Мы рады сообщить вам сегодня, что мы достигли решений относительно прошлой регистрации, расследований соблюдения требований и правоприменения с Министерством юстиции США, Комиссией по торговле фьючерсами, Управлением по контролю за иностранными активами и Сетью по борьбе с финансовыми преступлениями. Эти решения признают ответственность нашей компании за прошлые нарушения законодательства и позволяют нашей компании перевернуть страницу сложной, но преобразующей главы обучения и роста. Благодаря улучшениям в области соблюдения требований и управления, включенным в наши обязательства, мы можем начать делиться нашим видением захватывающего будущего Binance и будущего криптоиндустрии. Закладывая фундамент Binance на следующие 50 лет, мы полностью уверены, что наша компания станет сильнее.
Хотя Binance не идеален, он стремился защитить пользователей с самого начала своего существования как небольшой стартап и приложил огромные усилия для инвестиций в безопасность и соответствие требованиям. Однако, когда Binance впервые запустила свою деятельность, у нее не было адекватного контроля за соблюдением требований для компании, в которую она быстро превратилась, хотя она должна была иметь ее. Binance чрезвычайно быстро росла во всем мире в новой развивающейся отрасли, которая находится на ранних стадиях регулирования, и на этом пути Binance принимала ошибочные решения. Сегодня Binance берет на себя ответственность за эту прошлую главу.
За последние два года мы усердно работали над реструктуризацией нашей организации и персонала, а также над улучшением наших систем. У нас новое руководство с глубоким опытом соблюдения требований и впечатляющим послужным списком, начиная от ведущих традиционных финансовых учреждений и заканчивая ведущими технологическими компаниями, юридическими практиками и крупными корпоративными организациями. Благодаря этому процессу мы стали более мощной, безопасной и еще более защищенной платформой для наших пользователей.
Не менее важно и то, что мы никогда не колебались в отстаивании наших основных ценностей безопасности и защиты пользователей. Мы очень серьезно относимся к своей ответственности в качестве хранителя и обеспечиваем поддержку 1:1 для каждого пользовательского актива.* Это означает, что пользователи могут вывести 100 процентов своих активов с платформы в любое время. Согласно соглашению, достигнутому с институтами США:
Binance использует любые средства пользователей.
Binance не обвиняется в каких-либо манипуляциях рынком.
Наша надежная команда мировых лидеров обеспечила Binance долгосрочный рост. Наш бизнес направлен на защиту наших пользователей и создание платформы на десятилетия вперед. Такое внимание и опыт обеспечивают большую гибкость, поэтому мы можем продолжать действовать от имени наших пользователей не только в течение следующих пяти лет, но и в течение следующих пятидесяти лет или более. Наш бывший генеральный директор также является держателем контрольного пакета акций Binance и продолжает оставаться ресурсом, с которым мы можем консультироваться по историческим направлениям нашего бизнеса.
Позиционирование себя на следующие пятьдесят лет означает понимание текущих проблем криптовалюты и работу над разработкой ведущих отраслевых стандартов для их решения, в том числе в области соответствия, безопасности, сотрудничества с регулирующими органами и прозрачности пользователей.
В результате этих обновлений и работы с мировыми регуляторами Binance сегодня стала гораздо более сильной компанией, чем была в прошлом. Мы извлекли ценные уроки, которые можно применить в масштабах всей отрасли для поддержки пользователей криптовалюты. Мы признаем, что прозрачность, а также соблюдение требований имеют решающее значение для восстановления доверия к отрасли в условиях сложных рыночных условий и плохого управления отраслью. Изучая свою собственную историю, мы гордимся тем, что инициировали одни из самых значительных инвестиций в соблюдение требований, безопасность и прозрачность любой компании в нашей отрасли.
Смена лидера
Ричард Тенг сменил CZ на посту генерального директора. Высококвалифицированный руководитель Ричард, обладающий более чем тридцатилетним опытом работы в сфере финансовых услуг и регулирования, продолжит руководить компанией в своей новой роли в течение следующего периода ее роста. До прихода в Binance Ричард занимал должность генерального директора Управления по регулированию финансовых услуг на глобальном рынке Абу-Даби; Он работал директором по регулированию Сингапурской биржи (SGX) и директором по корпоративным финансам Валютного управления Сингапура.
Совместимость и безопасность
Binance систематически работает над реструктуризацией нашей организации и персонала, улучшением наших систем и установлением нового отраслевого стандарта соответствия. Например, мы обновили и расширили наши внутренние возможности обнаружения и анализа борьбы с отмыванием денег («AML»). Соответствие Binance требованиям AML теперь является отраслевым стандартом, и Binance продолжает совершенствовать свою комплексную политику AML. Binance также играет ключевую ведущую роль, помогая правоохранительным органам бороться с кибер- и финансовыми преступлениями и терроризмом.
