Поскольку блокчейн и криптовалюта становятся все более распространенными, такие действия по соблюдению требований, как KYC и борьба с отмыванием денег, становятся все более само собой разумеющимися. Однако бизнес-эксперты Dow Jones Risk and Compliance Services отмечают, что одного только такого соответствия недостаточно. план соответствия поставщиков услуг виртуальных активов должен учитывать соблюдение «риска санкций».

Третий «Саммит по праву применения блокчейна» стартовал 7-го числа. Организатор пригласил многих экспертов из промышленности, правительства и научных кругов для обсуждения законности индустрии блокчейнов. Среди них в программной речи, организованной Dow Jones Risk & Compliance, обсуждались «программы обеспечения соответствия и соответствия».

Dow Jones & Company — всемирно известная финансовая информационная и медиакомпания, основанная в 1882 году. Компания предоставляет ряд финансовых индексов, включая промышленный индекс Доу-Джонса, а также финансовые информационные услуги, включающие Wall Street Journal, финансовые новости, анализ рынка и данные.

Что такое программа соответствия?

Специалист проекта Dow Jones по рискам и соблюдению требований Чжу Цзя сказал в своем выступлении, что программа соответствия Dow Jones подразумевает сотрудничество с международными финансовыми учреждениями и глобальными многонациональными предприятиями для оказания помощи в борьбе с отмыванием денег, сбором средств для борьбы с терроризмом, борьбой с коррупцией и сеть по борьбе со взяточничеством и, самое главное, мониторинг санкционных списков.

Почему важен мониторинг санкционных списков?

Чжу Цзя сообщил, что по данным OFAC (Управления по контролю за иностранными активами), сумма штрафов, наложенных на финансовые технологические компании, в прошлом году превысила 42 миллиона долларов США, из которых только биржа Bittrex была оштрафована на сумму более 24 миллионов долларов США.

Одна из причин штрафа: невыполнение санкционного списка. Это означает, что Bittrex совершает транзакции с несколькими юридическими или физическими лицами, включенными в санкционный список. Поэтому для поставщиков услуг виртуальных активов, особенно бирж, особенно важно полностью составлять и контролировать списки санкций!

Чжу Цзя отметил, что из-за геополитических рисков появляется все больше и больше санкционных списков OFAC, которые также делятся на списки прямых санкций и списки косвенных санкций. Прямые санкции легко понять: это люди или юридические лица, включенные в санкционный список, в то время как определение косвенных санкций OFAC заключается в том, что компания будет классифицирована, если более 50% ее акций принадлежат одной или нескольким организациям, находящимся под санкциями. список станет списком косвенных санкций. Список косвенных санкций в настоящее время превышает 35 тысяч и продолжает расти.

Фактически с момента включения России в санкционный список в феврале 2022 года количество соответствующих санкционированных субъектов увеличилось более чем на 5700, а количество объектов, включенных в расследование косвенных санкций, составляет 3289, что в 4,5 раза превышает среднегодовой показатель. . Dow Jones обнаружил, что на каждую санкционированную цель, связанную с российской программой, приходилось 4,71 статьи, связанные с косвенными санкциями.

В отличие от прямых санкций, регулирующие органы не предоставляют данные и списки. и ежедневно отслеживать дополнения и изменения в санкционном списке. В зависимости от санкций на завершение исследования уйдет от нескольких дней до недель.

Эта рабочая нагрузка является обременительной для крипто-стартапа или компании, занимающейся общим соблюдением требований, а настройка профилей может занять много времени. Чжу Цзя сказал, что преимущество Dow Jones заключается в его исследовательской работе по созданию «списка косвенных санкций» с тех пор, как Россия вторглась на Крымский полуостров в 2014 году. Сейчас у него есть более 35 000 файлов о косвенных санкциях, которые могут помочь шифровальным компаниям быстро завершить мониторинг санкционного списка. .

Чжу Цзя пришел к выводу, что, поскольку список санкций продолжает увеличиваться, косвенные санкции становятся более сложными, а финансовый поток новых криптовалютных компаний течет по всему миру, то, как планировать и выполнять план соблюдения санкций, станет все более важным в ближайшие несколько лет. Создав полный план соответствия, можем ли мы взять на себя инициативу в расширении бизнеса.

Эта статья Dow Jones запускает программу соответствия, почему мониторинг санкционных списков становится все более важным? Впервые появился в Block Guest.