Несколько дней назад я опубликовал пост о вводе и выводе средств через C2C, и в комментариях развернулось активное обсуждение. Видно, что этот вопрос волнует многих, но, возможно, некоторые детали ещё не изучены как следует.
Сегодня, опираясь на собственный опыт, расскажу, как я выбираю способ оплаты и продавца при вводе и выводе средств через C2C на Binance, а также на что обращаю внимание до и после сделки.
Этот опыт не гарантирует, что проблем не возникнет вовсе, но о некоторых подводных камнях лучше узнать заранее, чем столкнуться с ними и разбираться потом. Если я что-то упустил или неточно изложил, буду рад дополнениям в комментариях.
1. Как выбрать способ оплаты?
На платформе Binance поддерживаются следующие способы ввода и вывода средств: Alipay, WeChat Pay, кошелёк QQ и банковская дебетовая карта. Какой из этих пяти способов лучше выбрать? Чем они отличаются?
Прежде всего, я не советую пользоваться кошельком QQ. В нём нельзя проверить данные о верификации личности другой стороны, поэтому вы не будете знать, с кем именно совершаете сделку.
Из остальных вариантов я предпочитаю банковскую карту. Сейчас объясню, почему выбираю именно её.
Во-первых, канал для ввода и вывода средств лучше изолировать. То есть использовать эту карту (этот аккаунт) только для ввода и вывода средств, не применяя её для других целей. Тогда, даже если на аккаунт наложат ограничения или с ним возникнут проблемы, это не повлияет на вашу повседневную жизнь. У меня нет лишних аккаунтов Alipay и WeChat. Это первая причина.
Во-вторых, выбирая канал, мы, конечно, хотим, чтобы контроль за ним был менее строгим и его было сложнее выявить. Поэтому я специально выбрал банковскую карту небольшого сельского или городского банка. У небольших банков контроль, как правило, слабее. Alipay и WeChat — тоже крупные компании, и, судя по моему опыту, их контроль может быть почти таким же строгим, как у крупных банков.
Поэтому, если у вас тоже есть карта небольшого банка, советую выбрать её в качестве основного способа для сделок. И лучше использовать её только для ввода и вывода средств, не применяя для других целей.
2. Как выбрать относительно надёжного продавца криптовалюты?
Во-первых, советую выбирать продавцов из раздела «Тщательный отбор». Причина проста: если вашу карту заблокируют, Binance возместит убытки, так что у вас будет дополнительная защита.
Во-вторых, я смотрю на срок с момента первой сделки продавца.
Обратите внимание: на странице продавца обычно указаны две даты: «Аккаунт создан» и «С момента первой сделки». Меня больше интересует вторая, потому что ранняя регистрация ещё не означает, что продавец всё это время торговал.
По моим критериям, продавцов, у которых с первой сделки прошёл меньше года, я обычно сначала не рассматриваю. Затем оцениваю их объём сделок, процент успешных сделок и отзывы.
3. Какие данные нужно проверить после оформления ордера?
Прежде всего, советую выводить средства в рабочие дни и в рабочее время, поскольку вечером и в выходные чаще срабатывает банковский контроль. Особенно это касается крупных переводов.
Затем, выбрав продавца и оформив ордер, вы, как правило, немного пообщаетесь с ним: он может попросить скриншот выписки и тому подобное. После того как продавец пообщается с вами и согласится принять или отправить деньги, откройте подробности ордера — там будут указаны данные о верификации личности другой стороны. Как минимум должно отображаться имя. Если номер банковской карты и имя, которые предоставила другая сторона, не совпадают с данными верификации в подробностях ордера, советую отказаться от сделки. При отмене ордера выберите причину в соответствии с ситуацией. Независимо от того, согласится ли другая сторона или истекут 15 минут ожидания, это не повлияет на ваш процент успешных сделок.
Обязательно убедитесь, что платёж отправлен от лица, прошедшего верификацию. Имя плательщика должно совпадать с именем, указанным на платформе. Ни в коем случае не принимайте платежи от лиц, не прошедших верификацию.
Обязательно убедитесь, что платёж отправлен от лица, прошедшего верификацию. Имя плательщика должно совпадать с именем, указанным на платформе. Ни в коем случае не принимайте платежи от лиц, не прошедших верификацию.
Обязательно убедитесь, что платёж отправлен от лица, прошедшего верификацию. Имя плательщика должно совпадать с именем, указанным на платформе. Ни в коем случае не принимайте платежи от лиц, не прошедших верификацию.
Повторю это трижды, потому что это важно.
Ещё лучше, если номер банковской карты совпадает с указанным в подробностях ордера.
Если вы выбрали Alipay, можете попросить у другой стороны её аккаунт Alipay и найти по нему данные о верификации личности. Если она откажется, выберите другого продавца.
По моему опыту, у нескольких продавцов с наиболее выгодными ценами платёжные данные обычно не совпадают с данными о верификации личности. Пролистайте список дальше и найдите продавцов с небольшой наценкой — у них эти данные обычно совпадают.
Наконец, после вывода средств обязательно самостоятельно войдите в банковский аккаунт и проверьте, поступили ли деньги. Не полагайтесь только на скриншоты или SMS-уведомления от другой стороны. Сохраните также ордер, переписку и банковскую квитанцию.
4. На что ещё обратить внимание после вывода средств?
Получив деньги, не думайте: «Нужно поскорее перевести их дальше — так будет безопаснее», — и не гоняйте средства между несколькими картами.
Если с поступившими средствами возникнут проблемы, перевод на другую карту не изменит их источник, зато может связать между собой ещё больше счетов. Более того, такой немедленный перевод с большей вероятностью вызовет проверку со стороны банка.
Рекомендуется оставить деньги на банковской карте как минимум на 3 дня, а лучше — на 7 дней или дольше.
Кроме того, следует обратить внимание на следующее:
Если сумма у вас небольшая — меньше 500 000, — советую вывести её одним платежом, а не разбивать на несколько. Несколько отдельных транзакций лишь увеличат их количество и риски!
На этом всё.