30 октября 2026 года Aave возобновила работу рынков кредитования на V3 и V4 после инцидента со взломом Binance, который привёл к убыткам в размере 6,3 млрд долларов и вынудил временно приостановить работу в качестве меры предосторожности. Рынки кредитования вновь работают в полном объёме, за исключением девяти активов, для которых ограничения всё ещё действуют.
В обновлении, опубликованном 30 октября, Aave подтвердила, что на данный момент все рынки определённо возобновили полноценную работу. Контракты не пострадали, а все позиции остались полностью обеспеченными.
Девять токенов, которые можно вносить, но нельзя использовать для обеспечения займов
Девять активов с ограничениями: USDT, USDC, USDT0, POL, WAVAX, sAVAX, XAUT, PAXG и OP. Ограничения также распространяются на обёрнутые и бриджированные формы этих активов. В своём заявлении от 30 октября LlamaRisk сообщила, что для всех этих активов в Aave V3 установлен нулевой коэффициент займа к стоимости залога, а в V4 — нулевой коэффициент залога.
Это не означает, что пользователи не могут совершать операции с этими активами. Они по-прежнему могут вносить и выводить средства, брать займы и погашать их. Ограничения лишь не позволяют использовать эти активы в качестве залога для новых займов.
Текущие позиции в V3 не будут затронуты. Пороговые значения ликвидации и показатели здоровья позиций останутся прежними. В V4 действующие параметры залога сохранят силу, пока заёмщик не возьмёт дополнительные средства, не выведет залог или не изменит статус актива как залога.
Как украденные USDT превратились в заём на 44,6 млн долларов в WETH
До заморозки хакеры уже пользовались Aave. С 20:58 до 21:01 UTC 29 октября связанный с ними кошелёк внёс 60 млн USDT на платформу Aave V3 Ethereum Core и занял около 19 762 WETH, что на тот момент соответствовало примерно 44,6 млн долларов.
В 21:42 UTC Aave объявила о заморозке рынков. Новые депозиты и займы были приостановлены, а вывод средств, погашение займов и ликвидации продолжились.
В отчёте, представленном LlamaRisk 30 октября, говорилось, что активы в этой позиции в общей сложности стоили 59,9 млн долларов, а долг составлял 43,8 млн долларов. Таким образом, позиция оставалась сверхобеспеченной. LlamaRisk добавила, что поставщикам средств в Aave ничего не угрожало.
Aave вновь открыла рынки после взлома Binance; девять активов остаются с нулевым LTV
Почему повторное открытие рынков привело к дефициту ликвидности
Заморозка остановила выдачу новых займов, но также создала давление на действующих заёмщиков. Поставщики средств могли выводить их, тогда как новые депозиты оставались заблокированными. По анализу LlamaRisk от 30 октября, на фоне сокращения ликвидности использование средств в основных пулах стейблкоинов выросло до 92–100%.
Обычно более высокие ставки по займам помогают привлечь новые депозиты. Но замороженные резервы не могли их принимать. Вместо этого рост процентных расходов увеличивал долг заёмщиков. Чтобы ослабить давление, LlamaRisk снизила параметры Slope2 для процентных ставок.
Повторное открытие рынков создало новый риск: в результате могли одномоментно стать доступными миллиарды долларов неиспользованной кредитной ёмкости. Кроме того, новая корректировка риска ужесточила лимиты заимствований. Согласно обновлению LlamaRisk от 30 октября, изменения сократили неиспользованную ёмкость на 3,7 млрд долларов в V3 и на 130 млн долларов в V4.
После введения этих мер защиты кураторы Aave открыли рынки в четыре этапа. Большинство активов вновь получили возможность использоваться в качестве залога.
Что это значит для криптокредитования
Этот инцидент подчёркивает важное различие: взломали Binance, а не Aave. Однако злоумышленник смог воспользоваться рынками кредитования Aave, вынудив протокол принять меры предосторожности.
Масштаб кражи сделал ситуацию особенно серьёзной. По анализу Elliptic от 30 октября, ущерб составил 6,43 млрд долларов. Это более чем в четыре раза превышает 1,46 млрд долларов, украденных у Bybit в 2025 году.
Тем временем Binance пообещала покрыть убытки за счёт резервного фонда SAFU и корпоративных средств. В заявлении от 30 октября биржа сообщила, что около 3 млрд долларов были заморожены в блокчейне. Однако заморозка украденных активов не обязательно означает, что эти средства удалось вернуть.
Сбои затронули и торговые площадки. Reuters сообщило 30 октября, что спреды по биткоину на GSR выросли в пять раз по сравнению с обычным уровнем. Спреды по эфиру достигли 2,5 обычного уровня. Повторное открытие Aave возвращает кредитование к нормальному режиму для большинства активов. Однако этот случай показывает, как нарушение безопасности на одной платформе может повлиять на ликвидность и заимствования.
Не просто читайте новости о криптовалютах — разбирайтесь в них. Подпишитесь на нашу рассылку. Это бесплатно.