8 октября Великобритания ввела санкции против трёх криптовалютных бирж и двух платёжных платформ в рамках пакета мер в отношении 38 организаций, направленного против финансовых каналов, которые Россия использует для обхода западных санкций. Министерство иностранных дел, по делам Содружества и развития Великобритании (FCDO) заявило, что эти платформы подозреваются в содействии Москве в обходе санкций, а две из них проводили транзакции для связанной с Кремлём сети A7, согласно объявлению Великобритании о санкциях.

Санкции, связанные с криптовалютами, затронули Cryptomus и Heleket, принадлежащие зарегистрированной в Канаде компании Xeltox Enterprises Ltd, киргизскую биржу TokenSpot, а также платёжные платформы Tsunami Payments и Processing KG. Три из этих организаций зарегистрированы в Кыргызстане. FCDO также ввело санкции против одного физического лица — Улана Букабаева, директора Processing KG.

Одна компания — два бренда

Наиболее примечательная часть этого пакета мер — то, как Великобритания внесла Cryptomus и Heleket в список. Вместо того чтобы считать их отдельными компаниями, в уведомлении о санкциях Xeltox Enterprises Ltd указана как единая организация, подпадающая под санкции, деятельность которой «связана с Heleket и продолжилась через Heleket». Xeltox зарегистрирована в Ванкувере, Канада, а в записи о ней Cryptomus и Heleket указаны как варианты названия одной и той же компании.

Такой подход направлен против схемы, на которую регуляторы указывали при применении санкций: оператор меняет бренд или запускает параллельный сервис, чтобы продолжать обрабатывать платежи после того, как первоначальный бренд попадает под пристальное внимание. Великобритания также внесла в список Processing KG, киргизскую платёжную компанию, материнская компания которой указана как Министерство финансов Кыргызстана, и TokenSpot, ещё одну киргизскую биржу.

Связь с A7

Министерство иностранных дел, по делам Содружества и развития Великобритании (FCDO) сообщило, что две из недавно попавших под санкции платформ обрабатывали транзакции для сети A7 — поддерживаемой Кремлём структуры, используемой для обхода международных санкций в отношении финансового сектора России. В заявлении Великобритании говорилось, что A7 «заявляла о переводе более 90 миллиардов долларов» в прошлом году — это примерно половина годовых военных расходов России. В начале октября сеть уже попала под отдельные санкции Министерства финансов США.

Что на самом деле меняет внесение в список

Санкции предусматривают заморозку активов, ограничения на оказание трастовых услуг, запрет на занятие должностей директоров и ограничения на интернет-услуги, а также запрет на корреспондентские банковские отношения и обработку платежей. На практике лица Великобритании обязаны заморозить любые активы, связанные с этими организациями, и прекратить с ними любые операции. Ограничения на интернет-услуги также требуют от социальных сетей, интернет-провайдеров и магазинов приложений принять меры, чтобы заблокировать доступ из Великобритании к сайтам и приложениям этих платформ.

Для команд, отвечающих за соблюдение требований в сфере криптовалют, практическая задача состоит в проверке кошельков и контрагентов на связи с пятью брендами, а также с компаниями-преемниками, которые могут использовать общую с ними инфраструктуру или ликвидность. Этот шаг продолжает тенденцию давления стран G7 на российские криптовалютные каналы, последовав за заморозкой Японией активов российской биржи Garantex в начале этого месяца.

Что остаётся неясным

Великобритания ввела санкции на основании «разумных оснований для подозрений» — стандарта для административных санкций, а не судебного решения; ни одна из этих организаций не была осуждена за какое-либо преступление. Насколько этот шаг действительно перекроет платёжные каналы сети A7, будет зависеть от того, насколько эффективно биржи и платёжные компании обеспечат заморозку активов, а также от того, не появятся ли операторы под новыми названиями.