В пятницу по восточному времени США FinCEN и Совет управляющих Федеральной резервной системы совместно подали уведомление об отзыве, официально отменив предложение, опубликованное в октябре 2020 года. Оно обязывало финансовые организации собирать и хранить сведения о личности отправителя при трансграничных переводах на сумму свыше 250 долларов. Порог снижался с 3000 до 250 долларов, а конвертируемые виртуальные валюты прямо включались в сферу действия правил. Уведомление об отзыве вступит в силу 9 ноября; порог в 3000 долларов останется без изменений.
На предложение поступило почти 3000 комментариев. Возражения в основном касались расходов на соблюдение требований и чрезмерно широкого охвата обязательств по хранению данных. Регуляторам также не удалось доказать, что снижение порога принесёт практическую пользу в борьбе с отмыванием денег.
Особенно примечательны сроки. В прошлом месяце Министерство финансов только что отозвало два предложения, касавшихся кошельков с самостоятельным хранением средств и микширования криптовалют. Так одновременно завершились несколько инициатив по расширению полномочий, тянувшихся с 2020 года. По словам Coin Center, с отзывом этих документов завершилось многолетнее обсуждение расширения системы надзора в рамках BSA. Ji Hun Kim из Crypto Council for Innovation назвал отзыв правильным решением: снижение порога с 3000 до 250 долларов создало бы для организаций ненужное бремя.
В уведомлении также говорится: если в будущем правила решат пересмотреть, до их окончательного принятия общественность снова сможет высказать своё мнение. Для таких трансграничных активов, как $BTC , обязанность хранить информацию о небольших переводах остаётся без изменений.
На предложение поступило почти 3000 комментариев. Возражения в основном касались расходов на соблюдение требований и чрезмерно широкого охвата обязательств по хранению данных. Регуляторам также не удалось доказать, что снижение порога принесёт практическую пользу в борьбе с отмыванием денег.
Особенно примечательны сроки. В прошлом месяце Министерство финансов только что отозвало два предложения, касавшихся кошельков с самостоятельным хранением средств и микширования криптовалют. Так одновременно завершились несколько инициатив по расширению полномочий, тянувшихся с 2020 года. По словам Coin Center, с отзывом этих документов завершилось многолетнее обсуждение расширения системы надзора в рамках BSA. Ji Hun Kim из Crypto Council for Innovation назвал отзыв правильным решением: снижение порога с 3000 до 250 долларов создало бы для организаций ненужное бремя.
В уведомлении также говорится: если в будущем правила решат пересмотреть, до их окончательного принятия общественность снова сможет высказать своё мнение. Для таких трансграничных активов, как $BTC , обязанность хранить информацию о небольших переводах остаётся без изменений.
