Uber выводит свободные деньги на блокчейн: можно ли конвертировать паи денежного фонда обратно в наличные даже в субботу и воскресенье?
На счетах крупных компаний всегда должна лежать беспроцентная резервная сумма. Причина банальна: банки не проводят расчёты по выходным, а погашение паёв денежного фонда занимает до следующего рабочего дня (T+1).
30 октября HSBC Bank USA совместно с Franklin Templeton, Tradeweb и Fireblocks провёл пилотный проект в Canton Network. Клиентом-участником стала Uber. Из официального пресс-релиза можно подтвердить несколько фактов:
1. Uber использовала «токенизированные депозиты HSBC», чтобы купить на Tradeweb токенизированный денежный фонд Franklin Templeton, а затем провела расчёты по принципу «поставка против платежа» (DvP) в Canton через Fireblocks.
2. Uber может погасить часть паёв фонда, в том числе по выходным; на остаток непрерывно начисляется доход вплоть до момента, когда понадобятся деньги для платежа.
3. Денежная и активная части «рассчитываются почти мгновенно и одновременно, в рамках одной синхронной операции», что снижает расчётный риск.
4. Полученные при погашении средства в фиатной валюте можно зачислить только на корпоративный банковский счёт, прошедший проверку KYC.
Заодно разберёмся с тремя похожими понятиями:
Токенизированный депозит — это обязательство банка, перенесённое на блокчейн. В данном случае, согласно пресс-релизу, речь идёт о депозитных обязательствах HSBC Bank USA, на которые в установленных пределах распространяется страхование FDIC.
Стейблкоин — это обязательство эмитента (например, Circle или Tether).
Токенизированный денежный фонд — это паи фонда, перенесённые на блокчейн. Они приносят доход, но сопряжены с рисками самого фонда.
В этом случае Uber использовала первый инструмент, чтобы купить последний; стейблкоины в процессе не участвовали.
Немного остужу энтузиазм: это «пилотный проект» — в самом пресс-релизе его тоже называют «первым шагом». Это ещё не запущенный продукт, доступный всем желающим. Утверждение о том, что компания «заработает на несколько дней больше», — это расчёты СМИ, а в пресс-релизе конкретных цифр нет.
По-настоящему интересно другое: банки начинают использовать собственные «депозиты на блокчейне», чтобы занять ту нишу, на которую претендуют стейблкоины, — корпоративные платежи по выходным.
Как вы думаете, чем в итоге будут пользоваться корпоративные казначейства: токенизированными банковскими депозитами или стейблкоинами?
#RWA #代币化 #Canton
На счетах крупных компаний всегда должна лежать беспроцентная резервная сумма. Причина банальна: банки не проводят расчёты по выходным, а погашение паёв денежного фонда занимает до следующего рабочего дня (T+1).
30 октября HSBC Bank USA совместно с Franklin Templeton, Tradeweb и Fireblocks провёл пилотный проект в Canton Network. Клиентом-участником стала Uber. Из официального пресс-релиза можно подтвердить несколько фактов:
1. Uber использовала «токенизированные депозиты HSBC», чтобы купить на Tradeweb токенизированный денежный фонд Franklin Templeton, а затем провела расчёты по принципу «поставка против платежа» (DvP) в Canton через Fireblocks.
2. Uber может погасить часть паёв фонда, в том числе по выходным; на остаток непрерывно начисляется доход вплоть до момента, когда понадобятся деньги для платежа.
3. Денежная и активная части «рассчитываются почти мгновенно и одновременно, в рамках одной синхронной операции», что снижает расчётный риск.
4. Полученные при погашении средства в фиатной валюте можно зачислить только на корпоративный банковский счёт, прошедший проверку KYC.
Заодно разберёмся с тремя похожими понятиями:
Токенизированный депозит — это обязательство банка, перенесённое на блокчейн. В данном случае, согласно пресс-релизу, речь идёт о депозитных обязательствах HSBC Bank USA, на которые в установленных пределах распространяется страхование FDIC.
Стейблкоин — это обязательство эмитента (например, Circle или Tether).
Токенизированный денежный фонд — это паи фонда, перенесённые на блокчейн. Они приносят доход, но сопряжены с рисками самого фонда.
В этом случае Uber использовала первый инструмент, чтобы купить последний; стейблкоины в процессе не участвовали.
Немного остужу энтузиазм: это «пилотный проект» — в самом пресс-релизе его тоже называют «первым шагом». Это ещё не запущенный продукт, доступный всем желающим. Утверждение о том, что компания «заработает на несколько дней больше», — это расчёты СМИ, а в пресс-релизе конкретных цифр нет.
По-настоящему интересно другое: банки начинают использовать собственные «депозиты на блокчейне», чтобы занять ту нишу, на которую претендуют стейблкоины, — корпоративные платежи по выходным.
Как вы думаете, чем в итоге будут пользоваться корпоративные казначейства: токенизированными банковскими депозитами или стейблкоинами?
#RWA #代币化 #Canton
