КРИПТОГЛОССАРИЙ #23 | Мошенничество и финансовая безопасность
Представьте, что вы обнаружили новый криптовалютный проект, который обещает произвести революцию на рынке.
У него привлекательный сайт, тысячи подписчиков, инфлюенсеры его рекламируют, а цена токена постоянно растёт.
Решаете инвестировать.
Но внезапно ликвидность исчезает, цена обваливается, а ответственные перестают выходить на связь.
То, что казалось отличной возможностью, могло оказаться скамом Rug Pull.
🔎 Что такое Rug Pull?
В английском это буквально означает «выдернуть ковёр из-под ног».
В криптоэкосистеме так называют ситуации, когда ответственные за проект лица выводят средства, отказываются от ключевых обязательств или используют обманные схемы, чтобы навредить инвесторам.
Один из распространённых сценариев — вывод ликвидности токена, которым торгуют на децентрализованной бирже.
💰 Как это работает?
Представим, что создатели выпускают токен под названием XYZ.
Они создают токен и формируют пул ликвидности, чтобы им можно было обмениваться.
Они рекламируют проект и привлекают покупателей.
Цена растёт по мере притока новых участников.
Ответственные лица выводят ликвидность, которую контролируют.
Покупатели обнаруживают, что продать свои токены крайне сложно или что их цена резко обвалилась.
Токен может по-прежнему существовать в блокчейне, но это не значит, что для него сохранился реальный рынок, где его можно продать.
⚠️ Все ли рагпулы одинаковы?
Нет. Существуют разные виды.
Вывод ликвидности: ответственные лица забирают активы, обеспечивавшие обменные операции.
Массовая продажа токенов: владельцы крупных объёмов продают свои активы, вызывая обвал цены.
Мошенническое исчезновение: создатели проекта собирают средства с помощью обманных заявлений и исчезают.
Бывают и проекты, которые терпят неудачу по вполне законным причинам. Сам по себе коммерческий провал не доказывает, что имело место мошенничество.
🔍 Как распознать тревожные признаки?
Стоит проверить:
Сосредоточена ли значительная часть токенов у создателей проекта.
Могут ли они в одностороннем порядке вывести ликвидность.
Если предусмотрены значительные разблокировки токенов.
Если договор позволяет изменять фундаментальные правила.
Если обещания доходности преувеличены.
Если у проекта нет проверяемой документации.
Блокировка ликвидности может снизить некоторые риски, но не исключает другие способы мошенничества.
⚖️ Юридический аспект
Если для привлечения инвестиций и присвоения средств был совершён умышленный обман, в зависимости от обстоятельств и применимого законодательства может наступить гражданская и уголовная ответственность.
Транзакции в блокчейне могут помочь восстановить путь активов, однако для выявления ответственных лиц необходимо связать цифровые адреса с конкретными людьми или организациями.
🎯 Интересные вопросы
Рагпул — это то же самое, что ханипот? Нет. В ханипоте обычно устанавливаются вредоносные ограничения на продажу, а при рагпуле ответственные лица могут вывести ликвидность или предпринять другие действия во вред инвесторам.
Может ли произойти рагпул с прошедшим аудит токеном? Да. Аудит не гарантирует честность создателей проекта и не исключает все риски.
Если цена упала на 90%, значит ли это, что произошло мошенничество? Не обязательно. Чтобы определить, что произошло, нужны дополнительные факты.
💡 Заключительные мысли
В блокчейне у проекта может быть профессионально оформленный сайт, тысячи подписчиков и работающий смарт-контракт.
Но ничто из этого не гарантирует, что его создатели будут действовать добросовестно.
Прежде чем инвестировать в токен, спрашивайте не только о том, насколько может вырасти его цена. Выясните, кто контролирует ликвидность и что он может с ней сделать.
