Организованная кампания против мошеннических операций в Западной Африке привела к аресту 28 человек в Гане и Нигерии. Министерство юстиции сообщило, что конфискации могут подлежать криптовалюты на сумму около 11 миллионов долларов.

Однако более значительным шагом стали усилия по ликвидации инфраструктуры и финансовых операций получателей средств.

Нацелены на аккаунты, а не только на мошенников

Кампания под названием «Неделя совместных действий по пресечению деятельности» стартовала 6 октября в штаб-квартире Национального агентства по борьбе с преступностью Великобритании в Лондоне. Следователи объединили усилия с такими компаниями, как Meta, Google, Microsoft, OpenAI, Binance, Coinbase и многими другими. Вместе им удалось заблокировать более 3,7 миллиона аккаунтов, страниц и групп, а также обменяться полезными сведениями о более чем 30 предполагаемых мошеннических центрах.

«Мы пытаемся не просто пресечь отдельные случаи мошенничества, — заявил Axios представитель ФБР Мэттью Флойд. — Мы намерены ликвидировать стоящие за ними преступные предприятия».

Прокурор США Жанин Феррис Пирро заявила, что информация от Meta позволила организовать эту операцию.

Цифры, стоящие за рейдами

Власти Ганы арестовали 19 человек и изъяли 303 устройства; нигерийские сотрудники арестовали девятерых и изъяли 53 устройства. В Гане чиновники также обнаружили 117 жертв торговли людьми, которых принуждали заниматься мошенничеством. Сейчас они ждут репатриации в Нигерию.

Важно отметить, что речь шла о возможности заморозить 11 млн долларов, но факт их изъятия не подтверждён. Coinbase заявила, что обнаружила более 65 действующих жертв мошенничества и предотвратила потерю более 415 000 долларов.

По словам директора ФБР Каша Пателя, агенты «арестовали десятки преступников, изъяли сотни устройств, выявили не менее 11 млн долларов средств, которые потенциально можно заморозить, и действительно спасли жизни».

Проблема Юго-Восточной Азии в меньшем и более хаотичном масштабе

Сети в Западной Африке менее централизованы и более разрозненны, чем в Юго-Восточной Азии. Их схемы варьируются от фальшивых вакансий и романтических афер до выдачи себя за полицейских и фиктивных предложений вернуть деньги. Это осложняет работу правоохранительных органов: следователям приходится выявлять множество счетов и платёжных каналов, а не несколько централизованных операций.

С этим связаны значительные финансовые риски. По оценкам Chainalysis, криптомошенники могли похитить более 17 млрд долларов, а число случаев мошенничества с выдачей себя за другого в 2025 году выросло более чем на 1 400%. Хотя выявленные в Западной Африке 11 млн долларов — значительная сумма, она намного меньше суммы, о которой сообщалось в ходе предыдущих американских операций против сетей в Юго-Восточной Азии.

Для сравнения необходим контекст. В апреле прошлого года Министерство юстиции США пресекло серию мошеннических схем под руководством китайцев в Бирме и Камбодже — от фиктивных инвестиционных обещаний до сетей торговли людьми. К тому времени власти изъяли в общей сложности более 700 млн долларов.

В сентябре следователи нацелились на Xinbi — китайскоязычный сайт, предоставляющий мошенникам услуги по отмыванию денег. Эта операция позволила изъять ещё 52 млн долларов, доведя общую сумму изъятых средств примерно до 938 млн долларов. Однако, в отличие от этих средств, 11 млн долларов из Западной Африки лишь потенциально можно заморозить.

11 млн долларов выявлено в Западной Африке против 938 млн долларов, заблокированных по делам о мошенничестве, связанным с Юго-Восточной Азией

Самое сложное — вернуть деньги

В сентябрьском предупреждении FinCEN объясняется, как мошенники проводят полученные средства через цепочки кошельков и посредников. По оценкам TRM Labs, в 2025 году сети по отмыванию денег, использующие китайский язык, обработали более 100 млрд долларов.

Ещё одно препятствие — скорость. Ранее Cryptopolitan рассказывал об исследовании 2 955 случаев заморозки средств в Tether: согласно его результатам, в среднем между инициированием заморозки и её фактическим применением проходило более двух часов, что позволяло средствам уйти. Выводы FATF указывают на некоторые проблемы, с которыми могут сталкиваться офшорные биржи. В частности, в одном нигерийском случае заморозили кошелёк, на котором находилось около 600 млн долларов.

Что это означает для бирж и рынка в целом

Binance, Coinbase и эмитенты стейблкоинов сталкиваются со всё большим давлением: от них требуют выявлять подозрительные потоки средств, подавать отчёты и оперативно реагировать, что повышает расходы на соблюдение нормативных требований.

Более оперативное вмешательство могло бы укрепить доверие к крипторынкам. Однако средства, отмеченные как подозрительные, — это не возвращённые средства, а ужесточение контроля не должно мешать добросовестным пользователям.

Если вы читаете это, вы уже на шаг впереди. Оставайтесь впереди вместе с нашей рассылкой.