Всё началось так же, как в наши дни начинается большинство афер в Индии: с сообщения в WhatsApp — «Зарабатывайте 3% в день. Гарантированно. Вступайте в нашу премиум-группу по торговле криптовалютой». В штате Андхра-Прадеш школьная учительница прочитала его дважды, подумала о плате за обучение дочери в колледже и перешла по ссылке.

Она была не одна. В следующие несколько месяцев так же поступили сотни людей, в том числе владельцы магазинов, инженеры-программисты и вышедшие на пенсию госслужащие. Предложение звучало убедительно. На стильной панели управления их прибыль росла с каждым днём, а небольшие суммы поначалу быстро выводились — ровно настолько, чтобы завоевать доверие. Поэтому люди вносили больше денег и рассказывали о предложении друзьям.

К тому времени, когда вывод средств перестал работать, около 15 крор рупий исчезли в сети, протянувшейся через три континента. На этой неделе CID штата Андхра-Прадеш объявило, что ликвидировало эту сеть.

Большинство людей не замечают здесь иронии. Мошенники выбрали криптовалюту, потому что думали, что она поможет им скрыться. Они верили, что цифровые деньги нельзя отследить и что они исчезнут, как только покинут счёт жертвы. Это убеждение стало их главной ошибкой.

Блокчейн — это публичный реестр. Каждая транзакция навсегда сохраняется с отметкой времени, и любой человек в мире может её увидеть. Никто не может изменить или удалить запись либо незаметно указать более раннюю дату. Когда следователи ищут деньги через банковские счета, подставные компании и каналы хавалы, след часто теряется. В блокчейне он не обрывается. Один кошелёк переводит средства на второй, тот распределяет их по трём другим, а те переводят их на биржу. Каждый шаг навсегда остаётся в записи.

Так что настоящая история не в том, что криптовалюта помогла провернуть аферу. Мошенники действовали с помощью фальшивых сайтов, ложных обещаний и обычной человеческой надежды. Именно благодаря криптовалюте деньги вообще удалось отследить.

У настоящей криптовалюты есть и инструменты, которые помогли бы рано раскрыть эту схему. Подлинные децентрализованные платформы работают на смарт-контрактах — общедоступном программном коде, который может прочитать и проверить любой желающий. Обещание доходности в 3% в день, подкреплённое реальным кодом, могут проверить независимые эксперты, а фальшивые обещания быстро разоблачают. В этой схеме никакого такого кода не было — только панель управления, контролируемая мошенниками. Одного этого было достаточно, чтобы насторожиться.

Прозрачность кошельков тоже важна. Любой человек может вставить адрес кошелька в бесплатный обозреватель блокчейна и точно увидеть, куда уходят средства. Здесь деньги поступали прямо из так называемого торгового пула в несколько частных кошельков — это тревожный признак, который виден за считаные секунды.

Вернуть деньги тоже было бы реальнее. Биржи, зарегистрированные в Индии в Подразделении финансовой разведки, соблюдают правила KYC, поэтому после того, как полиция сообщит о похищенных средствах, биржи смогут их заморозить. Если же наличные переданы агенту, который уже уехал из города, такой возможности нет.

Вывод для жителей Индии не в том, чтобы избегать криптовалюты. Нужно избегать обещаний, которые невозможно проверить. Проверьте контракт, проверьте кошелёк и убедитесь, что биржа зарегистрирована в Подразделении финансовой разведки. Если кто-то просто просит вас довериться ему — уходите.