30 тысяч бат. Это меньше одного процента от дневного лимита, но именно с этой суммы начинается усиленная идентификация. В проекте правил о лимитах большая часть текста посвящена проверке того, кому принадлежит кошелёк. Жёстко установленному лимиту отведена всего одна фраза, а всё остальное — подробное описание процедур проверки. $ETH
Правила действуют в обе стороны. Чтобы перевести стейблкоины на счёт клиента в лицензированной организации, нужно сначала подтвердить, что исходный счёт или кошелёк принадлежит самому клиенту. При переводе средств счёт или кошелёк получателя тоже должен принадлежать ему. Переводы со счетов других лиц запрещены, как и переводы на чужие счета. Под запрет попадают и переводы между двумя клиентами одной организации. Проще говоря, система признаёт только совпадение имён, а не наличие каких-либо отношений. $BNB
Но одной сверки имён недостаточно. Организация должна составлять профиль клиента, выявлять счета мулов и номинальных владельцев, а затем с помощью инструментов анализа блокчейна отслеживать движение средств и проверять, не затрагивало ли оно адреса высокого риска или кошельки из списков наблюдения. Информацию о переводах нужно собирать, проверять, передавать и хранить — всё это предусмотрено Travel Rule. Правило вступит в силу 27 февраля 2027 года, срок хранения данных составит 5 лет. Переводы на сумму от 30 тысяч бат потребуют усиленной идентификации, а для юридических лиц также предусмотрен код LEI. $BTC
Эти процедуры не ограничиваются разовой проверкой при открытии счёта. Профилирование клиентов, проверки и мониторинг должны проводиться регулярно. Перед переводом нужно повторно проверить, по-прежнему ли адрес получателя зарегистрирован на имя клиента, а также выяснить источник средств и действительную цель операции.
Границы применения обозначены довольно чётко: правила регулируют только операции, проходящие через лицензированные организации. В самом проекте признаётся, что прямые переводы между кошельками и операции со стороны иностранных организаций остаются вне его досягаемости. Поэтому все усилия сосредоточены на проверках при вводе и выводе средств.
Что касается некастодиальных кошельков, то в правилах сказано лишь, что нужно проверить, контролирует ли клиент кошелёк, но не объясняется, как именно это делать. Окончательная ясность появится только в версии правил о переводах, которую предварительно утвердят 1–2 сентября.
Личное мнение, не является инвестиционной рекомендацией. Вы несёте ответственность за возможные убытки.
#泰国拟限稳定币每日充提14点8万美元
Правила действуют в обе стороны. Чтобы перевести стейблкоины на счёт клиента в лицензированной организации, нужно сначала подтвердить, что исходный счёт или кошелёк принадлежит самому клиенту. При переводе средств счёт или кошелёк получателя тоже должен принадлежать ему. Переводы со счетов других лиц запрещены, как и переводы на чужие счета. Под запрет попадают и переводы между двумя клиентами одной организации. Проще говоря, система признаёт только совпадение имён, а не наличие каких-либо отношений. $BNB
Но одной сверки имён недостаточно. Организация должна составлять профиль клиента, выявлять счета мулов и номинальных владельцев, а затем с помощью инструментов анализа блокчейна отслеживать движение средств и проверять, не затрагивало ли оно адреса высокого риска или кошельки из списков наблюдения. Информацию о переводах нужно собирать, проверять, передавать и хранить — всё это предусмотрено Travel Rule. Правило вступит в силу 27 февраля 2027 года, срок хранения данных составит 5 лет. Переводы на сумму от 30 тысяч бат потребуют усиленной идентификации, а для юридических лиц также предусмотрен код LEI. $BTC
Эти процедуры не ограничиваются разовой проверкой при открытии счёта. Профилирование клиентов, проверки и мониторинг должны проводиться регулярно. Перед переводом нужно повторно проверить, по-прежнему ли адрес получателя зарегистрирован на имя клиента, а также выяснить источник средств и действительную цель операции.
Границы применения обозначены довольно чётко: правила регулируют только операции, проходящие через лицензированные организации. В самом проекте признаётся, что прямые переводы между кошельками и операции со стороны иностранных организаций остаются вне его досягаемости. Поэтому все усилия сосредоточены на проверках при вводе и выводе средств.
Что касается некастодиальных кошельков, то в правилах сказано лишь, что нужно проверить, контролирует ли клиент кошелёк, но не объясняется, как именно это делать. Окончательная ясность появится только в версии правил о переводах, которую предварительно утвердят 1–2 сентября.
Личное мнение, не является инвестиционной рекомендацией. Вы несёте ответственность за возможные убытки.
#泰国拟限稳定币每日充提14点8万美元
