Следственный комитет России недавно выступил с предложением: официально включить криптоактивы в национальную инфраструктуру по борьбе с отмыванием денег
Об этом заявила Анна Старжинская на заседании рабочей группы по возврату активов в Вене
Звучит как регулирование, но на деле это правоохранительная деятельность
В чём разница?
Раньше борьба с отмыванием денег была направлена на профилактику: KYC, сообщения о крупных операциях, блокировка счетов
Теперь записи в блокчейне хотят сделать частью доказательной базы, чтобы на их основе можно было предъявлять обвинения и конфисковывать активы
Одна и та же тема, но совершенно разные цели
Почему именно сейчас?
В августе Россия подписала закон «О цифровой валюте и цифровых правах», он вступит в силу 1 сентября. В нём прописаны лицензирование, отчётность и 48-часовая задержка крупных трансграничных переводов
С июля 2027 года нелицензированные платформы будут напрямую запрещать
В дополнение к этому Центробанк разрабатывает «прозрачный блокчейн», который должен помечать монеты неизвестного происхождения
Есть и более практичный контекст
В этом году Следственный комитет конфисковал коррупционные активы на сумму более 486 миллионов долларов
За первое полугодие Центробанк внёс в чёрный список 2600 кошельков
Раз деньги отслеживают по криптовалюте, а дела расследуют с помощью данных блокчейна, естественно, всё это должно войти в систему ПОД/ФТ
Какое это имеет отношение к нам?
Прямого — никакого: в России и так запрещено расплачиваться криптовалютой за товары
Косвенно — два последствия: правоохранительные органы по всему миру перенимают эту практику, и анонимность в блокчейне становится всё более условной; для бизнеса, связанного с Россией, подтверждение происхождения средств на кошельке станет обязательным требованием
Моё мнение
В краткосрочной перспективе это не повлияет на цену — не стоит использовать эту новость как повод для распродажи
Но это ещё один кирпичик в общей тенденции: криптоактивы превращаются из «инвестиционного инструмента» в «имущество, которое можно использовать в качестве доказательства»
Если говорить простыми словами: раньше проверяли движение денег по банковскому счёту, теперь будут проверять путь ваших средств по кошелькам
За развитием событий стоит следить по двум показателям: сколько лицензий фактически выдано по закону 282-ФЗ и когда тот самый прозрачный блокчейн Центробанка действительно заработает
Одно предложение — и целая страна вписала криптовалюту в инструментарий борьбы с отмыванием денег и уголовного права
Как вы считаете, это победа регулирования или отступление приватности?
#俄调查委提议加密纳入反洗钱
Об этом заявила Анна Старжинская на заседании рабочей группы по возврату активов в Вене
Звучит как регулирование, но на деле это правоохранительная деятельность
В чём разница?
Раньше борьба с отмыванием денег была направлена на профилактику: KYC, сообщения о крупных операциях, блокировка счетов
Теперь записи в блокчейне хотят сделать частью доказательной базы, чтобы на их основе можно было предъявлять обвинения и конфисковывать активы
Одна и та же тема, но совершенно разные цели
Почему именно сейчас?
В августе Россия подписала закон «О цифровой валюте и цифровых правах», он вступит в силу 1 сентября. В нём прописаны лицензирование, отчётность и 48-часовая задержка крупных трансграничных переводов
С июля 2027 года нелицензированные платформы будут напрямую запрещать
В дополнение к этому Центробанк разрабатывает «прозрачный блокчейн», который должен помечать монеты неизвестного происхождения
Есть и более практичный контекст
В этом году Следственный комитет конфисковал коррупционные активы на сумму более 486 миллионов долларов
За первое полугодие Центробанк внёс в чёрный список 2600 кошельков
Раз деньги отслеживают по криптовалюте, а дела расследуют с помощью данных блокчейна, естественно, всё это должно войти в систему ПОД/ФТ
Какое это имеет отношение к нам?
Прямого — никакого: в России и так запрещено расплачиваться криптовалютой за товары
Косвенно — два последствия: правоохранительные органы по всему миру перенимают эту практику, и анонимность в блокчейне становится всё более условной; для бизнеса, связанного с Россией, подтверждение происхождения средств на кошельке станет обязательным требованием
Моё мнение
В краткосрочной перспективе это не повлияет на цену — не стоит использовать эту новость как повод для распродажи
Но это ещё один кирпичик в общей тенденции: криптоактивы превращаются из «инвестиционного инструмента» в «имущество, которое можно использовать в качестве доказательства»
Если говорить простыми словами: раньше проверяли движение денег по банковскому счёту, теперь будут проверять путь ваших средств по кошелькам
За развитием событий стоит следить по двум показателям: сколько лицензий фактически выдано по закону 282-ФЗ и когда тот самый прозрачный блокчейн Центробанка действительно заработает
Одно предложение — и целая страна вписала криптовалюту в инструментарий борьбы с отмыванием денег и уголовного права
Как вы считаете, это победа регулирования или отступление приватности?
#俄调查委提议加密纳入反洗钱
