Приказ Департамента финансовой защиты и инноваций Калифорнии от 4 ноября обязал Coinflip выплатить местным жертвам мошенничества более 4,8 млн долларов и вернуть свыше 350 тысяч долларов, взятых в виде чрезмерных комиссий. Дело касается примерно 500 устройств компании в Калифорнии, большинство из которых расположены в супермаркетах и на автозаправках.

Расследование охватило период с 2021 года: проверка личности клиентов была недостаточной, выявление, предотвращение, сообщение о подозрительных операциях и меры реагирования отсутствовали; некоторые операции также превышали дневной лимит в 1 000 долларов на клиента, а письменные уведомления перед покупкой и информация в чеках были неполными. Мошенники выдавали себя за сотрудников организаций, которым доверяют, и говорили, что с банковским счётом или компьютером возникли проблемы. Они заставляли жертв снимать наличные, сканировать QR-код и покупать криптовалюту, переводя её на кошелёк мошенников. Особенно часто их мишенью становились пожилые люди.

Главное в этом деле — не сумма, а то, что регулятор рассматривает банкоматы как входную точку для наличных и часть мошеннической схемы: помимо компенсаций, он потребовал прекратить нарушения. Если проверка клиентов и лимиты на отдельных устройствах остаются лишь на бумаге, следующая сумма в предписании не станет меньше.

#加密ATM #监管执法 #Мошенничество