Не станет ли завтрашний понедельник «чёрным понедельником» (Black Monday)? Фьючерсы на Nikkei 225 упали на 1 890 иен.
В пятницу американский фондовый рынок также резко упал: NASDAQ 100 снизился на 2,5%, а индекс полупроводников SOX — на 3,8%.
Это снижение может отразиться на японском рынке во время завтрашних торгов.
В опасности ли те, кто инвестирует через новую японскую программу NISA? Продолжат ли их активы снова снижаться в понедельник? Что происходит? Как подготовиться и отреагировать?
👉 Сначала — японский фондовый рынок.
В пятницу индекс Nikkei 225 закрылся ростом на 898 пунктов. Однако после закрытия Токийской биржи американские акции резко упали.
В итоге утром в субботу фьючерсы на Nikkei 225 опустились до 63 630 пунктов. Это примерно на 1 694 пункта ниже пятничного уровня закрытия в 65 324 пункта.
Погодите! Неужели в самом начале торгов в понедельник Nikkei упадёт на 1 700 пунктов?
Эта цифра заставляет инвесторов насторожиться. Однако важно помнить, что фьючерсы не позволяют точно предсказать уровень закрытия рынка в понедельник. Фактическая динамика будет зависеть от сделок, заключённых в течение торгового дня.
И вот что особенно важно для тех, кто инвестирует через новую японскую систему NISA.
На самом деле даже стоимость некоторых инвестиционных фондов пока не в полной мере отражает понесённые ими потери.
Недельные показатели популярных инвестиционных фондов, опубликованные в пятницу:
Slim S&P 500: −0,25%
Slim All Country (Орукан): −0,48%
iFreeNEXT NASDAQ100: −2,57%
Nissay SOX: −8,25%
Однако в пятницу вечером американский рынок продолжил падать. NASDAQ 100 снизился ещё на 2,50%, а индекс полупроводников SOX упал на целых 3,83%.
По общему правилу это падение отразится на стоимости чистых активов (СЧА) фондов в понедельник.
Если предположить, что валютный курс не изменится, падение американских акций в пятницу вечером может привести к следующему снижению стоимости портфеля объёмом 10 миллионов иен:
S&P 500: примерно −109 000 иен
NASDAQ 100: примерно −250 000 иен
FANG+: примерно −316 000 иен
SOX: примерно −383 000 иен
Обратите внимание: фактическая СЧА также зависит от колебаний валютного курса и других факторов.
Даже страшно думать о торгах в понедельник!
Но если сейчас запаниковать и всё распродать, впереди может ждать нечто ещё более пугающее.
👇 Именно следующая история особенно важна для инвесторов!
Помните?
5 августа 2024 года Япония пережила событие, которое назвали «чёрным понедельником эпохи Рэйва». Всего за один день индекс Nikkei 225 рухнул на 12,40%.
«Японский фондовый рынок уже не тот! Скорее продавайте всё и бегите!»
Однако уже на следующий день Nikkei 225 подскочил на 10,23%.
Как так? Вчера падение было катастрофическим, а сегодня индекс так резко вырос?
Рынок вырос не потому, что все перестали бояться. Напротив, пока толпа всё ещё была в панике, началась волна покупок для закрытия коротких позиций.
Именно это инвесторы называют «вспышкой молнии»: самые сильные подъёмы часто случаются в периоды резкой волатильности рынка.
Если продать активы во время обвала, а вернуться на рынок только после того, как всё стабилизируется, можно пропустить большую часть восстановления. К тому моменту, когда вам снова станет безопасно покупать, цены на акции могут уже значительно вырасти.
Конечно, это не значит, что в этот раз рынок обязательно сразу восстановится.
Но помните: продажа активов из страха тоже может дорого вам обойтись.
🚨 Понедельник в огне: что делать инвесторам NISA?
Если завтра японский рынок продолжит резко падать, первое, что я сделаю, — не стану всё распродавать, а постараюсь сохранять спокойствие.
Думаю, инвесторам важно помнить о трёх вещах:
1️⃣ Не продавайте в панике только потому, что рынок ушёл в минус.
Для таких фондов, как Slim S&P500, выставить заявку на продажу в понедельник не означает продать по той цене, которую вы видите сейчас. Стоимость сделки обычно определяется по СЧА на следующий рабочий день — в зависимости от правил фонда.
2️⃣ Если вы инвестируете на долгий срок, придерживайтесь своего плана.
Продолжайте регулярно откладывать средства в соответствии со своими финансовыми возможностями и выбранной стратегией. Если хотите докупить активы на падении рынка, заранее определите размер снижения и сумму вложений.
Не ждите, пока рынок уйдёт в минус, чтобы принимать решения под влиянием эмоций.
3️⃣ Если лимит NISA исчерпан, не нужно пытаться что-то предпринять любой ценой.
Падение рынка не означает, что нужно обязательно докупать активы. Если вы уже использовали годовой лимит инвестиций, вполне можно остаться в стороне и подождать.
Примечательная деталь: по итогам недели TOPIX снизился всего на 0,95%, тогда как Nikkei 225 упал на 5,37%. Это показывает, что японские акции разных секторов дешевели не одинаково.
📌 Вот о чём я хочу себе напомнить:
В пятницу вечером упал американский рынок, а в понедельник японский рынок отреагировал на это. Возможно, это запоздалая реакция на ту же волну распродаж, а не обязательно совершенно новый обвал.
Цены могут меняться каждый день, но это не значит, что мы должны каждый день менять свои инвестиционные решения.
Именно в те дни, когда рынок пугает сильнее всего, особенно важно сохранять дисциплину.
В следующий понедельник вы продолжите держать активы, докупите их или останетесь в стороне и понаблюдаете?
Мне интересно узнать мнение каждого. 👇