Binance стала одной из первых крупных бирж за пределами США, которая потребовала обязательных процедур KYC для всех пользователей. Сегодня потенциальные пользователи (за пределами США) должны предъявить действительное удостоверение личности и отправить фотографию «селфи», которую Binance сопоставляет с их удостоверением личности при поддержке своих поставщиков по всему миру. Binance также проводит поиск через World-Check для выявления, например, криминального прошлого, связей с терроризмом, включения в списки политически значимых лиц («PEP») и списки наблюдения за санкциями. Binance также использует инструменты мониторинга как в реальном времени, так и после транзакций для обнаружения и остановки подозрительных транзакций. В последние годы Binance вложила огромные ресурсы в улучшение своей программы соответствия. Сегодня Binance — это новая компания с глубоким опытом работы в сфере обеспечения соответствия, в состав которой входят сотни сотрудников службы поддержки соответствия, в том числе более 60 сотрудников с опытом работы в регулирующих или юридических органах и более 200 сотрудников с профессиональными сертификатами соответствия, включая сертифицированных специалистов по борьбе с отмыванием денег. лидерство. Помимо основной команды по соблюдению требований, в Binance работают сотни преданных своему делу сотрудников по эксплуатации, продуктам и технологиям, которые поддерживают разработку и выполнение программ соответствия компании.
Binance серьезно относится к соблюдению санкций и имеет независимую команду по обеспечению соблюдения санкций, которая обеспечивает строгое соблюдение организацией глобальных правил санкций. Binance также направила значительные ресурсы и усилия на соблюдение санкций. Сегодня, в дополнение к KYC и блокировке IP, Binance использует передовые сторонние инструменты, включая мониторинг и проверку транзакций внутрисетевых санкций в режиме реального времени, для добровольного обеспечения контроля и ограничений, связанных с санкционными законами стран, включая США.
Сотрудничество с регуляторами
В Binance также работают несколько команд общей численностью более 70 человек, которые регулярно взаимодействуют с правоохранительными органами и властями. Binance активно помогает регулирующим органам в решении вопросов национальной безопасности в странах по всему миру, включая США. Более того, с 1 января по 13 ноября 2023 года Binance обработала более 52 700 запросов на получение юридических полномочий и обслужила 12 699 зарегистрированных юридических органов по всему миру через систему запросов государственных правоохранительных органов. Это в дополнение к более чем 50 000 запросов, которые команда Binance обработала в 2022 году.
Binance активно делится своей информацией с регулирующими органами. В 2022 году Binance организовала и приняла участие в более чем 70 семинарах, обучающих регуляторов по всему миру методам борьбы с кибер- и финансовыми преступлениями. Опираясь на эти усилия, в сентябре 2022 года Binance объявила об официальной глобальной программе обучения регуляторов, призванной помочь регуляторам выявлять финансовые и киберпреступления и бороться с ними.
В 2023 году наша специализированная группа по обучению регулирующих органов при поддержке нашей группы по расследованиям провела 120 очных или онлайн-тренингов и семинаров, которые всегда получали очень положительный отклик со стороны регулирующего сообщества.
Binance рада быть одним из важнейших глобальных партнеров регуляторов в их борьбе с незаконной финансовой деятельностью по всему миру.
Обязательство прозрачности
Binance тщательно защищает активы своих клиентов. Пользователи могут вывести 100 процентов своих активов с платформы в любое время. В рамках своей приверженности прозрачности Binance выпустила доказательства резерва дерева Меркла и дополнительные доказательства для B-токенов, а также обмен адресами холодных и горячих кошельков.
Binance также встроила меры безопасности пользователей, в том числе Фонд страхования маржи, чтобы защитить пользователей от потерь, когда их кросс-/изолированная маржинальная прибыль меньше нуля или пользователь не может погасить свои долги. Binance — одна из первых криптовалютных бирж, имеющая безопасный фонд, известный как Фонд безопасных активов для пользователей («SAFU»), для защиты пользователей в чрезвычайных ситуациях. Binance публично раскрыла адреса кошельков SAFU.
Binance сочетает меры безопасности с образовательными инициативами, чтобы пользователи могли защитить себя и лучше понять экосистему криптовалюты. В рамках своего стремления продвигать криптовалютное образование для всех, Binance опубликовала более 430 статей о Binance Academy, а также глоссарии, связанные с криптовалютами, и углубленные курсы на 30 языках; Он сотрудничал с более чем 70 университетами в 25 странах для предоставления криптовалюты и информации Web3, а также запустил кампанию по борьбе с мошенничеством, сотрудничая с местными партнерами, чтобы дать пользователям возможность обнаруживать и избегать мошенников.
Будущее криптовалюты
Мы искренне верим, что у криптоиндустрии и Binance блестящее будущее.
Мы создали сообщество и экосистему, которые позволяют людям использовать возможности технологии блокчейн для создания возможностей для своих семей, сообществ и экономик по всему миру, и мы стремимся обеспечить, чтобы преобразующая сила этих технологий ощущалась как можно большим количеством людей во всем мире. мир.
*Примечание. Активы, хранящиеся на счетах для заработка, иногда обеспечиваются залогом в токенах, отличных от того, в который они были инвестированы, но это не должно влиять на способность Binance осуществлять выплаты в соотношении 1:1.