Внутри Binance: крупнейшая в мире криптобиржа по-прежнему под пристальным вниманием
Binance — крупнейшая в мире криптовалютная биржа. Она также находится под пристальным вниманием. После того как в 2023 году компания признала себя виновной по обвинениям в США, она два года восстанавливала свою репутацию. В 2026 году возникают новые вопросы о том, действительно ли ей удалось это сделать.
Масштаб
По данным Binance, в июле 2026 года число зарегистрированных пользователей превысило 323 миллиона. Это уже не просто площадка для торговли биткоином. Компания движется к созданию «суперприложения для финансовых услуг»: предлагает токенизированные акции и ETF, а в июне 2026 года недельный объём торгов акциями впервые превысил $1 миллиард. В сентябре компания также запустила бессрочные фьючерсы на валютном рынке. (www.binance.com +3)
Разбор последствий в 2023 году
В ноябре 2023 года Binance признала себя виновной в нарушении санкционного режима и требований по борьбе с отмыванием денег, выплатила штрафы на сумму 4,3 млрд долларов и согласилась на работу двух независимых наблюдателей, отчитывающихся перед Министерством юстиции США и FinCEN. Основатель компании Чанпэн «CZ» Чжао ушел с поста. Позже президент Трамп помиловал его; Чжао заявлял, что это никак не связано с отношениями Binance с президентом. Критики обратили внимание на контекст: компания из Абу-Даби вложила в Binance 2 млрд долларов, выплатив их в стейблкоине, выпущенном компанией, связанной с Трампом. (unchainedcrypto) (decrypt)
Обвинения, связанные с Ираном
Самая серьезная из недавних публикаций появилась в феврале 2026 года: Fortune сообщило, что Binance уволила как минимум пятерых сотрудников отдела расследований в сфере комплаенса после того, как они выявили транзакции на сумму более $1 млрд, предположительно связанные с иранскими организациями. Как сообщалось, переводы осуществлялись в USDT в сети Tron. (Yahoo Finance)
В последующих публикациях появились дополнительные подробности. The Journal и Times рассказали о двух гонконгских организациях, фигурировавших в материалах расследования, в том числе об одной под названием Blessed Trust. Согласно документам, сотрудники Binance входили в торговый аккаунт этой организации. The New York Times сообщила, что следователи обнаружили более 1 500 аккаунтов, к которым осуществлялся доступ из Ирана, а также переводы примерно на 1,7 млрд долларов с двух аккаунтов организациям, связанным с Ираном, включая кошельки, связанные с Корпусом стражей исламской революции. (Fortune) (theblock)
Binance оспаривает эти обвинения. Компания заявляет, что не нарушала санкционный режим, отключила эти аккаунты и не увольняла сотрудников из-за их сообщения. Кроме того, она подала иск о клевете против Wall Street Journal. (Fortune) (theblock)
Последствия
Сенатор США начал расследование, а позднее потребовал от Министерства юстиции США и Министерства финансов разъяснить статус наблюдателей Binance. (Fortune)
Как сообщалось, Министерство финансов США в частном порядке потребовало от Binance соблюдать программу мониторинга, на которую компания согласилась в 2023 году. (unchainedcrypto)
WSJ сообщила, что Министерство юстиции США расследует, использовал ли Иран Binance для обхода санкций. (theblock)
Ни один регулятор не объявлял о новых мерах принудительного характера в связи с этими сообщениями, а Binance не подтверждала никаких нарушений санкционного режима.
За чем следить
Стратегия расширения, предусматривающая получение нескольких новых лицензий в Азии и выход более чем на 20 юрисдикций, зависит от доверия регуляторов к системе комплаенса Binance. Поэтому статус наблюдателей, возможные выводы Министерства юстиции США и дело о клевете — три фактора, которые сильнее всего повлияют на дальнейшее развитие компании. (mexc)
Что важно знать пользователям
Binance — крупная и ликвидная платформа, добившаяся реального прогресса в отношениях с регуляторами, однако обвинения остаются неразрешенными. Как и на любой бирже, не храните там больше средств, чем готовы временно потерять доступ к ним, и используйте самостоятельное хранение для долгосрочных вложений. Это не финансовая рекомендация.