英国金融行为监管局（FCA）在10月26日公布的一份咨询文件中，把对非托管钱包（个人钱包）的尽职调查列为“良好实践”，但强调该文件不具强制约束力。

文件同时批评了两类做法：无法说明来源的第三方评分，以及一刀切的追踪规则。也就是说，FCA倾向要求机构自行判断钱包风险，而不是直接套用外部打分或固定追踪标准。

目前这是咨询阶段，尚未成为正式规则，最终条款和执行范围待确认。