• Данные Binance о подтверждении резервов на 31 октября показывают, что запасы USDT снизились на 7,95% — до 29,48 млрд токенов.

• Коэффициент покрытия резервов USDT в отчетном срезе снизился со 103,88% до 100,00%.

• Отчет охватывает 10 активов — против 55 в отчетном срезе на 1 октября.

Баланс в 29,48 млрд токенов при покрытии 100,00%

В последнем раскрытии данных о подтверждении резервов Binance указано, что клиентские балансы USDT снизились на 7,95% — до 29,48 млрд токенов. Это самое резкое процентное изменение среди всех активов, охваченных данными на 31 октября. На странице подтверждения резервов зафиксировано снижение на 2,544,682,319 токенов за месяц: с чуть менее чем 32,03 млрд до 29,483,062,742 USDT. В течение этого периода курс USDT сохранял привязку к доллару, поэтому изменение баланса отражает перемещение позиций на площадке, а не потерю стоимости самого токена.

Время имеет значение. Снимок был сделан в субботу, до того как Binance возобновила вывод средств в воскресенье, 1 ноября, поэтому он отражает только октябрьскую активность. При этом он появился на фоне последствий нарушения безопасности, ущерб от которого биржа оценила примерно в $6,3 млрд, а публикации предшествовали вопросы о покрытии активов и перемещении средств клиентов после атаки 29 октября.

Коэффициент покрытия раскрывает более важную часть истории. Покрытие резервами USDT на Binance снизилось со 103,88% ровно до 100,00%: это означает, что на момент снимка заявленные резервы соответствовали остаткам на счетах, тогда как месяцем ранее их профицит составлял 3,88%. Для сравнения: покрытие Bitcoin составляло 100,04%, а BNB — 101,30%.

Одновременно сократился и охват отчёта. В документе от 31 октября перечислены 10 активов против 55 в снимке от 1 октября: BTC, ETH, USDT, BNB, SOL, USDC, XRP, USD1, RLUSD и ZEC. Это сокращение вызвало вопросы о прозрачности данных по другим остаткам. USDT, стейблкоин, выпущенный Tether, оказался в центре этих изменений: остатки Bitcoin выросли на 0,52%, до 692 187 BTC, Ethereum снизились на 3,80%, до 3 654 919 ETH, BNB сократились на 0,93%, до 42 638 276 BNB, а по нескольким альткоинам из сокращённого списка больше не публикуются данные за месяц.

Чистый отток в размере $3,64 млрд после возобновления вывода средств

Сразу после атаки 29 октября Binance приостановила вывод средств, а 1 ноября начала постепенно возобновлять его: сначала для Bitcoin, затем для Ethereum, USDT, USDC и других поддерживаемых активов в 15 блокчейн-сетях. Возобновление остальных сервисов ожидало завершения проверок безопасности. В операционном отчёте от 1 ноября биржа сообщила, что с 06:00 до 15:30 UTC обработала выводы на $4,649 млрд и депозиты на $1,01 млрд. За девять с половиной часов чистый отток составил почти $3,64 млрд — по оценке Binance, это 2,1% от заявленных активов на сумму $171 млрд.

Ончейн-аналитик Darkfost отследил вывод с площадки после возобновления работы 19 569 BTC стоимостью почти $1,5 млрд и 154 147 ETH стоимостью около $360 млн, а также $1,96 млрд в USDT и $557 млн в USDC. Отток USDT оказался больше, чем отток USDC, что соответствует доле этого стейблкоина на платформе. Другой аналитик, MaxiCalls, оценил объём выведенных за первые 12 часов средств примерно в 16 000 BTC — около 2,4% резервов Bitcoin — и расценил это как результат вновь открытых шлюзов, а не паники. Обе оценки описывают потоки после возобновления вывода и не входят в период, охваченный снимком от 31 октября.

За это время Binance восполняла активы, утраченные в результате нарушения безопасности. В отчёте о восстановлении говорится, что резервы по всем 10 активам, включённым в отчёт, уже были полностью восполнены, тогда как для оставшихся затронутых активов с меньшей ликвидностью по-прежнему требуются покупки через биржи и внебиржевые рынки. Компания сообщила, что к 1 ноября восстановила почти 95% затронутых активов, и пообещала покрыть убытки за счёт средств компании, чрезвычайного фонда SAFU и части страхового фонда Futures.

Пока не хватает одной составляющей: полного доказательства резервов с нулевым разглашением — криптографического метода, который позволяет клиентам проверять остатки, не раскрывая данные об аккаунтах. Binance сообщила, что его создание, по оценкам, занимает от 40 до 50 часов, а полный документ ожидается к вторнику, 3 ноября. После его публикации владельцы охваченных активов смогут убедиться, что их остатки были учтены в расчётах.

Что касается USDT, отчёт показывает исчезновение запаса прочности, а не дефицит. Коэффициент покрытия, зафиксированный ровно на уровне 100,00%, означает отсутствие излишка резервов над остатками USDT на счетах на площадке. Кроме того, после возобновления вывода средств именно на USDT пришёлся крупнейший отток среди стейблкоинов. Таким образом, этот актив оказался в центре обеих частей истории: снижения по данным снимка и оттока после возобновления вывода. До публикации полного доказательства 3 ноября проверка остаётся частичной, поскольку владельцы активов, не вошедших в список из десяти наименований, пока не получили опубликованных подтверждений. Теперь выбор того, какие активы и где держать, — обычное дело DYOR на основе данных, которые должны появиться во вторник, или переход на самостоятельное хранение, при котором аппаратный кошелёк исключает биржу из числа контрагентов. Снимки на уровне биржи измеряют не то же самое, что подтверждения эмитентов, например отчёт Tether за третий квартал, однако снижение почти на десятую часть объёма USDT на одной площадке за месяц не вызывает сомнений. Пока ожидается полное доказательство, трейдеры, возвращающиеся на платформу, могут воспользоваться пошаговым руководством по торговле на Binance.