Binance добавила возможность напрямую вносить боливары (VES) на платформу и выводить их с неё на счета в венесуэльских банках с помощью Pago Móvil или банковского перевода — без необходимости искать отдельного контрагента на P2P-рынке.
Кто стоит за этим соглашением?
Binance: Работает в рамках своей международной корпоративной структуры. Binance не обрабатывает и не хранит боливары напрямую в Венесуэле.
Casa de Cambio Insular, S.A.: Венесуэльское финансовое учреждение, которое обрабатывает и хранит средства для ввода и вывода местной валюты (боливаров). Оно официально зарегистрировано и находится под надзором SUDEBAN и Центрального банка Венесуэлы (BCV).
2. Связи с правительством Венесуэлы и обвинения
А вот теперь начинается самое интересное! ⬇️⬇️👀
Какие связи выявили журналистские расследования?
Карлос Ломенья Сото Роса: согласно журналистским расследованиям независимых изданий, таких как Armando.info, Карлос Ломенья является президентом/акционером Casa de Cambio Insular, S.A. Расследования этого издания называют его деловым партнёром семьи Абу-Нассиф.
Семья Абу-Нассиф: различные расследования, в том числе Armando.info и Vozpópuli, указывают на братьев Юссефа, Омара и Джамаля Абу-Нассиф как на предпринимателей, связанных с многомиллионными государственными контрактами на импорт и распределение продовольствия (например, наборов CLAP через Corpovex и Министерство продовольствия). Официальная отмывалка зелени! 🧼💸
Политическая связь: в различных журналистских расследованиях утверждается, что Юссеф Абу-Нассиф состоит в романтических отношениях с Делси Родригес, вице-президентом страны; этой связи приписывают привилегированный доступ к распределению валюты и государственным контрактам. Поцелуйчик на 500 тысяч! 💰💸
Их обвиняли в преступлениях?
Некоторые расследования: обвинения в адрес семьи Абу-Нассиф и их партнёров официально задокументированы в журналистских расследованиях, посвящённых предполагаемому завышению цен, нарушениям при заключении государственных контрактов и коррупции при импорте продовольствия.
Правовой статус / санкции: несмотря на то, что они становились объектами международных журналистских расследований, публичных судебных приговоров в венесуэльских судах им официально не выносили. Однако эти компании и частные лица широко упоминаются в журналистских материалах, связанных с сетью подрядчиков режима.
Пальцем солнце не закроешь! 👆🏼
3. Правовая база и режим надзора
Какими статьями закона регулируется это соглашение?
Общий закон о банках и других финансовых учреждениях: регулирует деятельность, валютные операции и лицензирование обменных пунктов в Венесуэле. Casa de Cambio Insular, S.A. обязана соблюдать требования надзора SUDEBAN.
Органический налоговый кодекс (COT): обязывает все финансовые и банковские учреждения страны сотрудничать с Налоговой администрацией (SENIAT), предоставляя информацию о финансовых операциях и транзакциях пользователей автоматически или по запросу.
Валютные соглашения BCV: устанавливают правила, касающиеся официального обменного курса и покупки/продажи валюты или активов через уполномоченные организации.
4. Сравнение с экономической точки зрения: P2P или прямой шлюз (Insular)?
5. Последствия для обычных граждан
Финансовые и операционные последствия
Автоматическая передача данных в SENIAT: поскольку SENIAT и SUDEBAN обмениваются данными с банками и поднадзорными организациями, при внесении или снятии боливаров через Casa de Cambio Insular банковские данные пользователя и суммы операций автоматически попадают в финансовую историю, отслеживаемую налоговыми органами.
Контроль доходов и налогов: проведение крупных или регулярных операций через этот официальный способ повышает вероятность того, что SENIAT потребует подтвердить происхождение средств или уплатить подоходный налог (ISLR) либо налог на крупные финансовые операции (IGTF) с этих операций.
Скоро здесь придумают ещё больше налогов, чтобы вытянуть из обычных граждан побольше «комиссий». И заметьте 👀, я не говорю, что нужно уклоняться от налогов, а лишь о том, что каждый сам может решить, продолжать ли пополнять бездонные кошельки этих коррупционеров.
Больше удобства / ниже риск мошенничества в P2P: преимущество для пользователя в том, что при таком способе ему не нужно полагаться на репутацию или скорость ответа третьего лица, как в P2P, что снижает риск мошенничества или блокировки банковских счетов из-за переводов через посредников.
Вкратце:
Если гражданин пользуется прямым шлюзом (Insular), он экономит время и избегает риска стать жертвой мошенничества в P2P; однако вся его деятельность в боливарах полностью оформляется официально и проходит через банки, где её могут видеть SENIAT и надзорные органы. Традиционный P2P, напротив, позволяет держаться в стороне от официального государственного шлюза, хотя сопряжён с неизбежными рисками взаимодействия с третьими лицами и перебоев в банковском обслуживании.
⚠️ Это не финансовая рекомендация. Проведите собственное исследование (DYOR).
Хочу узнать ваше мнение.
Попробуете эту новую функцию или предпочтёте и дальше пользоваться P2P? Напишите ответ в комментариях.
Поставьте лайк 👍, если эта информация была вам полезна, и подпишитесь на меня, чтобы получать больше полезного контента. Поделитесь этой статьёй с друзьями и процитируйте её 🔁, чтобы они тоже узнали о новом способе, и сохраните её 💾 на случай, если она понадобится вам позже.
🔥 Приглашаю вас в наши открытые группы:
Трейдинг — это фантастика! 🔥🚀💵
Класс фантастических трейдеров 📚
Пусть сила тренда будет с вами! 🔥💚🦁🔥
#BinanceLatam #venezuela #losfantasticosdeltrading #nuricrypto
