Когда-то у меня был наставник по трейдингу. Не какой-нибудь так называемый гуру, продающий курсы. Настоящий псих, который спустил все свои 400 тысяч долларов, прежде чем во всём разобрался.
Теперь он зарабатывает 80 тысяч долларов в месяц и уже 19 месяцев не сливает ни одного финансируемого счёта.
Я спросил, что изменилось. Он посмотрел на меня как на идиота и сказал:
«Я перестал пытаться доказать, что я прав, и начал стремиться разбогатеть. Это совершенно разные цели, и большинство трейдеров так никогда и не понимают разницы между ними».
Он объяснил:
«Когда я потерял 400 тысяч долларов, у меня была лучшая стратегия в комнате. Мой анализ был безупречным. Мои графики выглядели так, будто их нарисовал профессор. Я мог лучше любого объяснить, почему цена должна достичь определённого уровня. И при этом я был нищим. Потому что торговал, чтобы доказать, какой я умный, а не чтобы заработать».
«Что это означает на практике?»
«Это означает, что я открываю сделку, цена идет против меня, а я не ставлю стоп-лосс, а наращиваю позицию, потому что мой анализ говорит, что я прав. Рынок ошибается. Он развернется. Я передвигаю стоп-лосс. Добавляю еще. Передвигаю снова. Добавляю еще. К тому времени, когда я наконец признаю, что был неправ, убыток в 500 долларов уже превращается в убыток в 15 000 долларов. Потому что для меня доказать свою правоту важнее, чем заработать».
«И что изменилось потом?»
«Я установил правило. Единственное правило, которое имеет значение. Когда цена достигает моего стоп-лосса, я выхожу из сделки. Без исключений. Без анализа. Без всяких „но рынок же должен…“ Ничего. Стоп сработал. Позиция закрыта. Перехожу к следующей возможности. Это правило спасло мою карьеру».
«И всё? Просто строго соблюдать стоп-лосс?»
«Именно. Но ты не понимаешь, насколько это трудно. Твое эго кричит. Твой анализ кажется безупречным. Каждая клетка твоего тела твердит: „Подожди еще немного, цена развернется“. Иногда она действительно разворачивается. Именно поэтому это становится еще опаснее. Потому что однажды она не развернется — и тогда ты потеряешь весь счет».
Он открыл свой торговый журнал и показал мне два периода:
Период 1 (эпоха убытков в 400 000 долларов): средняя прибыльная сделка — 2 000 долларов. Средняя убыточная сделка — 8 000 долларов. Доля прибыльных сделок — 55%. Он чаще оказывался прав, чем ошибался, но все равно терял деньги, потому что убытки были в 4 раза больше прибыли. Он правильно определял направление в 55% случаев, но был слишком упрям, чтобы принять небольшой убыток, когда ошибался.
Период 2 (эпоха 80 000 долларов в месяц): средняя прибыльная сделка — 3 500 долларов. Средняя убыточная сделка — 800 долларов. Доля прибыльных сделок — 42%. Он ошибался чаще, чем оказывался прав, но зарабатывал 80 000 долларов в месяц, потому что прибыль была в 4 раза больше убытков. Та же стратегия. Те же графики. Тот же человек. Изменилось лишь то, что он начал соблюдать стоп-лосс, а не бороться с ним.
«Математика оскорбительно проста. Если средняя прибыль у тебя больше среднего убытка, ты будешь зарабатывать. Тебе не нужно быть правым всегда. Нужно давать прибыльным сделкам расти и быстро закрывать убыточные. В этом вся суть трейдинга, если выразить ее одной фразой».
«Почему тебе пришлось потерять 400 000 долларов, чтобы это усвоить?»
«Потому что каждый курс по трейдингу учит тебя входить в сделку. Никто не учит тебя закрывать убыточную сделку. Умение фиксировать убытки — это навык. Быстро признать, что ты ошибся, принять небольшой убыток и двигаться дальше — самый прибыльный навык в трейдинге. Но его никто не отрабатывает, потому что это неприятно и из этого не снимешь эффектное видео для YouTube».
«Есть еще какие-нибудь советы?»
«Да. Теряй деньги намеренно».
«Что?»
«Когда начнешь с демосчета, я хочу, чтобы ты намеренно совершал убыточные сделки. Открой сделку и сразу же закрой ее по стоп-лоссу. Посмотри, как исчезают эти 500 долларов. Почувствуй это. Потом взгляни на счет и заметь, что ты все еще жив. Счет все еще на месте. Завтра ты снова сможешь торговать. Сделай так 50 раз. После 50 намеренных убытков ты перестанешь бояться потерь. Трейдер, который не боится терять, — самый опасный человек на рынке».
Ты разорился, потому что никогда по-настоящему не принимал убытки.