Правило для криптовалют на сумму 250 долларов отозвано. Но правило для 3 000 долларов по-прежнему важно.
В последних новостях о регулировании криптовалют в США много внимания уделяют сумме в 250 долларов. Но есть и другое число, которое стоит понимать: 3 000 долларов.
6 ноября FinCEN и Федеральная резервная система объявили об отзыве предложения, представленного ещё в 2020 году.
Согласно этому предложению, порог для требований к ведению учёта и обмену информацией по некоторым трансграничным переводам был бы снижен с 3 000 до всего лишь 250 долларов.
Это существенная разница. Под действие требований попало бы больше небольших переводов, что потенциально повысило бы расходы на соблюдение нормативных требований и вызвало опасения по поводу конфиденциальности.
Но вот что важно: отзыв предложения не означает, что действующее «Правило о поездках» (Travel Rule) перестало действовать.
На подпадающие под действие правил финансовые учреждения, в том числе некоторые компании, осуществляющие переводы криптовалют, по-прежнему могут распространяться обязательства по обмену информацией о соответствующих переводах на сумму от 3 000 долларов.
Отзыв предложения должен вступить в силу после публикации уведомления в Федеральном реестре 9 ноября.
Так что речь не о том, что криптовалюты внезапно перестали подпадать под требования об отчётности. Речь о том, что регулирующие органы отказались от предложенного расширения действующих правил.
И это заставляет задаться вполне закономерным вопросом:
Поможет ли сбор дополнительной информации о небольших переводах в борьбе с финансовыми преступлениями или приведёт к большим расходам и усилению опасений по поводу конфиденциальности, чем к реальной пользе?
Что вы думаете?
#CryptoRegulation #Crypto #FinCEN
В последних новостях о регулировании криптовалют в США много внимания уделяют сумме в 250 долларов. Но есть и другое число, которое стоит понимать: 3 000 долларов.
6 ноября FinCEN и Федеральная резервная система объявили об отзыве предложения, представленного ещё в 2020 году.
Согласно этому предложению, порог для требований к ведению учёта и обмену информацией по некоторым трансграничным переводам был бы снижен с 3 000 до всего лишь 250 долларов.
Это существенная разница. Под действие требований попало бы больше небольших переводов, что потенциально повысило бы расходы на соблюдение нормативных требований и вызвало опасения по поводу конфиденциальности.
Но вот что важно: отзыв предложения не означает, что действующее «Правило о поездках» (Travel Rule) перестало действовать.
На подпадающие под действие правил финансовые учреждения, в том числе некоторые компании, осуществляющие переводы криптовалют, по-прежнему могут распространяться обязательства по обмену информацией о соответствующих переводах на сумму от 3 000 долларов.
Отзыв предложения должен вступить в силу после публикации уведомления в Федеральном реестре 9 ноября.
Так что речь не о том, что криптовалюты внезапно перестали подпадать под требования об отчётности. Речь о том, что регулирующие органы отказались от предложенного расширения действующих правил.
И это заставляет задаться вполне закономерным вопросом:
Поможет ли сбор дополнительной информации о небольших переводах в борьбе с финансовыми преступлениями или приведёт к большим расходам и усилению опасений по поводу конфиденциальности, чем к реальной пользе?
Что вы думаете?
#CryptoRegulation #Crypto #FinCEN