным сигналом.
Продавец и предыстория инвестиций должны быть расследованы. Найдите авторитетного финансового консультанта, брокера или брокерскую фирму. Найдите надежный зарегистрированный руководящий орган или соответствующее надзорное расследование.
Не верьте этому легко. Требуется проверка. Инвестируйте только в юридически зарегистрированные учреждения. Первое действие — запросить регистрационную информацию. Если это незарегистрированная инвестиционная возможность, вам следует допросить ее и потребовать разумных объяснений.
Убедитесь, что вы знаете, во что хотите инвестировать прямо сейчас. Не стоит инвестировать в то, чего вы не до конца понимаете. Обязательно максимально используйте доступные ресурсы и будьте осторожны в отношении конфиденциальных инвестиционных возможностей.
Всякий раз, когда инвесторы сталкиваются с финансовой пирамидой или схемой Понци, они должны сообщить об этом в соответствующие органы. Это поможет защитить будущих инвесторов от мошенничества.
Является ли Биткойн финансовой пирамидой?
Некоторые люди могут подумать, что Биткойн — это большая финансовая пирамида, но это не так. Биткойн — это деньги. Это децентрализованная цифровая валюта, защищенная компьютерной и криптографической технологией безопасности, которую можно использовать для покупки товаров и услуг. Как и бумажные валюты, криптовалюты могут использоваться в финансовых пирамидах (или другой незаконной деятельности), но это не означает, что криптовалюты или бумажные валюты представляют собой финансовую пирамиду.
