6 ноября FinCEN обязала финансовые учреждения США прекратить обработку переводов в MEXC Global и из неё. По данным ведомства, офшорная криптобиржа провела потенциально незаконные операции на сумму до 16,7 млрд долларов.
Действия регулирующих органов выявляют фундаментальный недостаток системы, которой пользуются офшорные криптобиржи. Даже если смарт-контракты продолжают работать, власти могут ограничить доступ к биржам, а также к банкам, которые позволяют обменивать криптовалюту на деньги, которыми люди могут пользоваться в повседневной жизни.
Приказ направлен против американских посредников, а не на глобальную остановку
FinCEN воспользовалась своими полномочиями в соответствии с разделом 9714(a) Закона о борьбе с отмыванием российских денег. Ведомство признало MEXC значимой организацией, занимающейся отмыванием денег и способствующей незаконным финансовым операциям из России. Новый приказ запрещает финансовым учреждениям США переводить фиатные средства или криптовалюту на MEXC или с неё.
Запрет вступит в силу через 30 дней после публикации в Федеральном реестре. Биржа сможет продолжить работу в других странах, однако доступ к финансовым системам США для неё будет закрыт. Объявление о новой мере было сделано в рамках операции «Экономический изгой».
Какие объёмы переводов MEXC указывает FinCEN
По данным FinCEN, с мая 2021-го по май 2026 года MEXC Global обработала около 16,7 млрд долларов переводов, которые, судя по всему, были связаны с незаконной деятельностью. Выяснилось, что около 1,5 млрд долларов из этой суммы были связаны с обходом российских санкций, включая 232 млн долларов в транзакциях непосредственно между MEXC и подсанкционными организациями.
FinCEN также выявила различные транзакции с участием посредников из Ирана и Северной Кореи, в том числе более 26 млн долларов, связанных с A7, и около 200 млн долларов, связанных с A7A5. Следует отметить, что речь идёт о транзакциях, обработанных именно MEXC, и необязательно о средствах, изначально поступивших от неё. Выводы FinCEN сами по себе не доказывают, что MEXC совершила преступление.
Как A7 связала банки с криптовалютной инфраструктурой
Приказ FinCEN связывает MEXC с A7 — российским платёжным посредником и финтех-сетью, поддерживаемыми государством. По данным ведомства, MEXC содействовала транзакциям в пользу A7 и обрабатывала переводы, связанные с A7A5 — привязанным к рублю стейблкоином этой сети.
A7, которую поддерживают российский оборонный банк «Промсвязьбанк» и Илан Шор, использовала банковские услуги и криптовалюту для трансграничных переводов денег. Ранее Cryptopolitan рассказывал, как A7 маскировала банковские переводы поддельными торговыми документами, а также использовала криптовалюту для других операций.
Кроме того, TRM Labs обнаружила более 166 млрд долларов в блокчейн-операциях, связанных с A7. Эта сумма включает различные связи с северокорейскими и иранскими участниками и учитывает всю активность сети A7, а не только транзакции, связанные с MEXC. Следует отметить, что 166 млрд долларов — это общий объём операций в сети A7, а не только операций через MEXC.
1 октября Министерство финансов США назвало сеть A7:
«значимой транснациональной преступной организацией».
Почему важны шлюзы для конвертации
A7A5 показывает, как проявляется это давление. Elliptic отслеживала переводы на сумму более 102 млрд долларов, прежде чем средний дневной объём упал на 96% относительно пика в июле 2025 года и в июне 2026-го достиг 24,3 млн долларов. Смарт-контракты токена продолжали работать. Сложнее стало обменивать A7A5 на ликвидные активы, такие как USDT.
В марте 2025 года власти США конфисковали USDT биржи Garantex. В апреле 2026 года Grinex лишилась возможности вносить средства с банковских карт, а позднее сообщила о взломе. Проблема заключалась в доступе к ликвидности, а не в неисправности кода.
Банковский запрет FinCEN для MEXC: 16,7 млрд долларов незаконных переводов и обвал A7A5 на 96%
Возможные последствия для ликвидности и соблюдения требований
Масштаб MEXC делает последствия запрета особенно важными для наблюдения. По рейтингу TokenInsight, в третьем квартале биржа заняла четвёртое место по объёму торговли деривативами с долей 9,67%. По оценке Chainalysis, в 2025 году подсанкционные организации получили 104 млрд долларов — на 694% больше, чем годом ранее.
Банки и торговые партнёры могут ужесточить проверки или перенести бизнес в другие места. Однако пока рано говорить о глобальном шоке ликвидности. MEXC заявляет, что средства пользователей в безопасности, а сервисы «работают в обычном режиме».
В заявлении от 6 ноября биржа также объявила о независимой проверке соблюдения требований. A7 отрицала, что помогала Ирану или террористическим группам, и назвала обвинение в своём ответе:
«наглой ложью и клеветой».
В отличие от уже изданного приказа в отношении MEXC, отдельные ограничения FinCEN в отношении субагентов A7 пока лишь предложены. Влияние MEXC на рынок в целом ещё предстоит оценить.
Не просто читайте новости о криптовалютах — разбирайтесь в них. Подпишитесь на нашу рассылку. Это бесплатно.